Tableau de bord personnel · 12 mai 2026

Bonjour Luc

Vue d'ensemble de votre activité personnelle · 4 études en cours, 5 prospects actifs, 7 clients en suivi. Cumul depuis janvier 2026 · 280 000 € de CA généré.

Mon CA généré

280 000 €

cumul depuis janvier 2026

M-1

▲+18 %

T-1

▲+14 %

N-1

▲+16 %

Études réalisées et restituées

7

cumul 2026

M-1

▲+1

T-1

▲+2

N-1

▲+3

Investissements financiers

1 720 000 €

encours sous gestion · 6 clients concernés

M-1

▲+4 %

T-1

▲+9 %

N-1

▼-2 %

Assurance

9 contrats

5 clients concernés · tous types confondus

M-1

▲+1

T-1

▲+2

N-1

▲+3

Investissements immobiliers

2 projets

2 clients concernés · 180 000 € engagés

M-1

▲+1

T-1

▲+1

N-1

▼-1

Mes études prioritaires

4 études en cours

Client	Étape	Échéance	Honoraires
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN ETU-2026-014 · stratégie transmission	Étape 05 · restitution	Demain · 14h00	12 800 €
AH Albert & Cécile HUYGHE ETU-2026-018 · audit successoral	Étape 04 · retard 3j	Échéance 09/05	14 200 €
GL SAS GROUPE LEFEBVRE ETU-2026-022 · optimisation fiscale	Étape 04 · production	22/05/2026	18 400 €
MB Maître BONNARD ETU-2026-027 · bilan retraite	Étape 03 · collecte 67 %	28/05/2026	8 600 €

Mes alertes

4 alertes

DELANNOY · KYC en attente

Conformité bloquée depuis 32 jours

HUYGHE · étude en retard 3j

Restitution prévue le 09/05/2026

BONNARD · 4 docs manquants

Dernière relance il y a 9 jours

DUPONT-TOPIN · préparer restitution

RDV demain 12/05 à 14h00

Mes rendez-vous du jour

aujourd'hui 12 mai · 3 RDV

Auj.

10h00

Maître LACROIX

Point trimestriel · Paris 8e

Auj.

14h30

Pierre LAMOUREUX

Revue annuelle · visio

Auj.

17h00

Camille BERTRAND (junior)

Point d'équipe interne

Santé de mon portefeuille

88 / 100

Satisfaction client

4,8 / 5

Note Trustpilot moyenne · 6 avis cumulés

Conformité réglementaire

100 %

Tous mes dossiers à jour · KYC à 5 / 7

Activité commerciale

78 %

3 actions en retard · taux RDV→étude 64 %

Formation continue

14 h / 15 h

Obligation annuelle CIF · 1 h restante

Mon portefeuille · cumul depuis janvier 2026

Mes clients

Votre portefeuille personnel · 7 clients actifs accompagnés sur 2026, dont 6 personnes physiques et 1 personne morale · cliquez sur une ligne pour ouvrir la fiche client détaillée.

Clients actifs

7

portefeuille personnel

M-1

▲ +1

N-1

▲ +2

Répartition personnes physiques / personnes morales

6 personnes physiques · 1 personne morale

6 personnes physiques (couples ou seuls) · 1 personne morale (SAS)

M-1

P. physiques ▲ +1

N-1

P. physiques ▲ +2 · P. morale =

Ticket moyen par client

40 000 €

280 000 € / 7 clients · 2026

M-1

▲ +2 200 €

N-1

▲ +12 %

Tous mes clients · 7 fiches

Client	Type	Date 1ère étude	Dernière interaction	CA généré 2026	Statut
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN 62 ans · 58 ans · Paris 7e · mariés	Personne physique	15/03/2025	06/05/2026 · étude livrée	62 800 €	Restitution demain
AH Albert & Cécile HUYGHE 58 ans · 55 ans · Versailles · mariés	Personne physique	22/01/2025	25/04/2026 · collecte complète	48 200 €	Production · retard 3j
GL SAS GROUPE LEFEBVRE SIRET 812 345 678 · Paris 8e	Personne morale	10/04/2025	09/05/2026 · doc collecte envoyé	52 400 €	RDV demain
FD Famille DELANNOY Bruno 48 ans · Hélène 46 ans · Neuilly	Personne physique	05/06/2025	03/04/2026 · entretien découverte	38 400 €	KYC en attente 32j
MB Maître BONNARD Avocat 52 ans · Paris 16e · personne seule	Personne physique	18/02/2025	08/05/2026 · 8/12 docs reçus	32 800 €	Collecte 67 %
PL Pierre LAMOUREUX Chef d'entreprise 64 ans · Saint-Cloud · personne seule	Personne physique	04/03/2024	18/04/2026 · étude restituée	28 600 €	Suivi récurrent
ML Maître LACROIX Notaire 56 ans · Paris 8e · personne seule	Personne physique	12/01/2024	02/05/2026 · RDV trimestriel	16 800 €	Suivi récurrent
Total portefeuille				280 000 €	7 clients actifs · cumul 2026

Fiche client modèle · dans cette maquette, tous les clients de l'agenda ouvrent cette fiche exemple. En production, chaque client dispose de sa propre fiche.

Fiche client · régime de l'union · client depuis le 15/03/2025

Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN

Régime de l'union : 2 personnes physiques liées par mariage (régime de la communauté réduite aux acquêts) · 62 ans et 58 ans · domicile principal Paris 7e · 3 enfants majeurs.

Bertrand DUPONT

KYC OK · 18/03/2025

Date de naissance14/06/1963 · 62 ans ProfessionDirecteur commercial · TotalEnergies Statut professionnelSalarié cadre supérieur Revenus annuels185 000 € (brut) E-mailbertrand.dupont@email-test.fr Téléphone+33 6 12 34 56 78

Monique TOPIN

KYC OK · 18/03/2025

Date de naissance03/09/1967 · 58 ans ProfessionMédecin généraliste · libérale Statut professionnelProfession libérale (BNC) Revenus annuels148 000 € (BNC net) E-mailmonique.topin@email-test.fr Téléphone+33 6 87 65 43 21

Régime de l'union · cadre juridique

Régime matrimonial

Communauté réduite aux acquêts

Date du mariage

22/06/1991 · Paris 7e

Contrat de mariage

Non · régime légal

Enfants communs

3 majeurs · 32, 30, 27 ans

Donations entre époux

Aucune enregistrée

Testaments

Bertrand : oui · Monique : non

Adresse fiscale

23 av. Bosquet · Paris 7e

Patrimoine commun

2 380 000 €

Historique de l'accompagnement

Étude patrimoniale réalisée

Stratégie de transmission · livrée le 06/05/2026 · 84 pages · honoraires 12 800 € HT

Investissement immobilier réalisé

SCPI Corum Origin · 80 000 € · souscription accompagnée le 02/05/2026

Investissement financier réalisé

Contrat d'assurance-vie Linxea Spirit 2 · versement initial 150 000 € le 30/04/2026

Audit patrimonial initial réalisé

Premier accompagnement · livré le 22/05/2025 · honoraires 8 600 € HT

Documents signés & reçus

Lettre de mission · ETU-2026-014

Signée le 28/04/2026 · Yousign

Document collecte complet · validé

Complété et signé le 28/04/2026

Document entrée en relation

Signé le 28/04/2026 · Yousign

Étude patrimoniale livrée · v1.0

Livrée le 06/05/2026 · 84 pages

Historique des rendez-vous

Demain · 14h00

Restitution étude patrimoniale

📹 Zoom · 90 min · enregistrement actif

25/04/2026 · 10h00

Validation collecte documents

📹 Zoom · 45 min · transcript disponible

15/04/2026 · 14h30

Entretien découverte complet

📹 Zoom · 120 min · transcript IA · complétion auto-doc

22/05/2025 · 16h00

Restitution étude 2025

🏢 Présentiel · cabinet · 90 min

Parcours patrimonial · 6 étapes du dossier · vue par Julien VASSEUR

Pipeline de mes dossiers

Vue Kanban de l'ensemble de mes dossiers en cours · 9 dossiers actifs répartis sur 6 étapes du parcours · 14 dossiers déjà livrés en 2026 · 28 clients en phase de suivi.

Dossiers actifs

9

en cours · hors suivi

Études livrées

14

cumul 2026

Délai moyen étude

42 j

collecte → restitution

Dossiers en alerte

2

KYC + production en retard

1 · Prospects 3

Nouveau contact · 1er RDV à organiser

SAS GROUPE LEFEBVRE

Personne morale · RDV demain 10h

Doc collecte envoyé

Famille MARTINEZ

Régime de l'union · contact initial 05/05

À recontacter

Mme ROUSSEAU

Recommandation Maître BONNARD

Nouveau · à qualifier

2 · Conformité 2

KYC, LCB-FT, entrée en relation

Famille DELANNOY

KYC en attente · 32 jours

⚠ Alerte KYC

M. THOMAS LACROIX

Vérification Netheos en cours

PEP check

3 · Collecte 3

Espace sécurisé · documents client

Maître BONNARD

8/12 documents reçus

M. LEROUX & Mme CHEN

4/9 documents · attente client

SCI LES TILLEULS

11/14 documents reçus

4 · Production 1

Rédaction étude · 4 parties

Albert & Cécile HUYGHE

Restitution prévue 15/05

⚠ Retard 3j

5 · Restituées 14

Études livrées · cumul 2026

Bertrand & M. DUPONT-TOPIN

Livrée 06/05 · restit demain 14h

RDV restitution J-1

Mme LE GALL

Restitution faite 28/04/2026

… 12 autres

6 · Suivi 28

Clients en suivi annuel

Famille DELANNOY

Bilan annuel · RDV 16/05

M. BERTRAND

Suivi · prochain RDV 22/06

… 26 autres

Dossier ETU-2026-014 · stratégie de transmission · ouvert le 15/03/2026

Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN

Étude patrimoniale · régime de l'union · honoraires 12 800 € HT · restitution prévue demain 12/05/2026 à 14h00 (Zoom · 90 min) · dossier piloté de bout en bout par Julien VASSEUR.

Étape actuelle

5 · Restituée

RDV restitution demain 14h00

Honoraires HT

12 800 €

payés le 28/04/2026

Durée du dossier

58 j

démarrage 15/03 → livraison 12/05

Statut conformité

✓ OK

KYC + LCB-FT validés

Timeline du parcours · 6 étapes

1

Étape 1 · Créée le 15/03/2026 par Julien VASSEUR

Création de l'espace client + envoi du document de collecte

Espace client créé · document de collecte simplifié envoyé · client a complété en 6 jours

✓ Terminée

2

Étape 2 · 15/04/2026 · 14h30 · Zoom 120 min

RDV visio enregistré + transcription IA + complétion auto-doc

Entretien découverte enregistré · transcription IA générée (87 min de parole utile) · doc collecte complet rempli automatiquement à partir du transcript et du doc simplifié

✓ Terminée

3

Étape 3 · 22/04 → 28/04/2026 · Yousign + Stripe

Envoi du pack pour signature + paiement

Pack envoyé : doc entrée en relation · doc collecte complété · lettre de mission · facture · IBAN · étude anonymisée · synthèse anonymisée — signé et payé le 28/04 (6 jours)

✓ Terminée

4

Étape 4 · 28/04 → 25/04/2026 · 18 documents

Ouverture espace sécurisé · documents demandés organisés par IA

IA a généré la liste de 18 documents demandés à partir du transcript + collecte signée · client a tout uploadé en 4 jours · cliqué "Terminé" · alerte reçue · ingénieur a validé + fixé RDV restitution

✓ Terminée

5

Étape 5 · 25/04 → 06/05/2026 · 11 jours

Réalisation de l'étude patrimoniale · 4 parties

Production conduite par l'ingénieur · avec l'appui des agents IA PRIVEOS

Partie 1 · Bilan patrimonial : insécurités + axes d'optimisation + météo patrimoniale finale
Partie 2 · Étude patrimoniale (préconisations) : 5 axes structurés (situation client / projection sans action / proposition PRIVEOS / projection avec action / étapes de mise en place / simulation chiffrée / textes de loi)
Partie 3 · Tableau récapitulatif : 3 colonnes (Situation initiale / Préconisations / Gains)
Partie 4 · Frise chronologique de mise en place

Étude livrée · v1.0

84 pages · révisée par Julien le 05/05 · version finale livrée 06/05/2026

✓ Livrée

6

Étape 6 · DEMAIN 12/05/2026 · 14h00 · Zoom 90 min

Restitution de l'étude au client

RDV confirmé par le couple · enregistrement actif · suivi des actions de mise en œuvre à planifier ensuite

📅 J-1

Actions disponibles maintenant

Workflow étude patrimoniale · Étape 1 / 6 · démarrage du dossier

Créer un espace client

Première étape du parcours : créer l'espace sécurisé du client (ou couple) sur ASTRAEOS, puis envoyer le document de collecte préliminaire avant le 1er RDV visio. Le client recevra un e-mail avec ses identifiants temporaires.

1

Création espace

en cours

2

RDV visio

à venir

3

Pack signature

à venir

4

Espace docs

à venir

5

Réalisation de l'étude

à venir

6

Restitution

à venir

Informations du client

Type de client

Régime de l'union

Mariage · PACS · concubinage

Personne seule

Célibataire · veuf · divorcé

Personne morale

SAS · SARL · SCI · holding

Personne 1 · membre principal

Civilité *

Prénom *

Nom *

E-mail *

Téléphone

Personne 2 · conjoint(e)

Civilité *

Prénom *

Nom *

E-mail *

Téléphone

Régime matrimonial / d'union

Source du contact

Identité de la personne morale

Raison sociale *

Forme juridique *

SIREN

Capital social

Représentant légal · signataire

Civilité *

Fonction *

Prénom *

Nom *

E-mail signataire *

Téléphone *

Source du contact

Lien avec un dossier existant

Documents à envoyer au client

Document de collecte d'informations

Choisir un seul format · simplifié ou complet

DCI Simplifié

≈ 25 questions · 15 min pour le client · éléments essentiels avant le 1^er RDV

Recommandé

DCI Complet

≈ 80 questions · 60 min · collecte exhaustive si le client ne souhaite pas de RDV de découverte

Évaluation conformité · à combiner

✓

Questionnaire de qualification client

≈ 15 questions · 10 min · évaluation profil investisseur · conformité ANACOFI / MIF II

Réglementaire

Aperçu de l'e-mail envoyé au client

Àbertrand.dupont@email-test.fr · monique.topin@email-test.fr ObjetBienvenue chez PRIVEOS · accès à votre espace personnel DeLuc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

Bonjour Bertrand et Monique,

J'ai le plaisir de vous accueillir au sein de PRIVEOS. Vous trouverez ci-dessous l'accès à votre espace sécurisé et les documents à compléter avant notre 1^er rendez-vous.

DCI Simplifié · 15 min

Questionnaire de qualification client · 10 min · conformité ANACOFI

→ Accéder à mon espace PRIVEOS

Vous êtes prêt à créer cet espace client

À la création : espace sécurisé généré · identifiants envoyés par e-mail · documents sélectionnés joints · notification reçue dès la complétion par le client

Démarrage d'un nouveau dossier

+ Créer un espace client

Cette action ouvre l'écran de l'étape 1 du workflow étude patrimoniale · création de l'espace sécurisé + envoi du document de collecte.

📋

Démarrer la création d'un espace client

L'écran de création vous permet de saisir les informations du client (régime de l'union, personne seule, ou personne morale) et de choisir le type de document de collecte à envoyer.

Mon agenda · synchronisé Google Agenda · semaine 20

Calendrier & rendez-vous

Vue semaine de votre agenda · connecté à Google Calendar (sync activée) et lien public personnel de prise de RDV (style Calendly) à partager à vos clients.

RDV cette semaine

8

5 en présentiel · 3 en visio

S-1

▲ +2

N-1 même semaine

▲ +3

RDV ce mois

22

cumul mai 2026

M-1

▲ +4

N-1 même mois

▲ +6

Durée moyenne

1 h 12 min

cumul N-1 · ▼ -8 min

Mon lien public

priveos.com/rdv/luc-thilliez

Copier le lien

Semaine du lundi 11 au dimanche 17 mai 2026

Lun

11

Mar · auj.

12

Mer

13

Jeu

14

Ven

15

Sam

16

Dim

17

9h

09h · DELANNOY

Suivi conformité · tél.

9h30

09h30 · MARCHAND

Suivi annuel · visio · Visio →

10h

10h · LACROIX

Suivi trim. · présentiel

10h30

10h30 · LEFEBVRE

Suivi étude · visio · Visio →

11h

11h · BONNARD

Point collecte · cabinet

11h30

11h30 · JOUBERT-BERTHOUX

Entretien initial couple · visio · Visio →

12h

12h30

13h

13h30

14h

14h · DUPONT-TOPIN

Restitution étude · 2h

14h30

14h30 · LAMOUREUX

Revue annuelle · visio · Visio →

15h

15h · TESSIER

Entretien interm. · visio · Visio →

15h30

15h30 · CHARPENTIER

1er entretien · cabinet

16h

16h · MERCIER

Entretien initial · visio · Visio →

16h30

16h30 · LEFRANC

Suivi étude · visio · Visio →

17h

17h · Équipe

Camille (junior) · brief

17h30

18h

18h · AUBERT

Suivi conformité · tél.

18h30

19h

LÉGENDE Entretien initial Entretien intermédiaire Restitution de l'étude Entretien de suivi Interne · équipe Plage déjeuner

Mon lien public de prise de RDV

Partagez ce lien avec vos clients et prospects pour qu'ils prennent rendez-vous sur les créneaux que vous avez ouverts.

priveos.com/rdv/luc-thilliez

Aperçu

Mes types de RDV proposés

1h

Entretien initial

Découverte besoins · 1er contact client

Public

1h

Entretien intermédiaire à l'étude

Précision pendant la production · validation

Privé

2h

Restitution de l'étude

Présentation des préconisations · présentiel cabinet

Privé

1h

Entretien de suivi

Suivi récurrent · client en portefeuille

Public

Étape 01 · Prospects actifs · Dossier PR-2026-AUB · contact initial 05/05/2026

Jean & Martine AUBERT

Couple · marié sous communauté légale · 58 et 56 ans · Lyon 6^e · 2 enfants majeurs · recommandés par M. ROCHE (client en suivi).

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 01/06

Conditions de passage à l'étape 02 · Conformité en cours

1 condition sur 3 remplie · les 2 actions restantes débloquent le passage en conformité.

✓

DCI Simplifié complété par le client

Reçu le 09/05/2026 · 25 questions renseignées

Validé

⏳

Questionnaire de qualification client complété

Envoyé le 05/05 · en attente de complétion · 6 jours sans relance

○

Entretien initial réalisé (visio enregistrée)

RDV planifié pour le jeudi 14/05/2026 à 11h00 · cabinet Paris 16^e

Planifié

Identités déclarées

KYC non finalisé

Membre principal

Civilité · Prénom · NomM. Jean AUBERT Date de naissance22/08/1967 · 58 ans E-mailjean.aubert@email-test.fr Téléphone+33 6 84 21 45 36 Profession déclaréeDirigeant TPE · cession prévue 2027

Conjointe

Civilité · Prénom · NomMme Martine AUBERT Date de naissance14/03/1969 · 56 ans E-mailmartine.aubert@email-test.fr Téléphone+33 6 27 84 91 53 Profession déclaréeCadre RH · grande distribution

Information : ces données sont déclaratives (DCI Simplifié). Les pièces justificatives KYC (CNI, justificatif de domicile, avis d'imposition) seront collectées en étape 02 · Conformité.

Documents · état d'avancement

DCI Simplifié

Envoyé le 05/05/2026 · complété le 09/05/2026 · 25 questions

✓ Complété

DCI Complet

Au choix de l'ingénieur · à envoyer si collecte patrimoniale détaillée nécessaire · 22 sections

● Au choix

Questionnaire de qualification client

Envoyé le 05/05/2026 · pas encore ouvert par le client · conformité ANACOFI / MIF II

⏳ En attente

Rendez-vous

14

Mai

Entretien initial · 1h

Jeudi 14/05 à 11h00 · cabinet Paris 16^e · présentiel

⏰ À venir

Rappel automatique programmé · e-mail 48h avant + SMS 1h avant.

Notes & contexte ingénieur

Note du 05/05/2026 · Luc THILLIEZ

Recommandés par M. ROCHE. Jean projette une cession d'entreprise en 2027 (TPE familiale, vente probable à un industriel). Couple intéressé par optimisation de la transmission patrimoniale aux 2 enfants et structuration d'une SCI familiale. Profil patrimonial estimé à 4-5 M€ (à confirmer en visio).

1/3 conditions remplies pour passer en étape 02 · Conformité en cours.
Compléter le questionnaire de qualification et réaliser l'entretien initial pour débloquer le passage.

Étape 01 · Prospects actifs · Dossier PR-2026-JOU · contact initial 28/04/2026

Camille JOUBERT & Yannick BERTHOUX

Couple PACS · régime séparation · 3 enfants à charge (Léa 12 · Tom 9 · Inès 6) · Paris 12^e · Camille cadre RSE Schneider Electric · Yannick dirigeant SASU cybersécurité · contact direct via LinkedIn.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 01/06

Conditions de passage à l'étape 02 · Conformité en cours

✓ 3 conditions sur 3 remplies · ce prospect est prêt à basculer en conformité.

✓

DCI Simplifié complété par le client

Reçu le 30/04/2026 · 25 questions renseignées · cohérent

Validé

✓

Questionnaire de qualification client complété

Reçu le 02/05/2026 · profil investisseur équilibré · conformité ANACOFI validée

Validé

✓

Entretien initial réalisé (visio enregistrée)

Visio du 08/05/2026 · 58 min · enregistrement archivé Google Drive · synthèse disponible

Validé

Identité déclarée · couple PACS

KYC non finalisé

Cliente · personne 1

Civilité · Prénom · NomMme Camille JOUBERT Date de naissance11/02/1984 · 42 ans ProfessionCheffe de projet RSE · Schneider Electric · 80 % Revenus déclarés25 000 € + variable 5 000 € E-mailcamille.joubert@email.fr Téléphone+33 6 78 23 14 56

Cocontractant · personne 2

Civilité · Prénom · NomM. Yannick BERTHOUX Date de naissance23/06/1981 · 45 ans ProfessionPrésident SASU BERTHOUX CONSEIL · cybersécurité B2B Revenus déclarés50 000 € + dividendes 15-25 k€/an E-mailyannick.berthoux@email.fr Téléphone+33 6 23 67 89 12

Le foyer

Régime de l'unionPACS depuis 14/06/2014 · régime de séparation des patrimoines Enfants à charge3 · Léa 12 ans · Tom 9 ans · Inès 6 ans Parts fiscales4 parts · TMI 30 % Résidence principaleParis 12^e · indivision 60 % Camille / 40 % Yannick

Synthèse : couple PACS séparation cohérent et déclaratif complet sur les 2 cocontractants. Les pièces justificatives KYC (CNI × 2, justificatif domicile, dernier avis d'imposition commun, bulletins de paie Camille, K-BIS + bilan SASU Yannick) seront collectées à l'étape 02.

Documents · état d'avancement

DCI Simplifié

Envoyé le 28/04/2026 · complété le 30/04/2026 · 25 questions

✓ Complété

Questionnaire de qualification client

Envoyé le 28/04/2026 · complété le 02/05/2026 · profil équilibré

✓ Complété

DCI Complet

Sera généré au passage en étape 02 · 80 questions · prêt pour signature électronique

Étape 02

Rendez-vous

14

Mai

Entretien initial · 1h · visio

Jeudi 14/05 à 11h30 · Google Meet · à venir

08

Mai

Échange préliminaire · 30 min · visio

Vendredi 08/05 à 14h00 · Google Meet · enregistrement archivé · synthèse 4 pages

Prochain RDV : à planifier en étape 02 pour la restitution du DCI Complet et la signature de la lettre de mission.

Notes & contexte ingénieur

Lecture

Proposition IA · prête à valider

Synthèse pré-rédigée à partir du DCI Simplifié, du Questionnaire de qualification et de la transcription de la visio du 08/05/2026 (58 min). Tu peux la valider en l'état ou la modifier avant enregistrement.

Note IA pré-rédigée · sources : DCI Simplifié + Qualif + visio 08/05/2026

Couple PACS séparation bien structuré, contact direct via LinkedIn suite à un article PRIVEOS sur la structuration patrimoniale des couples avec enfants et dirigeants SASU. Camille (Schneider RSE, 80 %) et Yannick (dirigeant SASU cybersécurité B2B) ont préparé le RDV en amont et ont une vision claire de leurs enjeux. Patrimoine déclaré ≈ 2 955 k€ brut / 1 750 k€ net, endettement 40,8 %, TMI 30 %.

Trois points d'attention prioritaires à explorer en étude :
(1) Prévoyance Yannick absente · dirigeant SASU sans prévoyance individuelle ni via société, 3 enfants à charge, crédits 1,205 M€ → risque majeur en cas de décès / invalidité. Piste Madelin Pro · capital cible 500-700 k€.
(2) PER Yannick à activer · TMI 30 %, rémunération SASU 50 k€ + dividendes 15-25 k€/an · plafond TEPA disponible non utilisé. Étudier PER individuel + PERO porté par la SASU.
(3) Pas de testament rédigé · régime PACS séparation = partenaire ne hérite pas automatiquement · 3 enfants mineurs · patrimoine 1,75 M€ net. Testaments croisés + éventuelle donation entre partenaires PACS à mettre en place.

Autres pistes à creuser : diversification financière (50 % immobilier locatif aujourd'hui), épargne études enfants (horizons 2032-2038, ≈ 200 k€ cible), optimisation LMNP Lyon, arbitrage SCI Lille pour amortissements, allocation ESG cohérente avec le métier RSE de Camille.

Style relationnel · couple très autonome, à l'aise techniquement, attentes claires. Disponibilités : visios fin de journée (après 19h) ou samedi matin. Pas d'autre conseiller à ce stade.

✓ Toutes les conditions sont remplies · le dossier peut basculer en étape 02 · Conformité en cours.
Le passage déclenche la génération automatique du DCI Complet, du DER, du KYC et de la lettre de mission.

Étape 01 · Prospects actifs · Dossier PR-2026-MER · contact initial 02/05/2026

Nicolas MERCIER

Personne seule · célibataire · 38 ans · Boulogne-Billancourt · consultant indépendant en stratégie (TNS) · contact via recommandation Maître BONNARD.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 01/06

Conditions de passage à l'étape 02 · Conformité en cours

1 condition sur 3 remplie · le rendez-vous initial est planifié, en attente de réalisation.

⏳

DCI Simplifié complété par le client

Envoyé le 02/05/2026 · en attente de complétion · relance prévue

En attente

○

Questionnaire de qualification client complété

Non envoyé · à transmettre après le RDV initial

Non envoyé

📅

Entretien initial réalisé (visio enregistrée)

RDV planifié · mardi 09/06/2026 à 17h00 · 60 min · Google Meet

Planifié

Identité déclarée

KYC non finalisé

Client

Civilité · Prénom · NomM. Nicolas MERCIER Date de naissance14/09/1987 · 38 ans SituationCélibataire · sans enfant E-mailn.mercier@email.fr Téléphone+33 6 14 28 67 39 ProfessionConsultant indépendant en stratégie (TNS) Revenus déclarés≈ 85 000 € HT · BNC Résidence principaleBoulogne-Billancourt · locataire

Synthèse : recommandation de Maître BONNARD · profil patrimonial à construire · sujets pressentis : retraite TNS (Madelin / PER), première acquisition RP, optimisation IR.

Documents · état d'avancement

DCI Simplifié

Envoyé le 02/05/2026 · en attente de complétion

⏳ Envoyé

Questionnaire de qualification client

Sera envoyé après le RDV initial

Non envoyé

DCI Complet

Sera généré au passage en étape 02

Étape 02

Rendez-vous

09

Juin

Entretien initial · 1h · visio

Mardi 09/06/2026 à 17h00 · Google Meet · lien envoyé au client

À préparer : retour du DCI Simplifié attendu avant le RDV · si non reçu, prévoir relance 48h avant.

Rappel : J-24h le client recevra un e-mail automatique de confirmation. En cas de non-retour du DCI Simplifié, le RDV sera automatiquement annulé J-24h (règle PRIVEOS · non configurable par cabinet).

Notes & contexte ingénieur

Note du 02/05/2026 · Luc THILLIEZ · après appel découverte

Recommandé par Maître BONNARD (notaire client PRIVEOS depuis 2024). Consultant en stratégie indépendant depuis 5 ans · cherche à structurer son patrimoine après une première décennie d'activité. Sujets identifiés à explorer : retraite TNS (Madelin / PER), première acquisition de résidence principale envisagée à 12-18 mois, optimisation IR (TMI 30 % probable). Patrimoine financier estimé 220-280 k€. Attente d'une recommandation d'investissement à 18-24 mois. Disponibilités : visios fin de journée ou samedi matin.

1/3 conditions remplies pour passer en étape 02 · Conformité en cours.
Réaliser le RDV initial du 09/06 et obtenir le DCI Simplifié + le Questionnaire de qualification.

Étape 02 · Conformité en cours · Dossier CF-2026-JOU · entrée 11/05/2026

Camille JOUBERT & Yannick BERTHOUX · génération des livrables réglementaires

Couple PACS · régime séparation · 3 enfants à charge · 4 parts fiscales · honoraires 3 900 € TTC · garantie de résultat · délai 5 semaines après signature des 3 documents et règlement intégral des honoraires.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 02/06

DER

Document d'Entrée en Relation · 3 champs modifiables (personnes · date · lieu)

● Prêt à l'envoi

Préparé

11/05/2026

À envoyer

attente

Signé client

—

KYC

Enveloppe = DCI Complet + Questionnaire de qualification · signé par le client

● Prêt à l'envoi

Vérifié

11/05/2026

À envoyer

attente

Signé client

—

Lettre de mission

Honoraires 3 900 € TTC · signée par les 2 parties

● Prête à l'envoi

Préparée

11/05/2026

À envoyer

attente

Signée client

—

Signée ingénieur

—

Envoyer le pack de contractualisation au client

Sélectionnez les pièces · personnalisez l'e-mail · un seul envoi groupé à Camille & Yannick

7 PIÈCES DISPONIBLES

Pièces jointes à inclure

Document d'Entrée en Relation (DER)

PDF · 4 pages · à signer par le client

Contractuel

DCI Complet + Questionnaire de qualification (KYC)

PDF · enveloppe réglementaire · à signer par le client

Contractuel

Lettre de mission

PDF · honoraires 3 900 € TTC · signée par les 2 parties

Contractuel

Facture des honoraires

PDF · FACT-2026-JOU-001 · 3 900 € TTC

Facturation

Étude patrimoniale témoin

PDF · 84 pages · anonymisée · aperçu du livrable final

Pédagogique

Synthèse exécutive témoin

PDF · 12 pages · anonymisée · plan d'action + gains chiffrés

Pédagogique

E-mail d'accompagnement · modifiable

À : camille.joubert@email.fr · yannick.berthoux@email.fr

Objet : PRIVEOS · Éléments de contractualisation de notre accompagnement patrimonial

Madame, Monsieur, chère Camille, cher Yannick,

Faisant suite à notre échange, je vous fais parvenir les éléments permettant de contractualiser notre relation. Vous trouverez en pièces jointes :

le document d'entrée en relation (DER) ;
votre document de collecte d'informations complet ainsi que le questionnaire de qualification ;
la lettre de mission reprenant nos honoraires ;
la facture adossée à nos honoraires ;
et deux éléments supplémentaires pour vous permettre de mesurer le livrable : l'étude patrimoniale témoin et la synthèse exécutive témoin correspondant à l'étude que nous produisons dans le cadre d'une restitution.

La prochaine étape pour vous consiste à signer électroniquement les trois documents contractuels (DER, KYC et lettre de mission) et à régler les honoraires. Dès réception, nous ouvrirons votre espace sécurisé pour la collecte des pièces et lancerons la réalisation de votre étude patrimoniale (délai 5 semaines).

Je reste à votre entière disposition.
Bien à vous,
Luc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

6 pièces sélectionnées · l'envoi déclenche la signature électronique (Yousign) et la demande de règlement · le dossier reste en « Conformité en cours » jusqu'à signature + paiement.

Documents pédagogiques joints (lecture seule pour le client)

Ces 2 documents sont joints au pack envoyé au client · ils permettent à Camille de mesurer concrètement les livrables qu'elle recevra à l'issue de l'étude patrimoniale. Le contenu est anonymisé (les noms, montants et données personnelles sont remplacés).

Étude patrimoniale témoin

84 pages · format PRIVEOS éditorial · audit complet + diagnostic + préconisations

Anonymisée

Synthèse exécutive témoin

12 pages · plan d'action + gains chiffrés + chronologie de mise en œuvre

Anonymisée

Conditions de passage à l'étape 03 · Collecte de documents

0 condition sur 4 remplie · le passage à l'étape 03 ouvre l'espace sécurisé client pour collecter les pièces patrimoniales détaillées.

⏳

DER daté et signé par le client

Lu le 12/05/2026 · en attente de signature électronique Yousign

En attente

⏳

KYC daté et signé par le client (DCI Complet + Questionnaire de qualification)

Envoyé le 11/05 · en attente de consultation et signature électronique

En attente

○

Lettre de mission datée et signée par les deux parties

À finaliser par l'ingénieur (honoraires + champs) puis envoyer pour signature

Non générée

⏳

Règlement des honoraires reçu · 3 900 € TTC

Prix total de la mission · virement bancaire attendu · règle PRIVEOS : règlement intégral avant ouverture de l'espace sécurisé (étape 03)

En attente

0/4 conditions remplies pour ouvrir l'espace sécurisé (étape 03 · Collecte de documents).
L'étape 03 ne s'ouvre qu'une fois les 3 documents signés (DER · KYC · LM) et les 3 900 € TTC reçus. Délai client espace sécurisé : 30 jours pour transmettre les documents patrimoniaux.

Étape 02 · Conformité validée · Dossier CF-2026-DUP · prêt étape 03

Bertrand DUPONT & Monique TOPIN · dossier conforme

Couple marié · régime communauté légale · 2 enfants · cadres supérieurs en SAS · honoraires 3 900 € TTC · tous les livrables signés et paiement reçu.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

✓ Étape 02 · validée

Étape 02 · 100% conforme

DER · KYC · Lettre de mission tous signés électroniquement (Yousign) · honoraires 3 900 € TTC encaissés le 28/04/2026

Le dossier peut basculer en étape 03 · Collecte de documents · ouverture automatique de l'espace sécurisé client

DER

Document d'entrée en relation

✓ Signé

Envoyé

20/04/2026

Consulté

21/04/2026

Signé

23/04/2026

KYC

Connaissance client · DCI Complet + Qualification

✓ Signé

Envoyé

20/04/2026

Consulté

21/04/2026

Signé

23/04/2026

LM

Lettre de mission · contrat cadre + annexe

✓ Signée

Émise

23/04/2026

Consultée

25/04/2026

Signée client

26/04/2026

Signée ingénieur

27/04/2026

💳 Paiement Reçu · 3 900 € TTC · le 28/04/2026

Prêt à passer en étape 03 · Collecte de documents

Ouvrir l'espace sécurisé déclenchera l'envoi automatique de la liste des pièces à transmettre et la création de l'accès client (30 jours pour transmettre).

Étape 02 · Conformité validée · Dossier CF-2026-MOR · prêt étape 03

Stéphane MOREAU · dossier conforme

Personne seule · 47 ans · architecte associé · célibataire · 1 enfant à charge · honoraires 3 900 € TTC · tous les livrables signés et paiement reçu.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

✓ Étape 02 · validée

Étape 02 · 100% conforme

DER · KYC · Lettre de mission tous signés électroniquement (Yousign) · honoraires 3 900 € TTC encaissés le 02/05/2026

Le dossier peut basculer en étape 03 · Collecte de documents · ouverture automatique de l'espace sécurisé client

DER

Document d'entrée en relation

✓ Signé

Envoyé

25/04/2026

Consulté

26/04/2026

Signé

28/04/2026

KYC

Connaissance client · DCI Complet + Qualification

✓ Signé

Envoyé

25/04/2026

Consulté

26/04/2026

Signé

28/04/2026

LM

Lettre de mission · contrat cadre + annexe

✓ Signée

Émise

28/04/2026

Consultée

30/04/2026

Signée client

01/05/2026

Signée ingénieur

02/05/2026

💳 Paiement Reçu · 3 900 € TTC · le 02/05/2026

Prêt à passer en étape 03 · Collecte de documents

Ouvrir l'espace sécurisé déclenchera l'envoi automatique de la liste des pièces à transmettre (30 jours pour transmettre).

Étape 02 · Conformité validée · Dossier CF-2026-LEF-SAS · personne morale · prêt étape 03

SAS GROUPE LEFEBVRE · dossier conforme

Personne morale · SAS · SIRET 812 345 678 · Paris 8^e · représentant légal Pierre LEFEBVRE (Président) · honoraires 7 800 € TTC · tous les livrables signés et paiement reçu.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

✓ Étape 02 · validée

Étape 02 · 100% conforme · personne morale

DER · KYC PM · Lettre de mission tous signés électroniquement (Yousign · représentant légal Pierre LEFEBVRE) · honoraires 7 800 € TTC encaissés le 15/05/2026

Le dossier peut basculer en étape 03 · Collecte de documents · ouverture automatique de l'espace sécurisé société

📋 Identité de la personne morale

Forme

SAS

SIRET

812 345 678 00024

Capital social

450 000 €

CA dernier exercice

3,2 M€

Représentant légal · signataire

Pierre LEFEBVRE · Président · 56 ans · pleine capacité

Activité principale

Holding patrimoniale · gestion d'actifs immobiliers et financiers

DER

Document d'entrée en relation

✓ Signé

Envoyé

08/05/2026

Consulté

09/05/2026

Signé

11/05/2026

KYC

Connaissance client PM · société + bénéficiaires effectifs

✓ Signé

Envoyé

08/05/2026

Consulté

09/05/2026

Signé

11/05/2026

LM

Lettre de mission PM · contrat cadre + annexe

✓ Signée

Émise

11/05/2026

Consultée

12/05/2026

Signée client

13/05/2026

Signée ingénieur

15/05/2026

💳 Paiement Reçu · 7 800 € TTC · le 15/05/2026

Prêt à passer en étape 03 · Collecte de documents · personne morale

Ouvrir l'espace sécurisé déclenchera l'envoi automatique de la liste des pièces sociétés (statuts, K-bis, bilans, comptes, baux, etc.) au représentant légal (30 jours pour transmettre).

Agenda · Configuration personnelle · Sprint S1A

Mes types de rendez-vous

Définissez les RDV que vous proposez sur votre lien public PRIVEOS (style Calendly) ou en interne. Chaque type pilote la durée, les documents auto-envoyés, le message, la visibilité et les disponibilités.

Types de RDV configurés

4

2 publics · 2 privés

RDV pris ce mois

22

via lien public : 14 · manuel : 8

Type le plus pris

Entretien initial

11 sur 22 RDV du mois

Délai mini réservation

24 h

Paramètre global · modifiable

Signature dynamique selon votre rôle. Les messages d'accompagnement ci-dessous utilisent la variable {signature} qui est remplacée automatiquement selon votre statut : « Président associé du cabinet PRIVEOS » pour les associés (Luc THILLIEZ, etc.), « Ingénieur patrimonial · Cabinet Paris Étoile » pour les ingénieurs collaborateurs (Julien VASSEUR, Sophie MERCIER, Thomas LEROY, Camille BERTRAND).

Lien public

priveos.com/rdv/luc-thilliez

Disponibilités globales

Lun – Ven · 9h – 19h
Déjeuner bloqué : 12h – 13h30

Modifier mes plages →

Synchronisation

Google Calendar · luc.thilliez@…

Sync bidirectionnelle · dernière synchro à 11:42

1h

Entretien initial

Découverte des besoins · 1^er contact client · accessible publiquement sur votre lien Calendly

● Public

Documents auto-envoyés à la réservation

DCI Simplifié Questionnaire de qualification client Ajouter document

Disponibilités spécifiques

Lun – Ven · 9h00 → 19h00
Pause déjeuner : 12h00 → 13h30 (bloquée)

L

M

J

V

S

D

Message d'accompagnement client

Bonjour {prenom}, je vous confirme notre entretien initial du {date} à {heure} (durée 1h, {lieu}). Pour préparer notre échange, merci de compléter le DCI Simplifié et le questionnaire de qualification joints (10 minutes au total). Au plaisir.

Luc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

Variables : {prenom} {nom} {date} {heure} {lieu} {ingenieur} {cabinet}

Réservation & tampon

Délai mini avant RDV

24 heures

Tampon entre 2 RDV

15 minutes

1h

Entretien intermédiaire à l'étude

Précision pendant la production · validation d'hypothèses · calage manuel par l'ingénieur uniquement

● Privé

Documents auto-envoyés à la réservation

Synthèse intermédiaire de l'étude Ajouter document

Disponibilités spécifiques

Lun – Ven · 9h00 → 19h00
Calage manuel à l'initiative de l'ingénieur (non visible sur lien public)

Message d'accompagnement client

Bonjour {prenom}, j'ai bien avancé sur votre étude patrimoniale et je souhaite vous présenter quelques points intermédiaires. Je vous propose le {date} à {heure} en {lieu} (durée 1h). Une synthèse intermédiaire est jointe.

Luc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

Réservation & tampon

Délai mini avant RDV

48 heures

Tampon entre 2 RDV

15 minutes

2h

Restitution de l'étude patrimoniale

Présentation des préconisations · présentiel cabinet recommandé · 2h pour échanger sereinement

● Privé

Documents auto-envoyés à la réservation

Étude patrimoniale finalisée (PDF) Note de synthèse exécutive Ajouter document

Disponibilités spécifiques

Lun – Ven · 14h00 → 18h00
Créneaux de 2h consécutives uniquement · présentiel cabinet

Message d'accompagnement client

Bonjour {prenom}, j'ai le plaisir de vous transmettre votre étude patrimoniale finalisée. Je vous propose de la parcourir ensemble le {date} à {heure} au cabinet (durée 2h). Merci de prendre connaissance de la note de synthèse exécutive en pièce jointe.

Luc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

Réservation & tampon

Délai mini avant RDV

72 heures

Tampon entre 2 RDV

30 minutes

1h

Entretien de suivi

Suivi récurrent · client en portefeuille · accessible sur lien public pour les clients existants

● Public

Documents auto-envoyés à la réservation

Reporting patrimonial à date Ajouter document

Disponibilités spécifiques

Lun – Ven · 9h00 → 19h00

L

M

J

V

S

D

Message d'accompagnement client

Bonjour {prenom}, je vous confirme notre entretien de suivi du {date} à {heure} (durée 1h, {lieu}). Je vous transmets en pièce jointe votre reporting patrimonial à date afin que nous puissions échanger sur les ajustements éventuels.

Luc THILLIEZ · Président associé du cabinet PRIVEOS

Réservation & tampon

Délai mini avant RDV

24 heures

Tampon entre 2 RDV

15 minutes

Créer un type de RDV personnalisé

Ajoutez des types adaptés à votre pratique : revue annuelle, point trimestriel, signature de mandat, etc.

Rendez-vous · Entretien initial

Nicolas MERCIER

Mardi 9 juin 2026 · 16h00-17h30 (1h30) · visio · personne seule · 47 ans · architecte associé.

RDV CALENDLY Documents préparatoires complétés Statut prospect

Synthèse client

Régime de l'union · célibataire · personne seule · 0 enfant à charge

Activité · architecte associé · profession libérale · TMI 41 %

Résidence fiscale · France · Bordeaux (33)

Patrimoine brut estimé · ≈ 540 000 € (RP + financier + pro)

Capacité d'épargne · ≈ 28 000 € / an

Objectifs · DCI Simplifié

1

Optimiser ma fiscalité

Importance élevée · à initier à court terme (1-2 ans)

2

Préparer ma retraite

Importance moyenne · horizon long terme (5-10 ans)

3

Constituer un capital

Importance moyenne · à initier à moyen terme (3-5 ans)

Documents préparatoires complétés par le prospect

DCI Simplifié complété

le 6 juin 2026 à 14h32

Envoyé au client

Questionnaire de qualification complété

le 7 juin 2026 à 21h08

Envoyé au client

Note v21 · à ce stade d'entretien initial, le DCI Complet n'est pas encore demandé. Il sera proposé après l'entretien si le prospect souhaite engager une étude patrimoniale approfondie.

Rendez-vous · Entretien initial

Camille JOUBERT & Yannick BERTHOUX

Mardi 12 mai 2026 · 11h30-13h00 (1h30) · visio · couple PACS séparation de biens · 3 enfants à charge.

RDV CALENDLY Documents préparatoires complétés Statut prospect

Synthèse client

Régime de l'union · PACS · séparation de biens · 3 enfants (Léa 12 · Tom 8 · Inès 5)

Activités · Camille (RH cadre supérieur · 65 k€) · Yannick (président SASU conseil · 65 k€ + dividendes)

Résidence fiscale · France · Paris 12^e

Patrimoine brut estimé · ≈ 2 955 000 € · net ≈ 1 750 000 €

Capacité d'épargne · ≈ 54 000 € / an

Objectifs · DCI Simplifié

1

Protéger ma famille

Importance élevée · à initier à court terme (1-2 ans)

2

Optimiser ma fiscalité

Importance moyenne · horizon moyen terme (3-5 ans)

3

Préparer ma transmission patrimoniale

Importance moyenne · horizon long terme (5-10 ans)

Documents préparatoires complétés par le couple

DCI Simplifié complété

le 9 mai 2026 à 21h47

Envoyé au client

Questionnaire de qualification complété

le 10 mai 2026 à 14h12

Envoyé au client

Note v21 · à ce stade d'entretien initial, le DCI Complet n'est pas encore demandé. Il sera proposé après l'entretien si le couple souhaite engager une étude patrimoniale approfondie.

À venir · Livraison 2

Outils de production

Catalogue produits, simulateurs et bibliothèque marketing · vue ingénieur · à construire en Livraison 2.

🛠️

Outils ingénieur · à construire en Livraison 2

Inclura : catalogue produits (vue ingénieur), simulateurs (transmission, frais succession, démembrement, etc.), bibliothèque marketing PRIVEOS (templates, supports clients)

Mon profil · Cabinet Paris Étoile · ingénieur patrimonial

Profil & agréments

Votre identité personnelle, vos agréments réglementaires (CIF, IAS, ORIAS, CJA), vos préférences de notifications et la signature email. Les éléments réglementaires sont synchronisés avec votre profil PRIVEOS · modifications via la tête de réseau.

LT

Connecté en tant que

Luc THILLIEZ

Ingénieur patrimonial · dirigeant-praticien du Cabinet Paris Étoile

Membre PRIVEOS depuis le 14 mars 2018 · ID #PRIVEOS-ING-0001

Compte actif & conforme

Dernière connexion · 12/05/2026 · 09h12

Identité personnelle

CivilitéMonsieur NomTHILLIEZ PrénomLuc Date de naissance08/05/1980 · 46 ans NationalitéFrançaise Email professionnelluc.thilliez@email-test.fr Téléphone+33 6 12 34 56 78 Adresse cabinet62 av. des Champs-Élysées
75008 Paris

Agréments réglementaires

Tous valides

CIF · Conseiller en investissements financiers

N° E007654 · délivré par l'AMF · valide jusqu'au 31/12/2027

Valide

IAS · Intermédiaire en assurance niv. 1

N° ORIAS 18 002 345 · valide jusqu'au 31/03/2027

Valide

CJA · Compétence juridique appropriée

Master 2 Gestion de patrimoine · Université Paris-Dauphine 2003

Valide

RC Pro · Responsabilité civile professionnelle

MMA Assurance · 2 000 000 € · valide jusqu'au 31/12/2026

Valide

Formation & compétences

Master 2 Gestion de patrimoine

Université Paris-Dauphine · 2003

DESS Finance & fiscalité

Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne · 2002

Spécialités

Transmission patrimoniale Optimisation fiscale Dirigeants TPE/PME Stratégie successorale

Préférences de notifications

Nouveaux prospects

Email + notification ASTRAEOS

● Activé

Échéances études en retard

Email J-3 et J+0 · push instant

● Activé

Rendez-vous à venir

Rappel email 24h avant + push 1h avant

● Activé

Documents reçus client

Notification ASTRAEOS uniquement

● Activé

Newsletter PRIVEOS

Hebdomadaire · veille marché

○ Désactivé

Ma signature email

LT

Luc THILLIEZ

Président associé du cabinet PRIVEOS

📧 luc.thilliez@email-test.fr · 📞 +33 6 12 34 56 78

priveos.com/rdv/luc-thilliez · prendre rendez-vous

Cabinet Paris Étoile · 62 av. des Champs-Élysées · 75008 Paris
CIF E007654 (AMF) · IAS 18 002 345 (ORIAS) · membre PRIVEOS

ℹ

Modifications réglementaires

Les modifications de votre identité, de vos agréments réglementaires (CIF, IAS, ORIAS) et de vos coordonnées professionnelles doivent être effectuées auprès de votre référent PRIVEOS pour mise à jour réglementaire et synchronisation avec votre profil de marque.

Tableau de bord · Cabinet Paris Étoile · 8e arrondissement · Mardi 12 mai 2026

Bienvenue Luc,

Luc THILLIEZ dirige le Cabinet Paris Étoile accompagné de 4 ingénieurs patrimoniaux · cette vue donne accès aux indicateurs de performance, au compte de résultat, à la trésorerie et au pilotage de l'équipe.

Comité hebdo équipe · 15 mai 2026

Synthèse · revenus perçus sur la période

Synthèse du Cabinet Paris Étoile

Mis à jour aujourd'hui · 09h12

Total perçu par le cabinet · cumul depuis janvier

1 091 100€

Honoraires études 162 400 € · Apports d'affaires 928 700 €

Revenu perçu · mois en cours

87 200 €

Mai 2026 · 12 jours écoulés

M-1

▲ +9,2 %

N-1

▲ +21,4 %

Revenu perçu · trimestre en cours

272 400 €

T2 2026 · avr-mai en cours

T-1

▲ +11,8 %

N-1

▲ +18,6 %

Revenu perçu · an cumulé

1 091 100 €

janv-mai cumulé

N-1

▲ +16,4 %

N-2

▲ +34,2 %

Le Cabinet Paris Étoile représente 21,4 % du chiffre d'affaires généré par le top 5 du réseau PRIVEOS.

Vue 360° · cabinet en bonne santé

Santé du cabinet

4 ingénieurs en santé · 1 à surveiller

89/100

Cabinet

Satisfaction client

4,8 / 5

14 retours clients · 2026

Conformité réglementaire

96 %

KYC + LCB-FT à jour

Formation continue

85 %

heures réglementaires faites

Activité commerciale

94 %

objectif 2026 réalisé

Parcours patrimonial · 5 ingénieurs contributeurs

L'activité du cabinet

Mis à jour 12/05/2026 · 09h12

Prospects actifs

24

Conformité en cours

3

Collecte docs

5

Études en cours

7

Études restituées

14

Clients en suivi

28

Synthèse par source · revenus perçus par le cabinet

Sources de revenu du cabinet

Cumul depuis janvier 2026

Investissement financier

Frais d'entrée perçus

185 000 €

Mois15 400 € ▲ +9 %

Trim.46 200 € ▲ +12 %

An185 000 € ▲ +16 %

Récurrence perçue

48 700 €

Mois4 050 € ▲ +5 %

Trim.12 175 € ▲ +8 %

An48 700 € ▲ +11 %

Assurance

Nombre de contrats

38

Mois3 contrats ▲ +1

Trim.9 contrats ▲ +2

An38 contrats ▲ +14 %

Frais d'entrée perçus

68 400 €

Mois5 700 € ▲ +7 %

Trim.17 100 € ▲ +10 %

An68 400 € ▲ +15 %

Investissement immobilier

Études en cours

4

Mois: 1 · Trim: 3
An: 9 ▲ +5

Projets réalisés

2

Mois: 0 · Trim: 1
An: 2 ▲ +1

Rémunération

32 400 €

Trim: 16 200 €
An: 32 400 € ▲ +22 %

Honoraires de conseil

Études réalisées

14

Mois2 études =

Trim.5 études ▲ +1

An14 études ▲ +17 %

Honoraires perçus

162 400 €

Mois22 600 € ▲ +12 %

Trim.58 400 € ▲ +15 %

An162 400 € ▲ +20 %

Classement des ingénieurs du cabinet

Ingénieur	Rôle	CA 2026	Études
JV Julien VASSEUR	Senior · 8 ans	314 000 €	6
LT Luc THILLIEZ ·VOUS	Dirigeant-praticien	280 000 €	4
SM Sophie MERCIER	5 ans	198 000 €	4
TL Thomas LEROY	3 ans	156 000 €	3
CB Camille BERTRAND	Junior · 2 ans	142 000 €	3

Alertes & points d'attention du cabinet

5 alertes

Conformitéil y a 32 jours

KYC en attente · Famille DELANNOY

Document identité non reçu · Julien VASSEUR

Productionretard 3 jours

Étude HUYGHE en retard de production

Restitution prévue 15/05 · Julien VASSEUR

Productionretard 8 jours

Étude M. DUBOIS en retard de production

Restitution prévue 10/05 · Camille BERTRAND

Bonne nouvelleil y a 2 jours

Cabinet Paris Étoile dépasse l'objectif T2 (+18 %)

Top performer du réseau PRIVEOS

Trésorerieaujourd'hui

Encaissements à venir 38 400 € sur 14 jours

4 factures · 2 honoraires études · 2 commissions PRIVEOS

Tableau de bord · synthèse financière du cabinet

Vue d'ensemble financière

Vision macro des flux financiers du Cabinet Paris Étoile · 5 personnes (vous + 4 ingénieurs) : CA réalisé, CA encaissé, charges et résultat net — comparaison sur 4 années (2023, 2024, 2025, 2026).

Dernière MAJ · 09/05/2026 · 11:51

CA réalisé

Année

2 384 600 €

Du 01/01/26
au 31/05/26

▲ +23 %

Trimestre

970 600 €

Du 01/04/26
au 31/05/26

▲ +18 %

Mois en cours

398 600 €

Mai 2026
partiel

▲ +24 %

CA encaissé

Année

2 098 200 €

Du 01/01/26
au 31/05/26

▲ +23 %

Trimestre

854 100 €

Du 01/04/26
au 31/05/26

▲ +14 %

Mois en cours

350 800 €

Mai 2026
partiel

▲ +20 %

Charges & dépenses

Année

1 161 600 €

Du 01/01/26
au 31/05/26

▲ +18 %

Trimestre

436 600 €

Du 01/04/26
au 31/05/26

▲ +15 %

Mois en cours

180 600 €

Mai 2026
partiel

▲ +12 %

Résultat net

Année

958 400 €

Du 01/01/26
au 31/05/26

▲ +28 %

Trimestre

534 000 €

Du 01/04/26
au 31/05/26

▲ +22 %

Mois en cours

218 000 €

Mai 2026
partiel

▲ +30 %

CA réalisé · mensuel

Charges & dépenses · mensuel

CA encaissé · mensuel

Résultat net · mensuel

Tableau de bord · synthèse financière du cabinet

Compte de résultat du cabinet

Détail comptable du Cabinet Paris Étoile : valeur ajoutée, EBE, résultat d'exploitation, RCAI, résultat de l'exercice. Vue année en cours (2026 jusqu'à mai) vs même période 2025, en valeur absolue ET en ratio sur le CA réalisé.

Compte de résultat · Luc THILLIEZ

cumul depuis janvier 2026 · vs même période 2025

	Valeurs · cumul depuis janvier			Détails ratios · % sur CA
	Année en cours2026 · cumul depuis janvier	Année dernière2025 · même période	Diff	% CA 2026cumul depuis janvier	% CA 2025même période	Diff %
Chiffre d'affaires réalisé	2 384 600 €	1 937 000 €	▲ +23,11 %	100,0 %	100,0 %	— 0,0 %
- Consommations externes	- 786 918 €	- 612 174 €	▲ +28,55 %	33,0 %	31,6 %	▲ +1,4 %
= Valeur Ajoutée	1 597 682 €	1 324 826 €	▲ +20,60 %	67,0 %	68,4 %	▼ -1,4 %
- Charges de personnel	- 286 152 €	- 232 440 €	▲ +23,11 %	12,0 %	12,0 %	— 0,0 %
- Impôts et taxes	- 47 692 €	- 38 740 €	▲ +23,11 %	2,0 %	2,0 %	— 0,0 %
= EBE	1 263 838 €	1 053 646 €	▲ +19,95 %	53,0 %	54,4 %	▼ -1,4 %
- Dotations aux amortissements	- 24 000 €	- 22 000 €	▲ +9,09 %	1,0 %	1,1 %	▼ -0,1 %
+ Reprises sur provisions	0 €	0 €	— 0 %	0,0 %	0,0 %	— 0,0 %
= Résultat d'exploitation	1 239 838 €	1 031 646 €	▲ +20,18 %	52,0 %	53,3 %	▼ -1,3 %
+ Produits financiers	14 400 €	10 800 €	▲ +33,33 %	0,6 %	0,6 %	— 0,0 %
- Charges financières	- 2 838 €	- 3 446 €	▼ -17,64 %	0,1 %	0,2 %	▼ -0,1 %
= RCAI	1 251 400 €	1 039 000 €	▲ +20,44 %	52,5 %	53,7 %	▼ -1,2 %
+ Résultat exceptionnel	0 €	0 €	— 0 %	0,0 %	0,0 %	— 0,0 %
- Impôt sur les sociétés	- 293 000 €	- 289 200 €	▲ +1,31 %	12,3 %	14,9 %	▼ -2,6 %
= Résultat de l'exercice	958 400 €	749 800 €	▲ +27,82 %	40,2 %	38,7 %	▲ +1,5 %

Lecture : la marge nette du cabinet s'améliore de +1,5 % (40,2 % vs 38,7 %) malgré une légère hausse des consommations externes (+1,4 %). L'effet volume et la diminution relative de l'IS compensent largement. Le résultat de l'exercice progresse de +27,82 % en valeur absolue (cumul depuis janvier).

Tableau de bord · synthèse financière du cabinet

Trésorerie du cabinet

Vision macro de la trésorerie du Cabinet Paris Étoile : solde de fin de période et dépenses, comparées sur 4 années. Variation vs période précédente ET vs même période de l'année dernière.

Dernière MAJ · 09/05/2026 · 11:51

Solde fin de période

360 000 €

au 31/05/2026 (cumul)

▼ -86 % vs N-1

Dépenses cumulées

920 000 €

cumul depuis janvier 2026

▲ +15 % vs N-1

Encaissements cumulés

2 098 200 €

cumul depuis janvier 2026

▲ +23 % vs N-1

Délai moyen encaissement

28 j

moyenne sur cumul jan-mai

▼ -3 j vs N-1

Solde en fin de période · mensuel

comparaison 4 années

Dépenses du cabinet · mensuel

comparaison 4 années

Tableau de bord · synthèse financière du cabinet

Activité commerciale du cabinet

Suivi de l'activité commerciale du Cabinet Paris Étoile : nouveaux clients générés par mois et panier moyen par client. Comparaison 2023-2024-2025-2026 pour identifier les saisonnalités et l'évolution du ticket moyen.

Nombre de nouveaux clients générés par mois (en date d'achat)

5 personnes sélectionnés ▼

	Total	janvier	février	mars	avril	mai	juin	juillet	août	septembre	octobre	novembre	décembre
Total	2 142	112	175	218	196	202	82	186	428	86	182	98	177
2026	142	22	28	31	34	27	—	—	—	—	—	—	—
2025	486	28	42	58	52	48	22	38	98	18	42	22	18
2024	684	32	52	68	58	64	28	62	152	22	58	32	56
2023	830	30	53	61	52	63	32	86	178	46	82	44	103

Lecture : 142 nouveaux clients depuis janvier 2026 (▲ +75 % vs même période 2025 = 178 attendus en 5 mois). Pic d'activité historique en août chaque année (rentrée investissement immobilier). Cumul depuis 2023 : 2 142 nouveaux clients.

Panier moyen et médian par client

5 personnes sélectionnés ▼

Année	janvier				février				mars				avril				mai				juin				juillet				août				septembre				octobre				novembre				décembre
Année	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian	Nb clients	CA	Panier moyen	Panier médian
2026	22	386 200 €	17 555 €	12 800 €	28	512 800 €	18 314 €	13 200 €	31	598 400 €	19 303 €	14 100 €	34	688 200 €	20 241 €	14 800 €	27	567 000 €	21 000 €	15 200 €	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
2025	28	382 240 €	13 651 €	9 800 €	42	624 540 €	14 870 €	10 400 €	58	923 760 €	15 927 €	11 200 €	52	878 800 €	16 900 €	11 600 €	48	866 400 €	18 050 €	12 400 €	22	412 500 €	18 750 €	12 800 €	38	738 200 €	19 426 €	13 400 €	98	1 976 400 €	20 167 €	13 900 €	18	376 200 €	20 900 €	14 400 €	42	902 300 €	21 483 €	14 800 €	22	487 300 €	22 150 €	15 200 €	18	411 400 €	22 855 €	15 800 €
2024	32	395 200 €	12 350 €	8 600 €	52	688 480 €	13 240 €	9 200 €	68	948 600 €	13 950 €	9 800 €	58	868 800 €	14 980 €	10 400 €	64	1 010 240 €	15 785 €	10 900 €	28	463 400 €	16 550 €	11 400 €	62	1 067 880 €	17 224 €	11 900 €	152	2 698 000 €	17 750 €	12 300 €	22	401 400 €	18 245 €	12 700 €	58	1 086 600 €	18 734 €	13 000 €	32	615 200 €	19 225 €	13 400 €	56	1 106 800 €	19 764 €	13 700 €
2023	30	329 000 €	10 967 €	7 400 €	53	631 700 €	11 919 €	8 200 €	61	770 660 €	12 634 €	8 800 €	52	702 000 €	13 500 €	9 200 €	63	894 600 €	14 200 €	9 800 €	32	480 000 €	15 000 €	10 400 €	86	1 339 400 €	15 575 €	10 800 €	178	2 853 600 €	16 031 €	11 100 €	46	758 500 €	16 489 €	11 400 €	82	1 392 200 €	16 978 €	11 700 €	44	769 560 €	17 490 €	12 100 €	103	1 853 400 €	18 000 €	12 400 €

Lecture : le panier moyen par client progresse régulièrement (10 967 € en jan-2023 → 17 555 € en jan-2026, soit +60 % en 4 ans). La montée en gamme du conseil et les programmes immobiliers premium tirent le ticket moyen vers le haut. Le tableau peut être filtré par ingénieur pour détail individuel.

LTV · valeur cumulée d'un client dans le temps

moyenne réseau · panel de 1 200 clients suivis depuis 2020

Durée de vie moyenne

6,2 ans

avant sortie du cabinet ou inactivité > 24 mois

LTV moyenne

28 400 €

cumul facturé sur la durée de vie

Croissance LTV par an

▲ +28 %

après la première étude

Taux de rétention 5 ans

72 %

clients toujours actifs au bout de 5 ans

Lecture : un client génère 8 200 € à l'entrée (étude initiale), puis sa LTV cumulée croît avec les recommandations qui se concrétisent (immobilier, assurance, investissement financier) et la récurrence des études. Plus un client reste, plus son ticket moyen explose : un client présent depuis 5+ ans génère 4,3× plus qu'un nouveau client.

Nouveaux clients · cumul depuis janvier

142

vs 178 attendus en 5 mois (taux atteint 80 %)

Panier moyen 2026

18 853 €

moyenne sur jan-mai · vs 15 337 € en 2025

Panier médian 2026

13 725 €

vs 10 650 € en 2025 · ▲ +29 %

Croissance ticket moyen

▲ +23 %

vs 2025 · à périmètre constant

Total clients

22

Ingénieurs contributeurs

5 / 5

CA généré

386 200 €

Panier moyen

17 555 €

Détail des 22 entrées

Date d'entrée	Client	Ingénieur	Ingénieur	Type d'accompagnement	Montant
02/01/2026	Olivier MAILLOT	Luc THILLIEZ	Émilie LAMBERT	Étude patrimoniale	8 200 €
04/01/2026	Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	Luc THILLIEZ	Julien VASSEUR	Étude patrimoniale	12 400 €
07/01/2026	SAS GROUPE LEBON	Luc THILLIEZ	Luc THILLIEZ	Immatriculation société	2 000 €
09/01/2026	Stéphane MOREAU	Julien VASSEUR	Romain BERTHIER	Étude patrimoniale	9 600 €
12/01/2026	Anne & Pierre LEROY	Thomas LEROY	Antoine ROSSI	Étude patrimoniale	11 200 €
15/01/2026	Hélène GUYOT	Sophie MERCIER	Caroline FAURE	Investissement immobilier	22 000 €
17/01/2026	Marc & Sandra DELACROIX	Julien VASSEUR	Mathieu KELLER	Étude patrimoniale	14 800 €
19/01/2026	Camille DURIEZ	Julien VASSEUR	Olivier MARTIN	Investissement immobilier	18 600 €
22/01/2026	Marie DUBOIS	Julien VASSEUR	Romain BERTHIER	Investissement financier	9 800 €
23/01/2026	Régis FOUCAULT	Julien VASSEUR	Mathieu KELLER	Étude patrimoniale	7 800 €
25/01/2026	Famille DELANNOY (neveu)	Cabinet PRIVEOS direct	Luc THILLIEZ	Investissement immobilier	28 400 €
26/01/2026	Albert & Cécile HUYGHE	Luc THILLIEZ	Émilie LAMBERT	Investissement immobilier	38 200 €
… 10 autres entrées · Voir la totalité (22)

Origine des 22 clients : 6 Paris Étoile · 4 Lyon Défense · 3 Strasbourg Orangerie · 2 Paris Vendôme · 2 Bordeaux Centre · 2 PRIVEOS direct · 2 Marseille Avenue · 1 Nantes Tour. Aucune entrée pour les autres cabinets sur janvier.

Cabinet Paris Étoile · 5 ingénieurs (vous + 4)

Les licenciés du Cabinet Paris Étoile

Cabinets de gestion de patrimoine ayant souscrit auprès de PRIVEOS. Vue détaillée, filtres dynamiques, comparateur multi-licenciés, détail niveau 2 (mode délégation : se connecter en tant que cabinet).

Ingénieurs actifs

30

tous opérationnels

En croissance > +10 %

18

vs M-1

Stables ±10 %

10

activité régulière

En alerte

2

à contacter en priorité

Ancienneté moyenne

3,4 ans

dans le réseau

	Ingénieur	Statut	Rôle	Dirigeant	Ingénieurs	Clients	CA cumul depuis janv.	Évolution	Conformité
	PE Luc THILLIEZ cab-0001 · depuis 2023	CDI	Paris 8e	Émilie LAMBERT	5	142	218 400 €	▲ +18 %	À jour
	LD Julien VASSEUR cab-0002 · depuis 2023	CDI	Lyon 6e	Romain BERTHIER	4	118	186 800 €	▲ +14 %	À jour
	PV Thomas LEROY cab-0003 · depuis 2024	CDI	Paris 1er	Antoine ROSSI	4	98	164 200 €	▲ +22 %	À jour
	BC Sophie MERCIER cab-0004 · depuis 2024	CDI	Bordeaux	Caroline FAURE	3	86	142 600 €	▲ +12 %	À jour
	SO Julien VASSEUR cab-0005 · depuis 2024	CDI	Strasbourg	Mathieu KELLER	3	72	128 400 €	▲ +9 %	À jour
	MA Camille BERTRAND cab-0006	CDI	Marseille	Léa RICCI	3	68	114 800 €	▲ +6 %	À jour
	NT Thomas LEROY cab-0007	CDI	Nantes	Thomas RENARD	3	62	98 400 €	▲ +3 %	À jour
	LP Julien VASSEUR Préfecture cab-0008	CDI	Lille	Sophie DELATTRE	3	58	86 400 €	≈	À jour
	NP Camille BERTRAND cab-0009	CDI	Nice	Bruno SARTORI	2	52	76 800 €	▲ +5 %	Audit en retard
	RP Sophie MERCIER Patrimoine cab-0010	CDI	Rennes	Florence MERCIER	2	48	68 200 €	▲ +14 %	À jour
	BP Thomas LEROY cab-0014	CDI	Bordeaux	Olivier MARTIN	2	42	38 600 €	▼ -22 %	À jour
	TC Thomas LEROY cab-0017	CDI	Toulouse	Hélène CARRÈRE	2	38	31 200 €	▼ -14 %	Audit en retard
… lignes additionnelles · Voir tous les ingénieurs (5)
	Total réseau · 4 ingénieurs				80	142	2 384 600 €	▲ +14 %

Statut contractuel

Type de relationLicence d'utilisation de marque

Date d'entrée réseau15 mars 2023

Anniversaire de licence15 mars 2026 (renouvelée)

Performance · cumul depuis janvier

CA généré (clients finaux)218 400 €

Évolution vs N-1▲ +18 %

Clients servis142

Patrimoine sous gestion42 800 000 €

Score satisfaction client4,8 / 5

Conformité réglementaire

N° ORIASÀ jour

CIF · Conseiller Investissement FinancierÀ jour

IAS · Intermédiaire AssuranceÀ jour

RC professionnelleÀ jour

Audit annuelÀ jour

Statut global✓ Cabinet conforme

Détail niveau 2 : "Se connecter en tant que" ouvre l'espace cabinet en mode délégation. Une bannière persistante rappelle votre identité PRIVEOS.

Tableau de bord · pilotage des cabinets licenciés

Performance des ingénieurs au sein du cabinet

Suivi consolidé des 5 ingénieurs du cabinet PRIVEOS · trajectoire 2026 (année en cours) en mini-graphique · cliquez sur une ligne pour voir la comparaison 2024 / 2025 / 2026 · activez "Comparer" pour confronter 2 cabinets côte à côte.

CA cumul réseau

2 384 600 €

cumul depuis janvier 2026

Croissance moyenne

+18,4 %

vs même période 2025

Cabinets en croissance

26 /30

+5 % minimum vs 2025

Cabinets en alerte

3

décroissance > 10 %

Performance par ingénieur · trajectoire mensuelle 2026

	Cabinet	CA 2026 cumul depuis janvier	CA 2025 même période	Variation	Trajectoire 12 mois · année en cours survolez pour voir les chiffres
	PE Luc THILLIEZ Paris 8e · Julien VASSEUR	314 000 €	260 000 €	▲ 20.8 %
	LD Julien VASSEUR Lyon 6e · Romain BERTHIER	262 000 €	225 000 €	▲ 16.4 %
	PV Thomas LEROY Paris 1er · Antoine ROSSI	226 000 €	191 000 €	▲ 18.3 %
	BC Sophie MERCIER Bordeaux · Sophie GRANIER	144 000 €	168 000 €	▼ 14.3 %
	SO Julien VASSEUR Strasbourg · Mathieu DELAUNAY	190 000 €	148 000 €	▲ 28.4 %
… 25 autres cabinets · Voir tous les 4 ingénieurs
	Total réseau (5 personnes)	2 384 600 €	1 937 000 €	▲ 23,1 %	moyenne pondérée du cabinet

CA 2026

314 000 €

▲ +20,8 % vs 2025

Nouveaux clients

22

▲ +18 % vs 2025

Conformité

98 %

conforme · audit OK

Satisfaction client

4,8 / 5

42 avis Trustpilot

Trajectoire mensuelle · 12 mois × 3 années · survolez pour voir les chiffres

Détail chiffré · 12 mois × 3 années

Année	Janv.	Févr.	Mars	Avr.	Mai	Juin	Juil.	Août	Sept.	Oct.	Nov.	Déc.	Total
● 2024	38k	42k	45k	48k	52k	50k	54k	58k	56k	62k	65k	72k	642 000 €
● 2025	42k	48k	52k	56k	62k	58k	64k	68k	66k	72k	78k	88k	754 000 €
● 2026	52k	58k	64k	68k	72k	—	—	—	—	—	—	—	314 000 € ▲ +20,8 %

Top clients du cabinet · cumul depuis janvier 2026

Client	Type	Date 1ère étude	CA généré
Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	Couple	15/03/2025	42 800 €
Albert & Cécile HUYGHE	Couple	22/01/2025	38 200 €
SAS GROUPE LEFEBVRE	Personne morale	10/04/2025	32 600 €
Famille DELANNOY	Couple	05/06/2025	28 400 €
Maître BONNARD	Personne seule	18/02/2025	22 800 €

Mix produits · 5 derniers mois

Type d'accompagnement	Nombre	CA généré	% du total
Études patrimoniales	14	128 600 €	41 %
Investissement immobilier direct	8	96 200 €	31 %
Investissement financier direct	6	62 400 €	20 %
Mise en place assurance directe	3	26 800 €	8 %

PE

Luc THILLIEZ

Paris 8e · Julien VASSEUR

CA 2026

314 000 €

▲ +20,8 %

Nouveaux clients

22

▲ +18 %

Conformité

98 %

Satisfaction

4,8 / 5

Trajectoire mensuelle

LD

Julien VASSEUR

Lyon 6e · Romain BERTHIER

CA 2026

262 000 €

▲ +16,4 %

Nouveaux clients

18

▲ +12 %

Conformité

96 %

Satisfaction

4,6 / 5

Trajectoire mensuelle

Synthèse : Paris Étoile devance Lyon Défense de 52 000 € sur le cumul 2026 (+19,8 %). La trajectoire 2026 montre une accélération plus marquée à Paris Étoile sur avril-mai. Conformité et satisfaction client restent à l'avantage de Paris Étoile.

Cabinet Paris Étoile · 5 ingénieurs patrimoniaux

Performance des ingénieurs au sein du cabinet

Vue agrégée de la production des 5 ingénieurs patrimoniaux du cabinet. Pilotage de la formation, certifications, ancienneté et productivité par ingénieur et par individu.

Ingénieurs actifs

5

4 ingénieurs + vous (dirigeant-praticien)

CA moyen par ingénieur

218 220 €

cumul 2026 · 1 091 100 € / 5 ingénieurs

Études générées

23

cumul 2026 · 4,6 / ingénieur

Certifications à jour

5 / 5

IAS · CIF · ORIAS · à jour

Ancienneté moyenne

4,8 ans

au sein du Cabinet Paris Étoile

Rang	Ingénieur	Ingénieur	Clients servis	CA généré · cumul depuis janv.	Études générées	Nouveaux clients générés	Ancienneté
1	JV Julien VASSEUR	Luc THILLIEZ	38	68 200 €	3	8	4 ans Ambassadeur
2	EL Émilie LAMBERT	Luc THILLIEZ	32	58 400 €	2	6	3 ans
3	RB Romain BERTHIER	Julien VASSEUR	30	52 800 €	2	5	3 ans
4	AR Antoine ROSSI	Thomas LEROY	28	48 200 €	2	5	2 ans
5	CF Caroline FAURE	Sophie MERCIER	26	44 600 €	2	4	2 ans
6	MK Mathieu KELLER	Julien VASSEUR	24	42 100 €	1	4	2 ans
7	LR Léa RICCI	Camille BERTRAND	23	38 800 €	1	3	1,5 an
8	TR Thomas RENARD	Thomas LEROY	22	36 400 €	1	3	1,5 an
9	SD Sophie DELATTRE	Thomas LEROY Préfecture	20	34 200 €	1	2	1 an
10	FM Florence MERCIER	Camille BERTRAND Patrimoine	18	31 400 €	1	2	1 an
… 70 autres ingénieurs · Voir l'intégralité (80)

Acquisition · pipeline candidatures · Cabinet Paris Étoile

Recrutement des ingénieurs

Candidatures d'ingénieurs patrimoniaux souhaitant rejoindre le Cabinet Paris Étoile. Suivi du parcours de recrutement de la candidature initiale à la signature du contrat de travail.

Candidatures actives

9

en cours d'instruction

À auditionner

3

RDV à planifier

En audit dossier

4

vérification ORIAS / RC

À signer

2

prêts pour souscription

Délai moyen

42 jours

candidature → souscription

Candidat	Rôle pressenti	Localisation	Origine	Anc. métier	Patrim. CA	Type de contrat	Étape	Date dépôt
Florence MERCIER Diplôme CIF · ORIAS valide	Senior · 8 ans+	Paris 8e	Cooptation	12 ans	280 k€/an	CDI	À signer	15 mars 2026
Henri CASTELLANI Master GP · ORIAS valide	Senior · 5 ans+	Paris 8e	Site web PRIVEOS	8 ans	180 k€/an	CDI	À signer	22 mars 2026
Christian WEBER	Senior · 10 ans+	Paris 8e	Salon CGP	15 ans	220 k€/an	CDI	En audit dossier	02 avr. 2026
Jean-Pierre RAVAUD	Confirmé · 5 ans+	Paris 8e	Cooptation	10 ans	150 k€/an	CDI	En audit dossier	10 avr. 2026
Sandrine LARROQUE	Camille BERTRAND Côte	Biarritz	LinkedIn	7 ans	120 k€/an	CDI	En audit dossier	15 avr. 2026
Béatrice DUVAL	Luc THILLIEZ	Reims	Site web PRIVEOS	9 ans	140 k€/an	CDI	En audit dossier	20 avr. 2026
Michel ALLARD	Julien VASSEUR	Avignon	Cooptation	14 ans	200 k€/an	CDI	À auditionner	25 avr. 2026
Pauline VERNET	Sophie MERCIER	Grenoble	Recommandation	6 ans	100 k€/an	CDI	À auditionner	02 mai 2026
Vincent BOULAY	Thomas LEROY	Caen	Site web PRIVEOS	5 ans	90 k€/an	CDI	À auditionner	06 mai 2026

Note développeur : la colonne "Modèle visé" est indicative — c'est l'attente du candidat ou la recommandation interne. Le modèle définitif est arrêté à la signature, dans l'écran Souscription (Espace Éditeur Doc 2).

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 01 Parcours patrimonial

Prospects actifs

Liste des prospects identifiés par les ingénieurs du Cabinet Paris Étoile. Pour chaque prospect, la date du 1er contact, l'état d'envoi des documents d'entrée en relation, et l'ingénieur qui le porte.

Prospects actifs

24

+ 5 nouveaux cette semaine

Convertis cette semaine

2

Passés à l'étape 02 · conformité

Documents envoyés

19 / 24

79 % du portefeuille couvert

Délai moyen avant conformité

8 jours

De l'étape 01 à l'étape 02

Prospect	Ingénieur	Supervisé par	Date 1^re rencontre	Documents envoyés	Statut
Jean AUBERTMartine AUBERTCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	14/03/2026 Il y a 56 jours · dormant	— Non envoyés	Dormant
Nicolas MERCIERPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	22/03/2026 Il y a 48 jours	25/03/2026 3 jours après rencontre	En attente retour
Philippe LEFRANCSylvie LEFRANCCouple	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	28/03/2026 Il y a 42 jours	02/04/2026 5 jours après rencontre	À relancer
Camille JOUBERTYannick BERTHOUXCouple PACS	Thomas LEROY3 ans	TR Thomas RENARD	02/04/2026 Il y a 37 jours	06/04/2026 4 jours après rencontre	Docs envoyés
Bernard TESSIERCatherine TESSIERCouple	Camille BERTRANDJunior · 2 ans	LR Léa RICCI	08/04/2026 Il y a 31 jours	— Non envoyés	Rencontré
Olivier CHARPENTIERNathalie CHARPENTIERCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	12/04/2026 Il y a 27 jours	15/04/2026 3 jours après rencontre	À relancer
Maxime ROUXPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	EL Émilie LAMBERT	14/04/2026 Il y a 25 jours	16/04/2026 2 jours après rencontre	Docs envoyés
François BONNETIsabelle BONNETCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	16/04/2026 Il y a 23 jours	19/04/2026 3 jours après rencontre	En attente retour
Léa BRUNETPersonne seule	Thomas LEROY3 ans	TR Thomas RENARD	18/04/2026 Il y a 21 jours	— Non envoyés	Rencontré
Christian ROCHEMarie ROCHECouple	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	20/04/2026 Il y a 19 jours	22/04/2026 2 jours après rencontre	Docs envoyés
SAS GROUPE LEFEBVREReprésentant légal · signataire : Pierre LEFEBVREPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	25/04/2026 Il y a 14 jours	28/04/2026 3 jours après rencontre	Docs envoyés
… 177 autres prospects · Voir l'intégralité du pipeline (187)

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 02 Parcours patrimonial

Conformité en cours

Prospects ayant retourné les documents d'entrée en relation signés et validés par les équipes conformité. Suivi du paiement de l'acompte d'étude et passage à l'étape 03 (collecte).

En attente signature

1 client

3 documents à signer (DER · KYC · LM)

En conformité

3 clients

2 docs en attente validation interne

Paiement reçu

2 / 3

67 % · 1 en attente

Délai moyen

12 jours

signature ensemble docs + paiement

Client	Ingénieur	Supervisé par	Documents	Paiement	Statut global
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	DER ✓ Envoyé · Vu · Signé KYC ✓ Envoyé · Vu · Signé LM ✓ Envoyé · Vu · Signé	2 800 € reçus 28/04/2026	Paiement reçu
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	DER ✓ Envoyé · Vu · Signé KYC ✓ Envoyé · Vu · Signé LM ✓ Envoyé · Vu · Signé	1 600 € reçus 02/05/2026	Paiement reçu
Anne LEROYPierre LEROYCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	DER ✓ Envoyé · Vu · Signé KYC ✓ Envoyé · Vu · Signé LM ✓ Envoyé · Vu · Signé	En attente paiement non reçu	Tous signés · attente paiement
Hélène GUYOTPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	DER ✓ Envoyé · Vu · Signé KYC ▸ Envoyé · Vu · Non signé LM ▸ Envoyé · Non vu · Non signé	En attente paiement non reçu	À signer
Marc DELACROIXSandra DELACROIXCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	DER ▸ Envoyé · Vu · Non signé KYC ▸ Envoyé · Vu · Non signé LM ▸ Envoyé · Vu · Non signé	En attente paiement non reçu	À signer
… 13 autres dossiers · Voir l'intégralité (18)

3 documents par client : DER (Document d'Entrée en Relation) · KYC (Know Your Customer · questionnaire de qualification client intégré) · LM (Lettre de Mission). Sous-statut par doc : Envoyé → Vu → Signé.

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 03 Parcours patrimonial

Collecte des documents et informations

Collecte des pièces justificatives nécessaires à l'étude patrimoniale : justificatifs d'identité, fiscalité, patrimoine, charges, projets. Espace client ouvert pour upload sécurisé.

Inactifs > 14 jours

1

à relancer en priorité

En collecte

5 clients

en attente de collecte des documents

Complétion moyenne

68 %

dossiers à 100 % : 6

Prêts pour étape 04

2

complets · à lancer

Client	Ingénieur	Supervisé par	Date ouverture espace	Complétion · cliquez pour voir docs	Statut
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	29/04/2026 Il y a 10 jours	142/142 docs100 %	Prêt à commencer l'étude
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	02/05/2026 Il y a 7 jours	65/85 docs76 %	En collecte
Anne LEROYPierre LEROYCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	04/05/2026 Il y a 5 jours	84/186 docs45 %	En collecte
SAS GROUPE LEFEBVREReprésentant : Pierre LEFEBVREPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	06/05/2026 Il y a 3 jours	95/268 docs35 %	En collecte
Christian ROCHEMarie ROCHECouple	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	28/04/2026 Il y a 11 jours	74/120 docs62 %	En collecte
Camille JOUBERTYannick BERTHOUXCouple PACS	Camille BERTRANDJunior · 2 ans	LR Léa RICCI	06/05/2026 Il y a 3 jours	54/61 docs88 %	En collecte
François BONNETIsabelle BONNETCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	03/05/2026 Il y a 6 jours	118/118 docs100 %	Prêt à commencer l'étude
Élise BARDETPersonne seule	Camille BERTRANDJunior · 2 ans	LR Léa RICCI	12/04/2026 Il y a 27 jours · inactif	22/78 docs28 %	Inactif > 14j
Olivier CHARPENTIERNathalie CHARPENTIERCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	PM Paul MARTINEZ	07/05/2026 Il y a 2 jours	16/92 docs18 %	En collecte
Maxime ROUXPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	HC Hélène CARRÈRE	28/04/2026 Il y a 11 jours	72/130 docs55 %	En collecte
… 1 autre client en collecte · 4 dossiers prêts pour étape 04 · documents par dossier : 60 à 300 selon complexité patrimoniale

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 04 Parcours patrimonial

Études en cours

Études patrimoniales en cours de réalisation par les ingénieurs du Cabinet Paris Étoile. Suivi avancement, délai de restitution, type d'accompagnement.

Études en cours

7

démarrées sur la période

Restitution sous 30 jours

4

livrables proches

En retard

2

dépassement délai contractuel

Délai moyen de réalisation

32 jours

depuis l'étape 03

Client	Ingénieur	Ingénieur patrimonial	Type d'accompagnement	Date début	Restitution prévue	Avancement
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	Étude patrimoniale	04/05/2026	10/06/2026 Dans 32 jours	Phase 1/4 · analyse des documents25 %
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	Invest. immobilier direct	28/04/2026	28/05/2026 Dans 19 jours	Phase 2/4 · réalisation du bilan60 %
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	Étude patrimoniale	15/04/2026	15/05/2026 Dans 6 jours	Phase 4/4 · validation pour envoi90 %
Camille DURIEZPersonne seule	Thomas LEROY5 ans	OM Olivier MARTIN	Immatriculation société	10/03/2026	10/04/2026 En retard de 29 j	Phase 3/4 · réalisation des préconisations65 %
… 37 autres études en cours · Voir l'intégralité (41)

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 05 Parcours patrimonial

Études restituées

Études patrimoniales restituées au client. Suivi de la suite à donner (signature de placements, missions complémentaires, abandon) et de la satisfaction client.

Études restituées

14

depuis janvier 2026

Avis Trustpilot reçus

11

79 % de retour client

Note moyenne

4,8 / 5

excellente perception

Délai moyen restitution

42 jours

de la collecte à la restitution

Client	Ingénieur	Ingénieur	Type d'accompagnement	Trustpilot	Suite à donner · décision client	Date prochain entretien · mise en place
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Investissements validés client PEA + AV souscrits	22/05/2026 Dans 13 jours
Albert HUYGHECécile HUYGHECouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	EL Émilie LAMBERT	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Validation client investissement immobilier	28/05/2026 Dans 19 jours
Patrick ARMANDPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	Invest. immobilier direct	★★★★ 4,2	Client en cours de réflexion sur investissement immobilier	15/05/2026 Dans 6 jours
Jean-Marc TROCHUPascale TROCHUCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Validation client investissement financier PER + Mutuelle	26/05/2026 Dans 17 jours
SAS GROUPE LEBONRepr. : Henri LEBONPersonne morale	Luc THILLIEZParis 8e (PRIVEOS)	LT Luc THILLIEZ	Immatriculation société	★★★★★ 5,0	Validation client immatriculation société	14/05/2026 Dans 5 jours
Régis FOUCAULTPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	Étude patrimoniale	★★★ 3,8	Refus des propositions Pas de suite donnée	—
… 22 autres études restituées · Voir l'intégralité (28)

Statuts possibles « Suite à donner » : Investissements validés client · Validation client investissement immobilier · Validation client investissement financier · Validation client immatriculation société · Client en cours de réflexion · Refus des propositions. La date du prochain entretien oblige l'ingénieur à prévoir un rendez-vous de mise en place.

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 06 Suivi patrimonial · cycle continu

Clients en suivi

Portefeuille des 28 clients en suivi récurrent par le Luc THILLIEZ. Pilotage des entrevues, contacts, missions actives et alerte sur les clients dormants.

Clients en suivi

28

portefeuille servi par le cabinet

Entrevues sous 30 j

6

point récurrent prévu

Sans contact > 3 mois

2

à recontacter en priorité

Sans contact > 6 mois

1

risque de churn

Client	Ingénieur	Supervisé par	Encours du client	Dernier rendez-vous	Prochaine entrevue	Préconisations réalisées	Statut du client
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	1 200 000 €	15/03/2026 Il y a 56 j	15/06/2026 Dans 37 jours	PEAInvestissement immobilierDémembrement avec notaire	Actif
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	580 000 €	14/02/2026 Il y a 86 j	28/05/2026 Dans 19 jours	PEACréation de société	Actif
Albert HUYGHECécile HUYGHECouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	EL Émilie LAMBERT	880 000 €	02/03/2026 Il y a 69 j	02/06/2026 Dans 24 jours	Investissement immobilierCréation de société	Actif
Henri DUPONTPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	HC Hélène CARRÈRE	320 000 €	12/12/2025 Il y a 149 j	— À reprogrammer	Aucune en cours	Non renouvelé conseil
SAS GROUPE LEBONPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	LT Luc THILLIEZ	1 240 000 €	22/03/2026 Il y a 49 j	22/06/2026 Dans 44 jours · trimestriel	Compte-titres sociétéHoldingOptimisation IS	VIP corporate
… 137 autres clients en suivi · Voir l'intégralité (142)

Assets du cabinet · vue d'ensemble · Cabinet Paris Étoile

Assets du cabinet

Vue consolidée des 4 axes patrimoniaux placés par le cabinet · investissement financier, assurance, investissement immobilier et honoraires de conseil. Synthèse des volumes, revenus perçus et performance par axe.

Total revenu Asset · An cumulé

496 500 €

commissions + honoraires + frais

M-1

▲ +12 %

N-1

▲ +18 %

Patrimoine sous gestion

8 200 000 €

cumul placé via le cabinet

M-1

▲ +180 000 €

N-1

▲ +22 %

Contrats actifs

76

tous axes confondus

M-1

▲ +6

N-1

▲ +18

Clients servis

28

portefeuille actif du cabinet

M-1

▲ +2

N-1

▲ +8

Détail par axe · cumul depuis janvier 2026

Les 4 axes du cabinet

Cliquer pour voir le détail

Investissement financier

→

233 700 €

An cumulé · frais d'entrée + récurrence

Frais d'entrée

185 000 €

Récurrence

48 700 €

Patrimoine

5 800 000 €

Assurance

→

68 400 €

An cumulé · frais d'entrée + commissions

Contrats actifs

38

Frais d'entrée

68 400 €

Récurrence

14 200 €

Investissement immobilier

→

32 400 €

An cumulé · rémunération apport

Frais d'entrée perçus

32 400 €

Volume placé

600 000 €

Projets réalisés

2

Honoraires de conseil

→

162 400 €

An cumulé · honoraires études patrimoniales

Études réalisées

14

Frais d'études

162 400 €

Honoraire moyen

11 600 €

Assets du cabinet · investissement financier

Investissement financier

Détail réseau des placements financiers (PEA, AV, Capitalisation, Compte-titres). Pour chaque cabinet : nombre de contrats, encours, frais d'entrée distribués, récurrence perçue, classement de contribution.

Encours sous gestion

87 400 000 €

tous contrats vivants · réseau

Clients investissement financier

358

↳ 478 contrats actifs · PEA, AV, Capi, Compte-titres

Frais d'entrée perçus

1 540 800 €

part PRIVEOS · cumul janv-mai

Récurrence perçue

333 780 €

% sur encours · cumul janv-mai

Classement par ingénieur · qui rapporte le plus en investissement financier

cumul janv-mai 2026 · cliquez pour le détail

Ingénieur	Rôle	Clients ↳ contrats actifs	Encours porté	Frais d'entrée 2026	Récurrence perçue	Total revenu	Évolution N-1
JV Julien VASSEUR	Senior · 8 ans	9 clients ↳ 12 contrats	2 100 000 €	58 200 €	14 600 €	72 800 €	▲ +14 %
LT Luc THILLIEZ ·VOUS	Dirigeant-praticien	7 clients ↳ 9 contrats	1 700 000 €	48 400 €	12 200 €	60 600 €	▲ +16 %
SM Sophie MERCIER	5 ans	6 clients ↳ 8 contrats	1 250 000 €	34 200 €	8 600 €	42 800 €	▲ +12 %
TL Thomas LEROY	3 ans	4 clients ↳ 6 contrats	580 000 €	26 800 €	7 800 €	34 600 €	▲ +8 %
CB Camille BERTRAND	Junior · 2 ans	2 clients ↳ 3 contrats	170 000 €	17 400 €	5 500 €	22 900 €	▲ +6 %
Total cabinet		28 clients ↳ 38 contrats	5 800 000 €	185 000 €	48 700 €	233 700 €	▲ +13 %

Top produits placés par le cabinet

Produit	Placements 2026	Encours
Assurance vie luxembourgeoise	14	3 200 000 €
Assurance vie française	10	1 900 000 €
PEA Découverte	6	820 000 €
Contrat de capitalisation	5	740 000 €
Compte-titres	4	480 000 €
PER Liberté	4	280 000 €

Assets du cabinet · assurance

Assurance

Détail réseau des contrats d'assurance distribués via le module multi-compagnies (emprunteur immo, prêt conso, prévoyance pro, mutuelle dirigeant, homme clé). Apports d'affaires PRIVEOS sur les commissions distribuées.

Contrats actifs

412

tous types confondus · réseau

Primes perçues réseau

3 200 000 €

total issu du réseau · annualisé

Frais de dossiers perçus par le cabinet

504 000 €

cumul depuis janvier 2026

Récurrence perçue par PRIVEOS

128 600 €

cumul depuis janvier 2026

Classement par ingénieur · qui rapporte le plus en assurance

cumul depuis janvier 2026

Cabinet	Contrats actifs	Frais de dossiers perçus par le cabinet cumul depuis janvier 2026 · cabinet	Récurrence perçue par le cabinet cumul depuis janvier	Récurrence perçue par PRIVEOS cumul depuis janvier	Total flux PRIVEOS cumul depuis janvier	Évolution N-1
PE Cabinet Paris Étoile	58	462 000 €	78 200 €	18 400 €	96 600 €	▲ +16 %
LD Cabinet Lyon Défense	48	388 000 €	62 400 €	15 200 €	77 600 €	▲ +12 %
PV Cabinet Paris Vendôme	42	328 000 €	52 800 €	13 400 €	66 200 €	▲ +10 %
BC Cabinet Bordeaux Centre	36	274 000 €	42 600 €	11 200 €	53 800 €	▲ +8 %
SO Cabinet Strasbourg Orangerie	32	238 000 €	36 800 €	9 600 €	46 400 €	▲ +7 %
… 25 autres cabinets · Voir tous (30)
Total réseau	412	3 200 000 €	504 000 €	128 600 €	632 600 €	▲ +14 %

Top produits assurance · placés par le cabinet

Produit	Compagnies	Contrats 2026	Primes perçues réseau
Assurance emprunteur immo	5 partenaires	182	1 420 000 €
Prévoyance professionnelle	4 partenaires	128	980 000 €
Mutuelle dirigeant	4 partenaires	102	580 000 €
Assurance emprunteur prêt conso	3 partenaires	68	142 000 €
Assurance homme clé	3 partenaires	42	86 000 €

Assets du cabinet · investissement immobilier

Investissement immobilier

Détail des projets immobiliers (LMNP, ancien rénové, Projet Denormandie, location nue) avec apports d'affaires perçus par le cabinet sur les mises en relation. Volumes par ingénieur et performance des partenaires.

Volume immobilier traité

28 100 000 €

cumul depuis janvier 2026 · réseau

Projets réalisés

53

tous types confondus

Apports d'affaires perçus PRIVEOS

96 000 €

cumul depuis janvier 2026

Ticket moyen par projet

530 000 €

moyenne réseau

Classement par ingénieur · qui apporte le plus de projets immobiliers

cumul depuis janvier 2026

Cabinet	Projets réalisés	Volume traité	Apports d'affaires PRIVEOS	Récurrence perçue PRIVEOS	Délai moyen de la présentation au paiement	Évolution N-1
PE Cabinet Paris Étoile	8	4 200 000 €	18 200 €	2 800 €	68 jours	▲ +20 %
LD Cabinet Lyon Défense	7	3 600 000 €	14 800 €	2 400 €	72 jours	▲ +14 %
PV Cabinet Paris Vendôme	6	3 200 000 €	12 400 €	2 100 €	85 jours	▲ +10 %
BC Cabinet Bordeaux Centre	5	2 400 000 €	9 600 €	1 800 €	76 jours	▲ +9 %
SO Cabinet Strasbourg Orangerie	4	1 900 000 €	7 600 €	1 400 €	82 jours	▲ +7 %
… 25 autres cabinets · Voir tous (30)
Total réseau	53	28 100 000 €	96 000 €	14 800 €	76 jours	▲ +12 %

Répartition par type de programme · réseau

Programme	Type	Projets réalisés	Volume traité
Projet Denormandie	Dispositif fiscal Denormandie · ancien rénové éligible	22	12 600 000 €
LMNP résidences services	Loueur meublé non professionnel	14	7 200 000 €
Patrimoine Centre	Ancien rénové	9	5 100 000 €
Location nue	Investissement locatif classique	8	3 200 000 €

Projets réalisés

8

Volume traité

4 200 000 €

Apports PRIVEOS

18 200 €

Délai moyen

68 j

Détail des 8 projets · cumul depuis janvier 2026

Date	Client	Programme	Montant	Apport PRIVEOS	Délai	Ingénieur
12/02/2026	Albert & Cécile HUYGHE	Projet Denormandie	680 000 €	2 800 €	62 j	Émilie LAMBERT
28/02/2026	Olivier MAILLOT	Projet Denormandie	580 000 €	2 400 €	68 j	Julien VASSEUR
15/03/2026	Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	Projet Denormandie	620 000 €	2 600 €	71 j	Julien VASSEUR
22/03/2026	Famille DELANNOY (neveu)	Projet Denormandie	520 000 €	2 200 €	65 j	Luc THILLIEZ
08/04/2026	Régis FOUCAULT	LMNP résidences services	450 000 €	1 800 €	74 j	Émilie LAMBERT
14/04/2026	Hélène GUYOT	LMNP résidences services	450 000 €	1 800 €	68 j	Julien VASSEUR
02/05/2026	Camille DURIEZ	Ancien rénové	600 000 €	2 400 €	62 j	Émilie LAMBERT
05/05/2026	Stéphane MOREAU	Location nue	300 000 €	2 200 €	74 j	Julien VASSEUR

Décomposition par programme

Programme	Projets	Volume	Apport PRIVEOS
Projet Denormandie	4	2 400 000 €	10 000 €
LMNP résidences services	2	900 000 €	3 600 €
Ancien rénové	1	600 000 €	2 400 €
Location nue	1	300 000 €	2 200 €

Contribution des ingénieurs

Ingénieur	Projets	Apports PRIVEOS générés
Julien VASSEUR	5	11 200 €
Émilie LAMBERT	3	7 000 €
Luc THILLIEZ	1	2 200 €

Assets du cabinet · honoraires de conseil

Honoraires de conseil

Détail réseau des honoraires perçus directement par les ingénieurs sur les études patrimoniales, audits, missions de structuration et immatriculations de société. Distribution par ingénieur et type de mission.

Études & missions réalisées

69

cumul · 2026 · réseau

Honoraires HT facturés

595 200 €

total réseau · cumul janv-mai

Honoraire moyen

8 627 €

par mission

Récurrence missions

52 800 €

missions de suivi · cumul

Classement par ingénieur · honoraires de conseil

cumul janv-mai 2026

Cabinet	Études patrimoniales	Audits & structurations	Immatriculations	Total missions	Honoraires facturés	Évolution N-1
PE Cabinet Paris Étoile	8	4	2	14	97 400 €	▲ +28 %
LD Cabinet Lyon Défense	7	3	1	11	76 200 €	▲ +20 %
PV Cabinet Paris Vendôme	6	2	2	10	68 400 €	▲ +14 %
BC Cabinet Bordeaux Centre	5	2	1	8	52 800 €	▲ +12 %
SO Cabinet Strasbourg Orangerie	4	2	1	7	42 600 €	▲ +9 %
… 25 autres cabinets · Voir tous (30)
Total réseau	42	17	10	69	595 200 €	▲ +18 %

Répartition par type de mission · réseau

Mission	Type	Réalisées 2026	Tarif moyen	Honoraires totaux
Étude patrimoniale globale	Conseil patrimonial	42	8 200 €	344 400 €
Audit transmission	Conseil transmission	14	7 000 €	98 000 €
Démembrement avec notaire	Conseil structuration	9	6 800 €	61 200 €
Optimisation IFI	Conseil fiscal	6	5 600 €	33 600 €
Immatriculation de société	Création + statuts + formalisme	10	2 000 €	20 000 €
Pacte d'associés	Rédaction pacte	8	1 200 €	9 600 €

Référentiel · méthode & ressources pour mes ingénieurs

Process & méthodologie

Référentiel opérationnel du Cabinet Paris Étoile : zone IA pour interrogation contextuelle, manuel opératoire, contrat-cadre licenciés, bibliothèque de modèles documentaires, éléments de communication.

Mettre le référentiel en ligne EN LIGNE

À mettre à disposition des licenciés OUI

Assistant IA · méthodologie

Interrogez le référentiel PRIVEOS

L'IA est entraînée sur l'ensemble du référentiel : process, contrat licenciés, bibliothèque, FAQ. Posez vos questions en langage naturel, obtenez la réponse contextualisée et le lien vers le document source.

Suggestions :

Manuel opératoire

Accessible licenciés OUI

Document maître décrivant l'ensemble des process opérationnels du Cabinet Paris Étoile · 168 pages · mis à jour le 24 avril 2026.

Section 1 · Onboarding client (étapes 01 → 03)Voir →

Section 2 · Étude patrimoniale (étape 04)Voir →

Section 3 · Restitution & signature (étape 05)Voir →

Section 4 · Suivi récurrent (étape 06)Voir →

Contrat-cadre licenciés · licence de marque

Accessible licenciés OUI

Au moment de la souscription, un seul modèle est utilisé : licence de marque. Inclut les documents pré-contractuels obligatoires.

Licence de marque · contrat unique · 5 ingénieursv3.1 →

Document d'Information Précontractuelle (DIP)Voir →

État général du marchéVoir →

Note : à l'avenir, des modèles franchise / mandataire pourront s'ajouter selon l'évolution juridique du réseau.

Bibliothèque de modèles documentaires

Accessible licenciés OUI

Document d'entrée en relation

Modèle conforme ORIAS · CIF · IAS, à signer par le client lors du 1er rendez-vous.

KYC · Know Your Customer

Formulaire LCB-FT, identification complète + justificatifs.

Questionnaire de qualification

Profil patrimonial · objectifs · horizon · tolérance risque.

Lettre de mission

Cadre contractuel de l'étude · objet · honoraires · délais.

Étude patrimoniale anonymisée

Modèle d'étude type · structure · diagnostic · préconisations.

Dossier client anonymisé

Dossier complet anonymisé pour formation et exemple type.

Éléments de communication

PRIVEOS

Logo principal

PRIVEOS

Logo doré sur blanc

FOND D'ÉCRAN

Présentation

CHARTE GRAPHIQUE

PDF · 24 pages

Partenaires · environnement professionnel · Cabinet Paris Étoile

Partenaires & apporteurs d'affaires

Deux populations distinctes : les partenaires recommandables que PRIVEOS active pour ses clients (notaires, avocats, experts comptables identifiés et qualifiés), et les apporteurs d'affaires qui amènent des clients à notre réseau (avocats, notaires, comptables, agents immo, clients satisfaits, podcasteurs...).

Partenaires actifs

42

recommandables + apporteurs

Recommandés au client

18

notaires, avocats, comptables identifiés

Apporteurs d'affaires

24

amènent des clients au cabinet

Affaires apportées 2026

38

clients entrés via apporteurs

1 · Partenaires identifiés et qualifiés par PRIVEOS

Partenaires à qui je transmets des clients

Notaires · Avocats · Experts-comptables que les ingénieurs peuvent activer pour un dossier

Partenaire	Profession	Localisation	Spécialité	Dossiers traités 2026
Maître Sophie BERNHEIM SCP Bernheim & Partners	Notaire	Paris 8e	Transmission · démembrement	14
Maître Pascal BONNARD Cabinet indépendant	Avocat	Paris 16e	Droit fiscal · IFI	11
Cabinet GRANT THORNTON Antoine DELMAS · associé	Expert-comptable	Paris La Défense	Holdings · sociétés patrimoniales	9
Maître Catherine ROSSI Étude Rossi-Marchand	Notaire	Lyon 6e	Successions · donation	7
Maître Julien VERMEULEN Vermeulen & Associés	Avocat	Bordeaux	Droit des sociétés · pacte d'associés	6
Cabinet MAZARS Cellule patrimoniale	Expert-comptable	Strasbourg	Audit · structuration fiscale	5
… 12 autres partenaires recommandables · Voir l'intégralité (18)

2 · Personnes qui amènent des clients à PRIVEOS et au cabinet

Apporteurs d'affaires

Avocats · Notaires · Comptables · Agents immo · Clients satisfaits · Podcasteurs · Influenceurs

Apporteur	Profil	Dossier concerné	Affaires totales apportées	CA généré cumul	Statut
Linda TRABELSI Cabinet d'avocat	Avocat	Dossier MOREAU-2026-04 · Romain BERTHIER	8 dossiers depuis 2024	186 400 €	Top apporteur
		Dossier ROUSSEAU-2026-02 · Émilie LAMBERT
		Dossier VIDAL-2025-11 · Antoine ROSSI + 5 autres dossiers
Maître Hugo PERIER Notaire indépendant	Notaire	Dossier LEROY-2026-04 · Antoine ROSSI	5 dossiers depuis 2024	112 200 €	Actif
Cabinet ARTHURIMMO Agent immobilier · Lyon	Agent immo	Dossier HUYGHE-2026-03 · Émilie LAMBERT	4 dossiers depuis 2025	68 000 €	Actif
Famille DELANNOY Client ambassadeur · servi par Luc THILLIEZ	Client ambassadeur	Dossier neveu DELANNOY-2026-04 · Luc THILLIEZ	3 dossiers depuis 2024	52 800 €	VIP
Cabinet GRANT THORNTON Aussi partenaire recommandable (cf. section 1)	Expert-comptable	Dossier SAS MAILLARD-2026-02 · Émilie LAMBERT	3 dossiers depuis 2025	48 600 €	Actif
Podcast "Patrimoine & Cie" Marc LEMAIRE · podcasteur	Média / influence	Dossier MARTINEAU-2026-04 · Jordan AGNESSENS	2 dossiers depuis 2026	32 400 €	Émergent
Maître Pascal BONNARD Aussi partenaire recommandable (cf. section 1)	Avocat	Dossier BERTHAUD-2026-03 · Marvin MOUTON	2 dossiers depuis 2025	28 800 €	Actif
… 17 autres apporteurs d'affaires · Voir l'intégralité (24)

Lecture : chaque apporteur peut amener plusieurs dossiers (exemple Linda TRABELSI · Cabinet d'avocat avec 8 dossiers cumulés depuis 2024). La colonne Affaires totales apportées donne la vue cumulée pour identifier les apporteurs récurrents et fidéliser la relation.

Identité de marque · cohérence visuelle

Charte & templates

Référentiel d'identité visuelle PRIVEOS · logos, typographies, palettes, templates email, présentations, bannières. Tous les assets brandés disponibles pour le réseau.

Logos PRIVEOS

PRIVEOS

SUR FOND NAVY

PRIVEOS

DORÉ SUR BLANC

PRIVEOS

NAVY SUR IVORY

PRIVEOS

VARIATION GRADIENT

Palette de couleurs

Navy

#102D50

Gold

#C68E0E

Light Blue

#EBF1FA

Ivory

#FAF8F3

Typographies

Display · titres

Cormorant Garamond

Pour les grands titres uniquement (h1)

UI · interface

Epilogue

Pour toute l'interface, chiffres, KPIs

Body · documents

Calibri (corps de texte)

Pour PDF, Word, présentations longues

Templates & bannières

Newsletter PRIVEOS

Email mensuel

Template HTML responsive

Étude restituée

PowerPoint étude

Master slide PRIVEOS · 24 slides

Plaquette

Plaquette commerciale

A4 · 4 pages · présentation cabinet

Gestion du cabinet · accès & utilisation ASTRAEOS

Comptes ingénieurs

Vue d'ensemble des accès des 5 ingénieurs du Cabinet Paris Étoile à la plateforme ASTRAEOS. Suspension, réactivation, statistiques d'utilisation. Cliquez sur un ingénieur pour ouvrir le détail des 10 dernières connexions et le temps moyen passé en activité.

Ingénieurs total

5

4 ingénieurs + vous (dirigeant-praticien)

Connexions par jour

12

moyenne sur 30 jours

Temps moyen / session

2 h 48 min

activité par session

Espace stockage

4,2 GB

/ 20 GB alloués au cabinet

Ingénieur	Rôle	Statut compte	Stockage	Dernière connexion	Connexions / 30 j	Temps moyen / session
LT Luc THILLIEZ ·VOUS	Dirigeant-praticien	Actif	1,2 GB	12/05/2026 · 09h12	38	3h22
JV Julien VASSEUR	Senior · 8 ans	Actif	1,1 GB	12/05/2026 · 08h32	42	3h08
SM Sophie MERCIER	5 ans	Actif	0,9 GB	12/05/2026 · 09h05	36	2h45
TL Thomas LEROY	3 ans	Actif	0,6 GB	11/05/2026 · 18h22	28	2h12
CB Camille BERTRAND	Junior · 2 ans	Actif	0,4 GB	12/05/2026 · 09h45	24	1h58

Administration · paramétrages cabinet · 2/8

Connexions bancaires & financières

Compte bancaire principal Qonto qui alimente automatiquement la trésorerie du réseau, le compte de résultat et l'ensemble financier consolidé. Configuration des IBAN de facturation, conditions de règlement et comptes secondaires éventuels.

Compte Qonto connecté · Connecté depuis le 12/01/2024

Compte principal · Qonto

Ce compte alimente automatiquement le compte de résultat réseau, la page Trésorerie et l'ensemble financier consolidé (CA réalisé, encaissements, dépenses).

Solde temps réel

360 000 €

au 09/05/2026 · 11h47

IBAN

FR76 1660 8000 0112 3456 7890 142

BIC

QNTOFRP1XXX

Transactions importées

312 (jan-mai 2026)

Dernière synchro

09/05/2026 · 11h47

● Synchro auto active

IBAN de facturation

affiché sur les factures

IBAN principal · facturation

BIC

Banque

Conditions de règlement

délais standards

Délai standard de règlement

Mode de facturation

Automatique Manuelle

Pénalités de retard

Comptes secondaires

Aucun compte secondaire configuré · Le compte Qonto principal est suffisant pour le réseau.

Administration · paramétrages cabinet · 3/8

Intégrations & connecteurs

Tous les services tiers connectés à ASTRAEOS pour automatiser le quotidien du réseau · signature électronique, comptabilité, stockage, e-mailing, téléphonie, visio, KYC. Statut connecté/déconnecté, clés API et dernières synchronisations.

Connecteurs actifs

7

connectés et fonctionnels

À configurer

2

DocuSign · Sirius KYC

Synchros / 24h

1 248

événements traités

Taux de succès

99,8 %

des appels API

Connecteurs & intégrations actifs

cliquez pour configurer

Y

Yousign

Signature électronique

Actif

Signature électronique des lettres de mission, contrats et documents clients. eIDAS niveau qualifié.

● 184 signatures (mai) Configurer →

P

Pennylane

Comptabilité

Actif

Comptabilité automatisée du réseau · facturation, lettrage, déclarations TVA et liasses fiscales.

● Synchro temps réel Configurer →

Google Drive

Stockage documents

Actif

Stockage cloud des dossiers clients · 62 GB / 100 GB alloués au cabinet · partage sécurisé.

● 12 480 fichiers Configurer →

B

Brevo

E-mailing & CRM

Actif

Newsletters mensuelles aux clients, campagnes ciblées par ingénieur, transactionnel automatisé.

● 4 280 contacts Configurer →

Aircall

Téléphonie cloud

Actif

Lignes téléphoniques cloud par ingénieur · enregistrement des appels, suivi automatique CRM.

● 38 lignes actives Configurer →

Zoom

Visio & webinaires

Actif

Rendez-vous client à distance, restitutions d'études, formations Académie PRIVEOS, webinaires.

● 312 réunions (mai) Configurer →

N

Netheos

KYC & identité

Actif

Vérification automatique d'identité (CNI, passeport), justificatif de domicile, conformité LCB-FT.

● 142 vérifications (mai) Configurer →

D

DocuSign

Signature alternative

À configurer

Solution de signature alternative à Yousign si requise par certains clients institutionnels.

● Pas de clé API renseignée Configurer →

S

Sirius KYC

KYC alternatif

À configurer

Solution KYC alternative à Netheos · vérifications PEP, sanctions, biographie publique.

● Pas de clé API renseignée Configurer →

Administration · paramétrages cabinet · 6/8

Conformité & juridique

Politique LCB-FT, gestion du DPO, conformité RGPD, documents légaux du cabinet (RC Pro, CGV, conditions d'agrément ORIAS) et rendez-vous d'audit avec PRIVEOS. Ces paramètres garantissent la conformité réglementaire du Cabinet Paris Étoile.

Statut conformité du cabinet

100 %

5 ingénieurs conformes

Documents légaux

12

à jour · v2026

Prochain audit

15/06/2026

audit interne ORIAS

Alertes en cours

0

aucune anomalie détectée

Politique LCB-FT

Active

Politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. S'applique aux clients du Cabinet Paris Étoile lors de l'entrée en relation.

KYC obligatoire avant 1ère étude

Vérification identité & justificatifs domicile

● Activé

Vérification PEP (politiquement exposé)

Via Netheos · contrôle automatique

● Activé

Listes de sanctions internationales

UE, ONU, OFAC · MAJ quotidienne

● Activé

Re-KYC périodique clients

Tous les 24 mois

● Activé

DPO & conformité RGPD

Conforme

SH

Sandrine HERVÉ

DPO PRIVEOS Capital · sandrine.herve@email-test.fr

Désigné CNIL

Durée de conservation des données client

Délai de réponse aux demandes RGPD

Registre des traitements : 8 traitements actifs · dernière MAJ 02/05/2026

Documents légaux du réseau

Document	Type	Version	Dernière MAJ	Validité
RC Pro · Generali	Police d'assurance · 2 000 000 € par sinistre	v2026	15/01/2026	Valide jusqu'au 31/12/2026
CGV PRIVEOS Capital	Conditions générales de vente	v3.2	05/03/2026	En vigueur
Conditions d'agrément ORIAS	Statuts CIF, IAS, CIP, IOBSP	v2026	10/01/2026	Valide jusqu'au 31/12/2026
Convention de licence cabinet	Contrat type signé par chaque cabinet	v4.1	22/02/2026	En vigueur
Politique de confidentialité	RGPD · usage public	v2.0	12/04/2026	En vigueur

Rendez-vous d'audit avec PRIVEOS

internes & externes

Date prévue	Type d'audit	Périmètre	Auditeur	Statut
15/06/2026	Audit interne ORIAS	5 ingénieurs · KYC + LCB-FT	Sandrine HERVÉ (DPO)	Planifié
22/09/2026	Audit externe AMF	Cabinet · CIF	Cabinet Mazars	Planifié
15/12/2026	Audit RGPD CNIL	Cabinet + 5 cabinets pilotes	Sandrine HERVÉ (DPO)	Planifié
10/02/2026	Audit interne ORIAS	5 ingénieurs · KYC + LCB-FT	Sandrine HERVÉ (DPO)	Réalisé · OK

Administration · paramétrages cabinet · 7/8

Templates & communication

Templates emails automatiques (bienvenue, KYC validé, étude livrée), templates documents (lettre de mission, étude patrimoniale, restitution, livret cabinet), charte de communication réseau (signatures email, ton de voix) et bibliothèque marketing partagée.

Templates emails

14

automatisés

Templates documents

9

production réseau

Bibliothèque marketing

5

supports partagés

Charte graphique

v3.2

mars 2026

Templates emails automatiques · 14 templates

déclenchement automatique selon événements

Onboarding cabinet Actif

Bienvenue cabinet licencié

Envoyé à la signature du contrat de licence

Onboarding cabinet Actif

Bienvenue ingénieur patrimonial

Envoyé à la création de compte ingénieur

Parcours client Actif

Bienvenue client

Envoyé à la signature lettre de mission

Parcours client Actif

KYC validé

Envoyé après vérification Netheos

Parcours client Actif

Étude patrimoniale livrée

Envoyé à la livraison de l'étude

Parcours client Actif

Restitution programmée

Confirmation RDV restitution étude

Suivi client Actif

Bilan annuel client

Envoyé chaque anniversaire d'étude

Facturation Actif

Facture émise

Notification automatique avec PDF

Facturation Actif

Relance impayé J+15

1ère relance courtoise

Facturation Actif

Relance impayé J+30

Mise en demeure formelle

Voir les 4 autres templates emails →

Templates documents · 9 templates

production professionnelle réseau

Document	Type	Format	Version	Dernière MAJ
Lettre de mission	Contractuel	DOCX + PDF	v4.2	28/03/2026
Étude patrimoniale	Production	DOCX + PDF	v5.1	15/04/2026
Document de restitution	Production	PPTX + PDF	v3.0	10/04/2026
Livret cabinet · présentation réseau	Marketing	PDF	v2.3	22/02/2026
Synthèse fiscale annuelle	Production	PDF	v1.4	05/02/2026
Bilan annuel client	Suivi	PDF	v2.0	18/01/2026

Voir les 3 autres templates documents →

Charte de communication réseau

Signature email type · cabinet

Julien VASSEUR

Ingénieur patrimonial · Cabinet Paris Étoile

membre du réseau PRIVEOS

+33 1 42 65 80 12 · julien.vasseur@email-test.fr

Ton de voix · principes

● Sobre & expert · vocabulaire patrimonial précis, jamais condescendant

● Direct & transparent · pas de jargon inutile, on cite les sources

● Personnalisé · prénom du client, jamais de mass-mailing impersonnel

● Patient · prendre le temps d'expliquer plutôt que survoler

Bibliothèque marketing partagée

PDF

Plaquette PRIVEOS · cabinet

8 pages · v3.2 · 4 MB

PPT

Présentation services · client final

24 slides · v2.1 · 18 MB

JPG

Bannières LinkedIn · 5 visuels

1200×627px · v1.0 · 2 MB

PDF

Charte graphique réseau · v3.2

36 pages · mars 2026 · 12 MB

DOC

Argumentaire commercial · réseau

12 pages · v1.5 · 800 KB

Outils · catalogue produits · consultation

Catalogue produits

Catalogue complet des produits référencés au niveau PRIVEOS (licences). Quatre catégories accessibles via une mise en relation directe ou un module dédié.

1 · Investissement financier

Demande de mise en relation avec un référent PRIVEOS pour le placement de produits financiers (assurance vie, PEA, contrat de capitalisation, compte-titres, PER).

Assurance vie PEA Capitalisation Compte-titres PER

2 · Investissement immobilier

Demande de mise en relation avec un partenaire immobilier référencé par PRIVEOS (Denormandie, LMNP, neuf, ancien rénové, SCPI).

Projet Denormandie LMNP Neuf Ancien rénové SCPI

3 · Assurance

Accès au module assurance multi-compagnies (Crédit logement, emprunteur, prévoyance, mutuelle, homme clé). Souscription directe via le module connecté.

Emprunteur immo Prêt conso Prévoyance pro Mutuelle dirigeant Homme clé

4 · Immatriculation de société

Demande de mise en relation avec le partenaire juridique référencé par PRIVEOS pour l'immatriculation de sociétés patrimoniales (SCI, SAS, SARL holding, etc.).

SCI SAS holding SARL holding SARL famille SCEA

Outils · simulateurs · consultation & calculateurs

Simulateurs & calculateurs

Outils mis à disposition des cabinets licenciés et des clients : simulations fiscales, financières et immobilières.

Investissement financier

Calculateur d'intérêts composés. Capital de départ, versements mensuels, taux annuel, horizon. Visualisation graphique de la croissance.

Prêt immobilier

Simulation de prêt immobilier (prêt simple, prêt gigogne). Calcul des mensualités, durée, TAEG, coût total du crédit, tableau d'amortissement.

Impôt sur la Fortune Immobilière

Calcul de l'IFI selon barème en vigueur, prise en compte des dettes déductibles et abattements.

Donation

Optimisation des donations entre vifs : abattements par enfant, par petit-enfant, durée de réutilisation (15 ans).

Succession

Calcul des droits de succession, simulation par héritier, estimation des pénalités selon les barèmes en vigueur.

PER · Plan Épargne Retraite

Optimisation des versements PER, économie d'impôt selon TMI, simulation de rente future et capital à la sortie.

Outils · bibliothèque marketing · pilotage local

Bibliothèque marketing

Pilotage des actions marketing du cabinet · canaux d'acquisition, budgets publicitaires, retour sur investissement et campagnes en cours. À compléter au fil des campagnes lancées.

Canaux d'acquisition

4

Site internet · LinkedIn · Meta · Google

Budget pub · cumul 2026

18 400 €

cumul depuis janvier

ROI global

4,2 x

CA généré / budget engagé

Publicités en cours

3

campagnes actives

Publicités en cours

3 campagnes actives

Campagne	Canal	Budget alloué	Dépensé	Leads	ROI estimé	Statut
Transmission patrimoniale 50+ Cible CSP+ Paris/IDF · campagne search	Google	3 600 €	2 180 €	8	5,2 x	Active
Conseil dirigeants TPE/PME Posts sponsorisés + InMail	LinkedIn	2 400 €	1 820 €	6	3,8 x	Active
Patrimoine pour familles aisées Cible CSP+ 35-55 ans · Facebook/Instagram	Meta	1 800 €	920 €	4	3,2 x	Active

ℹ

Page en cours de structuration

Cette page sera enrichie au fil des campagnes lancées par le cabinet. Les contenus marketing partagés par PRIVEOS (templates, plaquettes, articles, vidéos) restent accessibles via le module Templates & communication.

Mon profil · Cabinet Paris Étoile · consultation

Profil & agréments

Identité personnelle, agréments réglementaires (CIF, IAS, ORIAS, CJA), préférences notifications. Les informations réglementaires sont synchronisées avec votre profil PRIVEOS · modifications via la tête de réseau.

Identité dirigeant

Nom completLuc THILLIEZ RôleDirigeant-praticien CabinetCabinet Paris Étoile · Paris 8e E-mailluc.thilliez@email-test.fr Téléphone+33 1 42 65 80 10 Membre PRIVEOS depuis2018

Agréments réglementaires

Tous à jour

CIF · Conseiller en investissements financiers

Numéro ANACOFI · renouvelé le 12/01/2026

Actif

IAS · Intermédiaire en assurance

Niveau 1 · ORIAS · valable jusqu'au 31/12/2026

Actif

ORIAS · Inscription

Numéro 12 345 678 · renouvelée 02/2026

Actif

Carte T · transactions immobilières

CCI Paris · renouvelée 01/2025 · valide 3 ans

Actif

Préférences de notification

Alertes conformité (KYC en retard, LCB-FT)

Études en retard de production

Trésorerie sous seuil critique

Nouveau prospect / candidature ingénieur

Newsletter PRIVEOS hebdomadaire

Mises à jour du catalogue produits

ℹ Les modifications de votre identité, vos agréments et vos coordonnées professionnelles doivent être effectuées auprès de votre référent PRIVEOS pour mise à jour réglementaire.

Mon activité commerciale · pilotage opérationnel

Mon activité commerciale

Pilotage de votre activité personnelle · rendez-vous tenus et à venir, actions en retard, délais de production et sources d'acquisition de vos clients.

Rendez-vous · 30 derniers jours

14

9 réalisés · 5 à venir cette semaine

Taux RDV → étude lancée

64 %

cumul 2026 · ▲ +8 pts vs 2025

Actions en retard

3

2 KYC · 1 relance collecte

Délai moyen prospect → restitution

42 jours

objectif cabinet · 45 jours · ▼ -6 % vs N-1

Délais moyens · entre les étapes du parcours patrimonial

cumul depuis janvier 2026

Étape 01 → 02

5 jours

Prospect → Conformité

▼ -2j vs cabinet

Étape 02 → 03

8 jours

Conformité → Collecte

= moyenne cabinet

Étape 03 → 04

12 jours

Collecte → Production

▲ +3j vs cabinet

Étape 04 → 05

14 jours

Production → Restitution

▼ -4j vs cabinet

Cumul total

42 jours

Prospect → Restitution

▼ -3j vs cabinet (45j)

Mes actions en retard

3 actions

Famille DELANNOY · KYC en attente

Conformité bloquée depuis 32 jours · relance le 03/04/2026

Albert & Cécile HUYGHE · production en retard

Étude à finaliser · échéance dépassée de 3 jours

Maître BONNARD · collecte 8 / 12 docs

4 documents manquants · dernière relance il y a 9 jours

Mes sources d'acquisition

cumul 2026

Recommandations clients4 clients

Apporteurs d'affaires2 clients

Réseau personnel1 client

Lecture : 57 % de vos nouveaux clients viennent des recommandations de clients existants — votre taux de fidélisation est très fort.

Mes prochains rendez-vous

5 RDV cette semaine

Date & heure	Client	Type	Lieu	Étape
12/05/2026 · 14h00 Demain	Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	Restitution étude	Cabinet Paris Étoile	Étape 05
13/05/2026 · 10h30 Après-demain	SAS GROUPE LEFEBVRE	Suivi étude	Visio (Zoom)	Étape 04
14/05/2026 · 09h00	Famille DELANNOY	Relance KYC	Téléphone	Étape 02
15/05/2026 · 11h00	Maître BONNARD	Point collecte	Cabinet de Maître BONNARD · Paris 16e	Étape 03
16/05/2026 · 15h30	Maître LACROIX	RDV trimestriel	Étude notariale · Paris 8e	Étape 06

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 01 Parcours patrimonial

Mes prospects actifs

Liste des prospects que vous avez identifiés. Pour chaque prospect, la date du 1er contact, l'état d'envoi des documents d'entrée en relation et l'étape de votre parcours patrimonial.

Prospects actifs

24

+ 5 nouveaux cette semaine

Convertis cette semaine

2

Passés à l'étape 02 · conformité

Documents envoyés

19 / 24

79 % du portefeuille couvert

Délai moyen avant conformité

8 jours

De l'étape 01 à l'étape 02

Prospect	Ingénieur	Supervisé par	Date 1^re rencontre	Documents envoyés	Statut
Jean AUBERTMartine AUBERTCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	05/05/2026 Il y a 5 jours	05/05/2026 DCI · Qualif envoyés	DCI complété · 1/3
Nicolas MERCIERPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	22/03/2026 Il y a 48 jours	25/03/2026 3 jours après rencontre	En attente retour
Philippe LEFRANCSylvie LEFRANCCouple	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	28/03/2026 Il y a 42 jours	02/04/2026 5 jours après rencontre	À relancer
Camille JOUBERTYannick BERTHOUXCouple PACS	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	—	28/04/2026 Il y a 12 jours	28/04/2026 DCI · Qualif complétés	Prêt étape 02 · 3/3
Bernard TESSIERCatherine TESSIERCouple	Camille BERTRANDJunior · 2 ans	LR Léa RICCI	08/04/2026 Il y a 31 jours	— Non envoyés	Rencontré
Olivier CHARPENTIERNathalie CHARPENTIERCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	12/04/2026 Il y a 27 jours	15/04/2026 3 jours après rencontre	À relancer
Maxime ROUXPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	—	14/04/2026 Il y a 25 jours	16/04/2026 2 jours après rencontre	Docs envoyés
François BONNETIsabelle BONNETCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	16/04/2026 Il y a 23 jours	19/04/2026 3 jours après rencontre	En attente retour
Léa BRUNETPersonne seule	Thomas LEROY3 ans	—	18/04/2026 Il y a 21 jours	— Non envoyés	Rencontré
Christian ROCHEMarie ROCHECouple	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	20/04/2026 Il y a 19 jours	22/04/2026 2 jours après rencontre	Docs envoyés
SAS GROUPE LEFEBVREReprésentant légal · signataire : Pierre LEFEBVREPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	25/04/2026 Il y a 14 jours	28/04/2026 3 jours après rencontre	Docs envoyés
… 177 autres prospects · Voir l'intégralité du pipeline (187)

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 02 Parcours patrimonial

Conformité en cours

Vos prospects ayant retourné les documents d'entrée en relation signés et validés par les équipes conformité. Suivi du paiement de l'acompte d'étude et passage à l'étape 03 (collecte).

En attente signature

1 client

3 documents à signer (DER · KYC · LM)

En conformité

3 clients

2 docs en attente validation interne

Paiement reçu

2 / 4

50 % · 2 en attente

Délai moyen

12 jours

signature ensemble docs + paiement

Client	Ingénieur	Supervisé par	Documents	Paiement	Statut global
Camille JOUBERTYannick BERTHOUXCouple PACS · nouvelle entrante	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	LT Luc THILLIEZ	DER ▸ Envoyé · Lu · Non signé KYC ▸ Envoyé · Non vu LM ○ À finaliser par l'ingénieur	En attente 3 900 € TTC	Génération en cours
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	DER ✓ Signé KYC ✓ Signé LM ✓ Signé	Reçu 3 900 € · 28/04/2026 · Qonto	Paiement reçu · prêt étape 03
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	DER ✓ Signé KYC ✓ Signé LM ✓ Signé	Reçu 3 900 € · 02/05/2026 · Qonto	Paiement reçu · prêt étape 03
SAS GROUPE LEFEBVREReprésentant légal · signataire : Pierre LEFEBVREPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	DER ✓ Signé KYC PM ✓ Signé LM ✓ Signée	Reçu 7 800 € · 15/05/2026 · Virement	Paiement reçu · prêt étape 03
Anne LEROYPierre LEROYCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	DER ✓ Signé KYC ✓ Signé LM ✓ Signé	Partiel 1 950 € / 3 900 € · Pierre OK · Anne en attente	Tous signés · attente complément
Hélène GUYOTPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	DER ✓ Signé KYC ▸ Lu · Non signé LM ▸ Envoyée · Non vue	En attente 3 900 € TTC	À signer
Marc DELACROIXSandra DELACROIXCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	DER ▸ Envoyé · Vu · Non signé KYC ▸ Envoyé · Vu · Non signé LM ▸ Envoyé · Vu · Non signé	Offert Recommandation M. ROCHE	À signer
… 13 autres dossiers · Voir l'intégralité (18)

3 documents par client : DER (Document d'Entrée en Relation) · KYC (Know Your Customer · questionnaire de qualification client intégré) · LM (Lettre de Mission). Sous-statut par doc : Envoyé → Vu → Signé.

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 03/06

Étape 03 · Parcours patrimonial

Collecte des documents et informations

Vos clients ayant validé la conformité et réglé l'acompte. L'IA ouvre les rubriques de collecte selon leur situation patrimoniale et contrôle la cohérence des pièces déposées avant le passage à l'étude (étape 04).

Client	Ingénieur en charge	Supervisé par	Date d'initiation	Avancement	Statut
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Julien VASSEUR	Romain BERTHIER	12/05/2026	73%	En collecte
Philippe AUBERTCatherine AUBERTCouple	Sophie MERCIER	—	08/05/2026	100%	Prêt à commencer l'étude
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEUR	Romain BERTHIER	—	Non initiée	À initier
Marc DUBREUILLéa DUBREUILCouple	Julien VASSEUR	Romain BERTHIER	—	Non initiée	À initier
Pierre LEFEBVREGroupe Lefebvre · SASPersonne morale	Thomas LEROY	Camille BERTRAND	05/05/2026	30%	Inactif · +14 j
Camille JOUBERTYannick BERTHOUXCouple	Luc THILLIEZ	—	09/05/2026	62%	En collecte
Patricia MERCIERPersonne seule	Sophie MERCIER	—	—	Non initiée	À initier
Hélène NGUYENDaniel NGUYENCouple	Thomas LEROY	Camille BERTRAND	02/05/2026	100%	Prêt à commencer l'étude
Sylvie ROUSSEAUPersonne seule	Camille BERTRAND	Luc THILLIEZ	06/05/2026	24%	Inactif · +14 j

1

Prospects
actifs

2

Conformité
en cours

3

Collecte de
documents

4

Étude en
cours

5

Études
restituées

6

Clients
en suivi

Étape 03/06

Étape 03 · Collecte de documents

Bertrand DUPONT & Monique TOPIN

11 rubriques ouvertes automatiquement par l'IA selon le DCI

71%

Collecte en cours·127 documents reçus sur 178

Contrôle de cohérence IA · 3 point(s) à clarifier

L'IA croise l'entretien initial, le document de collecte et les pièces déposées. La loupe ouvre le document concerné ; « Valider » archive le point (horodaté, réversible).

Régime matrimonial à reconfirmer

Entretien initial ↔ Document déposé

L'entretien indiquait un mariage sous communauté légale, or le client a déposé un contrat de séparation de biens. Contradiction à lever — impact majeur sur la qualification du patrimoine et la transmission.

Validé par Julien VASSEUR · à l'instant ·

Écart de rémunération du dirigeant

Document de collecte ↔ Document déposé

L'attestation de la SAS indique 92 000 € alors que le DCI mentionnait ~110 000 €. Écart de 18 000 € à clarifier (arbitrage salaire / dividendes).

Validé par Julien VASSEUR · à l'instant ·

Loyer incohérent

Document de collecte ↔ Document déposé

Le bail du bien de Lyon mentionne un loyer de 780 €/mois, tandis que le DCI déclarait 950 €/mois. Écart à vérifier (charges incluses ?).

Validé par Julien VASSEUR · à l'instant ·

Identité et situation familiale

4 sous-rubriques · 20 éléments

4 à fournir·1 incohérence·75 %·15 sur 20 reçus

▾

Identité5/6

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Pièce d’identité du client

Validé

Pièce d’identité du conjoint, partenaire ou concubin

Validé

Pièce d’identité de l’enfant

En attente du client

Livret de famille

Validé

Une personne du foyer est-elle en situation de handicap ?Sans justificatif

Validé

Justificatif de handicap du client, du conjoint ou d’un enfant

Coordonnées2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Justificatif de domicile récent

En attente de validation

Adresse, téléphone et e-mail du clientSans justificatif

Validé

Adresse, téléphone et e-mail du conjoint, partenaire ou concubinSans justificatif

Régime d’union4/6

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Situation familiale actuelle du client ou du coupleSans justificatif

Incohérence détectée par l'IA

Contrat de mariage

Validé

Avenant ou modification du contrat de mariage

Validé

Convention de PACS

En attente du client

Jugement ou convention de divorce du client

En attente de validation

Jugement ou convention de divorce du conjoint

Famille4/5

Statut

Document / Information

Actions

Validé

L’enfant est-il issu du client, du conjoint, du couple ou d’une autre union ?Sans justificatif

En attente du client

L’enfant est-il adopté ?Sans justificatif

En attente de validation

Jugement d’adoption ou acte établissant l’adoption de l’enfant

Validé

L’enfant est-il décédé ?Sans justificatif

Validé

Documents relatifs à une mesure de protection

Budget · revenus et charges

7 sous-rubriques · 24 éléments

8 à fournir·67 %·16 sur 24 reçus

▾

Revenus professionnels7/10

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Bulletin de salaire du client au 31 décembre de l’année précédente

Validé

Bulletin de salaire du conjoint au 31 décembre de l’année précédente

En attente du client

Trois derniers bulletins de salaire du client

En attente du client

Trois derniers bulletins de salaire du conjoint

Validé

Attestation de rémunération de gérance ou mandat social du client

Validé

Attestation de rémunération de gérance ou mandat social du conjoint

En attente du client

Attestation URSSAF du client

En attente de validation

Attestation URSSAF du conjoint

Validé

Attestation de chiffre d’affaires ou recettes du client

Validé

Attestation de chiffre d’affaires ou recettes du conjoint

Revenus financiers et assimilés2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Relevés de dividendes perçus par le client

En attente de validation

Relevés de dividendes perçus par le conjoint

Validé

IFU relatifs aux revenus financiers du foyer

Revenus de remplacement2/4

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Bulletins ou attestations de pension retraite du client

Validé

Bulletins ou attestations de pension retraite du conjoint

Validé

Attestation France Travail ou indemnités chômage du client

En attente du client

Attestation France Travail ou indemnités chômage du conjoint

Charges courantes1/1

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Quel est le train de vie annuel estimé du foyer, hors crédits et hors impôts ?Sans justificatif

Effort d’épargne1/1

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le foyer réalise-t-il un effort d’épargne régulier ?Sans justificatif

Pensions et aides versées2/3

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le foyer verse-t-il des pensions, prestations compensatoires ou aides familiales régulières ?Sans justificatif

En attente du client

Jugement, convention ou accord relatif à pension alimentaire

En attente de validation

Jugement ou convention relatif à prestation compensatoire

Évolutions budgétaires anticipées1/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le foyer anticipe-t-il une dépense importante à court ou moyen terme ?Sans justificatif

En attente du client

Le foyer anticipe-t-il une rentrée d’argent importante à court ou moyen terme ?Sans justificatif

Fiscalité

8 sous-rubriques · 17 éléments

3 à fournir·82 %·14 sur 17 reçus

▾

Impôt sur le revenu2/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Trois derniers avis d’impôt sur le revenu

Validé

Dernière déclaration 2042

Déclarations fiscales2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Déclaration 2042-C

En attente de validation

Déclaration 2047

Validé

Déclaration 2074

Revenus fonciers1/1

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Déclaration 2044

Revenus professionnels non salariés2/2

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Déclaration 2031

Validé

Déclaration 2035

Réductions et crédits d’impôt2/3

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Déclaration 2042-RICI

En attente du client

Le foyer anticipe-t-il une évolution significative de ses réductions ou crédits d’impôt ?Sans justificatif

En attente de validation

Justificatifs de dispositifs fiscaux immobiliers

Enfants et quotient familial1/1

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Un enfant majeur est-il rattaché fiscalement ou aidé financièrement ?Sans justificatif

IFI1/2

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Déclaration IFI / 2042-IFI

En attente de validation

Avis IFI

Résidence fiscale3/3

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le foyer a-t-il une situation internationale, une résidence à l’étranger ou des revenus étrangers ?Sans justificatif

Validé

Avis d’imposition étranger ou justificatif fiscal étranger

En attente de validation

Le foyer dispose-t-il de comptes, contrats ou actifs financiers à l’étranger ?Sans justificatif

Patrimoine professionnel

3 actifs · 19 éléments

5 à fournir·1 incohérence·68 %·13 sur 19 reçus

▾

▸

SAS DUPONT Conseil

Société commerciale · Bertrand dirigeant · 100 %

6/9

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Extrait K-bis

Validé

Statuts à jour

En attente du client

Pacte d'associés

Validé

2 derniers rapports de gestion (bilan, liasse, SIG)

Validé

2 derniers PV d'assemblée générale

En attente du client

Dernier relevé bancaire de la société

Incohérence détectée par l'IA

Attestation de rémunération du dirigeant

Validé

Attestation de valorisation de la société

Validé

Contrat mutuelle / prévoyance collective

▸

Activité libérale (EI) · Bertrand

Entreprise individuelle · profession libérale

4/5

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Extrait INSEE / SIRENE

Validé

Attestation URSSAF

Validé

Attestation de chiffre d'affaires

En attente du client

Bilan comptable et liasse fiscale

En attente de validation

Justificatif d'inscription à l'ordre

▸

SCI TOPIN Patrimoine

Société civile immobilière · gestion locative

3/5

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Extrait K-bis

En attente du client

Statuts à jour

En attente du client

2 derniers rapports de gestion

Validé

Dernier PV d'assemblée générale

Validé

Dernier relevé bancaire

Immobilier

3 actifs · 23 éléments

7 à fournir·1 incohérence·65 %·15 sur 23 reçus

▾

▸

Résidence principale

Appartement · 118 m² · Paris 16e · indivision communauté

7/9

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Acte authentique de vente / titre de propriété

En attente de validation

Diagnostic de performance énergétique (DPE)

Validé

Taxe foncière (dernier avis)

En attente du client

Règlement de copropriété

En attente de validation

Derniers PV d'assemblée générale de copropriété

Validé

Contrat d'assurance habitation (MRH)

En attente du client

Estimation actuelle de la valeur du bienSans justificatif

En attente de validation

Offre de prêt + tableau d'amortissement (crédit RP)

Validé

Attestation d'assurance emprunteur du prêt

▸

Bien locatif · Lyon 3e

T3 · 68 m² · loué nu · revenus fonciers

5/9

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Acte authentique de vente / titre de propriété

En attente du client

Diagnostic de performance énergétique (DPE)

Validé

Taxe foncière (dernier avis)

Incohérence détectée par l'IA

Bail signé avec le locataire

En attente du client

Contrat d'assurance propriétaire non occupant (PNO)

Validé

Contrat d'assurance loyers impayés

Validé

Récapitulatif des charges de copropriété

En attente du client

Offre de prêt + tableau d'amortissement (crédit locatif)

En attente de validation

Montant du loyer mensuel hors chargesSans justificatif

▸

SCPI Primovie

Parts de SCPI · détention directe · 320 parts

3/5

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Contrat / bulletin de souscription

Validé

Dernier rapport annuel

En attente de validation

Imprimé Fiscal Unique (IFU)

En attente du client

Document d'Informations Clés (DIC)

En attente du client

Relevé de frais & charges

Actifs financiers

6 actifs · 11 éléments

4 à fournir·64 %·7 sur 11 reçus

▾

▸

Assurance-vie Generali

Multisupport · Monique · ouvert 2015

2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Contrat de souscription

Validé

Dernier relevé de situation annuel

Validé

Clause bénéficiaire en vigueurSans justificatif

▸

PEA · BNP Paribas

Plan d'épargne en actions · Bertrand

1/2

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Contrat d'ouverture

En attente de validation

Dernier relevé de situation

▸

Compte-titres (CTO)

Compte-titres ordinaire · joint

2/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Convention de compte

Validé

Dernier relevé + IFU

▸

Livret A & LDDS

Liquidités · épargne de précaution

0/1

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Derniers relevés

▸

PER · Swiss Life

Plan d'épargne retraite · Bertrand

2/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Contrat de souscription

Validé

Dernier relevé de situation

▸

Épargne salariale (PEE/PERCO)

Monique · via employeur

0/1

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Dernier relevé de situation

Passifs et créances

4 sous-rubriques · 12 éléments

2 à fournir·83 %·10 sur 12 reçus

▾

Dettes hors crédit immobilier4/5

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le foyer a-t-il des prêts ou dettes hors crédit immobilier ?Sans justificatif

Validé

Contrat de prêt personnel ou crédit consommation

En attente du client

Tableau d’amortissement ou échéancier du prêt hors immobilier

En attente de validation

Dernier relevé de situation du crédit renouvelable

Validé

Contrat de prêt familial ou reconnaissance de dette

Leasing / LOA / LLD2/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Contrat LOA, LLD ou leasing

En attente de validation

Échéancier LOA, LLD ou leasing

Dettes fiscales et sociales2/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Avis, courrier ou échéancier de dette fiscale

Validé

Courrier URSSAF ou échéancier social

Créances détenues par le foyer2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Le client ou le foyer détient-il une créance sur un tiers ?Sans justificatif

Validé

Contrat de prêt consenti ou reconnaissance de dette détenue

Validé

La créance est-elle remboursée normalement ?Sans justificatif

Retraite

2 sous-rubriques · 8 éléments

3 à fournir·62 %·5 sur 8 reçus

▾

État retraite2/4

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

RIS du client

En attente du client

EIG du client

Validé

RIS du conjoint

Validé

EIG du conjoint

Projection retraite3/4

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

À quel âge le client souhaite-t-il idéalement cesser ou réduire son activité ?Sans justificatif

Validé

À quel âge le conjoint souhaite-t-il idéalement cesser ou réduire son activité ?Sans justificatif

Validé

Justificatifs de rachat de trimestres ou démarches retraite

En attente du client

Documents relatifs à retraite supplémentaire ou dispositifs employeur

Mutuelle et prévoyance

2 sous-rubriques · 11 éléments

2 à fournir·82 %·9 sur 11 reçus

▾

Mutuelle2/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Contrat de mutuelle santé du client ou du foyer

Validé

Tableau de garanties mutuelle

En attente du client

Montant annuel de cotisation mutuelleSans justificatif

Prévoyance7/8

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Contrat de prévoyance individuelle du client

Validé

Contrat de prévoyance individuelle du conjoint

Validé

Tableau de garanties prévoyance

En attente de validation

Montant annuel de cotisation prévoyanceSans justificatif

Validé

Clause bénéficiaire de l’assurance décès

Validé

Contrats de prévoyance professionnelle TNS du client

En attente du client

Contrats de prévoyance professionnelle TNS du conjoint

Validé

Contrats de prévoyance collective ou employeur

Succession et donation

7 sous-rubriques · 23 éléments

6 à fournir·74 %·17 sur 23 reçus

▾

Volontés successorales1/2

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Le client souhaite-t-il avantager une personne en cas de décès ?Sans justificatif

En attente du client

Le conjoint souhaite-t-il avantager une personne en cas de décès ?Sans justificatif

Dispositions existantes6/7

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Testament du client

Validé

Testament du conjoint

Validé

Donation entre époux

En attente de validation

Mandat de protection future du client

Validé

Mandat de protection future du conjoint

Validé

Mandat à effet posthume

En attente du client

Pacte familial, convention familiale ou RAAR

Donations consenties2/3

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Actes de donation consentie par le client

Validé

Actes de donation consentie par le conjoint

En attente du client

Déclarations de dons manuels consentis

Donations reçues3/3

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Actes de donation reçue par le client

Validé

Actes de donation reçue par le conjoint

Validé

Déclarations de dons manuels reçus

Successions reçues4/5

Statut

Document / Information

Actions

En attente de validation

Déclaration de succession reçue par le client

Validé

Déclaration de succession reçue par le conjoint

Validé

Acte de notoriété

En attente du client

Attestation immobilière

En attente de validation

Acte de partage successoral

Événements patrimoniaux anticipés0/1

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Le client pense-t-il recevoir une donation ou succession à court ou moyen terme ?Sans justificatif

Prêts familiaux1/2

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Existe-t-il des prêts familiaux consentis ou reçus ?Sans justificatif

En attente de validation

Contrat de prêt familial ou reconnaissance de dette

Informations complémentaires

2 sous-rubriques · 10 éléments

4 à fournir·60 %·6 sur 10 reçus

▾

Compliance5/5

Statut

Document / Information

Actions

Validé

Questionnaire patrimonial / DCI complété

Validé

Lettre de mission ou mandat signé

En attente de validation

Qualification profil risque

Validé

DER

Validé

Autorisation de traitement des données personnelles

Éléments libres1/5

Statut

Document / Information

Actions

En attente du client

Le client souhaite-t-il transmettre une information complémentaire non couverte par les rubriques standard ?Sans justificatif

Validé

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Document libre complémentaire

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 04 Parcours patrimonial

Mes études en cours

Vos études patrimoniales en cours de réalisation. Suivi avancement, délai de restitution, type d'accompagnement.

Études en cours

7

démarrées sur la période

Restitution sous 30 jours

4

livrables proches

En retard

2

dépassement délai contractuel

Délai moyen de réalisation

32 jours

depuis l'étape 03

Client	Ingénieur	Ingénieur patrimonial	Type d'accompagnement	Date début	Restitution prévue	Avancement
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	Étude patrimoniale	04/05/2026	10/06/2026 Dans 32 jours	Phase 1/4 · analyse des documents25 %
Stéphane MOREAUPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	Invest. immobilier direct	28/04/2026	28/05/2026 Dans 19 jours	Phase 2/4 · réalisation du bilan60 %
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	Étude patrimoniale	15/04/2026	15/05/2026 Dans 6 jours	Phase 4/4 · validation pour envoi90 %
Camille DURIEZPersonne seule	Thomas LEROY5 ans	OM Olivier MARTIN	Immatriculation société	10/03/2026	10/04/2026 En retard de 29 j	Phase 3/4 · réalisation des préconisations65 %
… 37 autres études en cours · Voir l'intégralité (41)

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 05 Parcours patrimonial

Études restituées

Vos études patrimoniales restituées aux clients. Suivi de la suite à donner (signature de placements, missions complémentaires, abandon) et de la satisfaction client.

Études restituées

14

depuis janvier 2026

Avis Trustpilot reçus

11

79 % de retour client

Note moyenne

4,8 / 5

excellente perception

Délai moyen restitution

42 jours

de la collecte à la restitution

Client	Ingénieur	Ingénieur	Type d'accompagnement	Trustpilot	Suite à donner · décision client	Date prochain entretien · mise en place
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Investissements validés client PEA + AV souscrits	22/05/2026 Dans 13 jours
Albert HUYGHECécile HUYGHECouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	EL Émilie LAMBERT	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Validation client investissement immobilier	28/05/2026 Dans 19 jours
Patrick ARMANDPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	CF Caroline FAURE	Invest. immobilier direct	★★★★ 4,2	Client en cours de réflexion sur investissement immobilier	15/05/2026 Dans 6 jours
Jean-Marc TROCHUPascale TROCHUCouple	Julien VASSEURSenior · 8 ans	AR Antoine ROSSI	Étude patrimoniale	★★★★★ 5,0	Validation client investissement financier PER + Mutuelle	26/05/2026 Dans 17 jours
SAS GROUPE LEBONRepr. : Henri LEBONPersonne morale	Luc THILLIEZParis 8e (PRIVEOS)	LT Luc THILLIEZ	Immatriculation société	★★★★★ 5,0	Validation client immatriculation société	14/05/2026 Dans 5 jours
Régis FOUCAULTPersonne seule	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	MK Mathieu KELLER	Étude patrimoniale	★★★ 3,8	Refus des propositions Pas de suite donnée	—
… 22 autres études restituées · Voir l'intégralité (28)

Statuts possibles « Suite à donner » : Investissements validés client · Validation client investissement immobilier · Validation client investissement financier · Validation client immatriculation société · Client en cours de réflexion · Refus des propositions. La date du prochain entretien oblige l'ingénieur à prévoir un rendez-vous de mise en place.

Prospects actifs

187

Conformité en cours

18

Collecte docs

24

Études en cours

41

Études restituées

28

Clients en suivi

142

ÉTAPE 06 Suivi patrimonial · cycle continu

Mes clients en suivi

Votre portefeuille de 7 clients en suivi récurrent. Pilotage des entrevues, contacts, missions actives et alerte sur les clients dormants.

Clients en suivi

28

portefeuille servi par le cabinet

Entrevues sous 30 j

6

point récurrent prévu

Sans contact > 3 mois

2

à recontacter en priorité

Sans contact > 6 mois

1

risque de churn

Client	Ingénieur	Supervisé par	Encours du client	Dernier rendez-vous	Prochaine entrevue	Préconisations réalisées	Statut du client
Bertrand DUPONTMonique TOPINCouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	JV Julien VASSEUR	1 200 000 €	15/03/2026 Il y a 56 j	15/06/2026 Dans 37 jours	PEAInvestissement immobilierDémembrement avec notaire	Actif
Marie DUBOISPersonne seule	Julien VASSEURSenior · 8 ans	RB Romain BERTHIER	580 000 €	14/02/2026 Il y a 86 j	28/05/2026 Dans 19 jours	PEACréation de société	Actif
Albert HUYGHECécile HUYGHECouple	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	EL Émilie LAMBERT	880 000 €	02/03/2026 Il y a 69 j	02/06/2026 Dans 24 jours	Investissement immobilierCréation de société	Actif
Henri DUPONTPersonne seule	Sophie MERCIER5 ans	HC Hélène CARRÈRE	320 000 €	12/12/2025 Il y a 149 j	— À reprogrammer	Aucune en cours	Non renouvelé conseil
SAS GROUPE LEBONPersonne morale	Luc THILLIEZDirigeant-praticien	LT Luc THILLIEZ	1 240 000 €	22/03/2026 Il y a 49 j	22/06/2026 Dans 44 jours · trimestriel	Compte-titres sociétéHoldingOptimisation IS	VIP corporate
… 137 autres clients en suivi · Voir l'intégralité (142)

Assets du portefeuille · vue d'ensemble personnelle

Assets du portefeuille

Vue consolidée des assets placés via votre portefeuille personnel · patrimoine sous gestion, contrats actifs, clients servis. Cliquez sur un axe pour ouvrir le détail.

Synthèse

Mon portefeuille · 2026

Patrimoine sous gestion

2 100 000 €

cumul placé via votre portefeuille

M-1

▲+2,3 %

T-1

▲+6,8 %

N-1

▲+18 %

Contrats actifs

22

11 financiers · 9 assurance · 2 suivis en conseil

M-1

▲+2

T-1

▲+4

N-1

▲+6

Clients servis

7

clients en cours de suivi (honoraires)

M-1

▲+1

T-1

▲+1

N-1

▲+2

Répartition par axe

cliquez sur un axe pour le détail

Investissement
financier

1 720 000 €

Encours sous gestion

Contrats

11

Clients

6 / 7

VOIR LE DÉTAIL →

Assurance

9 contrats

Tous types confondus

Clients

5 / 7

Frais

8 400 €

VOIR LE DÉTAIL →

Investissement
immobilier

2 projets

Montant cumulé · 180 000 €

Clients

2 / 7

Ticket

90 000 €

VOIR LE DÉTAIL →

Honoraires
de conseil

48 800 €

Honoraires facturés · 2026

Études

4

Moyen

12 200 €

VOIR LE DÉTAIL →

Assets du portefeuille · investissement financier

Investissement financier

Détail de votre portefeuille financier · contrats placés, encours porté, clients concernés.

Encours sous gestion

1 720 000 €

cumul placé via votre portefeuille · 11 contrats actifs

S-1

▲+0,4 %

M-1

▲+2,3 %

N-1

▲+18 %

Clients investissement financier

6 / 7

clients en portefeuille concernés

S-1

▲=

M-1

▲+1

N-1

▲+2

Détail de mes placements en investissement financier

11 contrats actifs · cliquez pour le détail client

Clients	Contrats actifs	Types souscrits	Dates de souscription	Encours total
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	3	Assurance vie luxembourgeoise Contrat de capitalisation PER	22/05/2025 18/09/2025 18/04/2026	420 000 €
AH Albert & Cécile HUYGHE	2	Assurance vie luxembourgeoise Contrat de capitalisation	15/02/2025 28/03/2026	380 000 €
GL SAS GROUPE LEFEBVRE	2	Contrat de capitalisation Compte-titres	10/06/2025 12/02/2026	340 000 €
MB Maître BONNARD	2	Assurance vie française PEA	18/04/2025 22/01/2026	280 000 €
PL Pierre LAMOUREUX	1	Assurance vie luxembourgeoise	04/03/2024	180 000 €
ML Maître LACROIX	1	Assurance vie française	12/01/2024	120 000 €
Total portefeuille	11	6 clients sur 7 · cumul 2026		1 720 000 €

Top produits placés par l'ingénieur

Produit	Placements 2026	Encours
Assurance vie luxembourgeoise	4	820 000 €
Assurance vie française	3	480 000 €
Contrat de capitalisation	2	240 000 €
PEA Découverte	1	110 000 €
PER Liberté	1	70 000 €

Assets du portefeuille · assurance

Assurance

Détail des contrats d'assurance distribués via votre portefeuille (emprunteur immo, prêt conso, prévoyance pro, mutuelle dirigeant, homme clé). Frais de dossier appliqués au client.

Contrats actifs

9

tous types confondus · portefeuille

S-1

▲=

M-1

▲+1

N-1

▲+3

Clients concernés

5 / 7

clients du portefeuille avec assurance

S-1

▲=

M-1

▲+1

N-1

▲+2

Frais de dossier appliqués au client

8 400 €

cumul 2026 · facturés directement par vous

S-1

▲+200 €

M-1

▲+1 200 €

N-1

▲+18 %

Détail de mes contrats d'assurance

9 contrats actifs · cliquez pour le détail client

Clients	Contrats actifs	Types souscrits	Dates de souscription	Frais de dossier perçus
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	2	Mutuelle dirigeant Emprunteur immo	18/03/2025 15/10/2025	2 400 €
AH Albert & Cécile HUYGHE	2	Prévoyance pro Mutuelle dirigeant	28/01/2025 14/06/2025	1 800 €
GL SAS GROUPE LEFEBVRE	2	Assurance pro Homme clé	15/04/2025 22/11/2025	2 200 €
PL Pierre LAMOUREUX	2	Prévoyance pro Mutuelle dirigeant	12/03/2024 08/09/2024	1 400 €
ML Maître LACROIX	1	Prévoyance pro	22/02/2024	600 €
Total portefeuille	9	5 clients sur 7		8 400 €

Top produits d'assurance placés par le portefeuille

Produit	Contrats	Frais perçus
Mutuelle dirigeant	3	3 200 €
Prévoyance pro	3	2 600 €
Emprunteur immobilier	1	1 200 €
Assurance pro	1	800 €
Homme clé	1	600 €

Assets du portefeuille · investissement immobilier

Investissement immobilier

Détail des projets immobiliers de votre portefeuille (LMNP, ancien rénové, Projet Denormandie, location nue).

Montant des investissements immobiliers traités

180 000 €

cumul 2026 · projets réalisés

M-1

▲+90 000 €

T-1

▲+24 %

N-1

▲+32 %

Projets réalisés

2

2 clients concernés sur 7

M-1

▲+1

T-1

▲+1

N-1

▼-1

Ticket moyen par projet

90 000 €

moyenne du portefeuille

M-1

▲+8 %

T-1

▲+12 %

N-1

▲+22 %

Détail de mes projets immobiliers

2 projets · cliquez pour le détail client

Clients	Types	Dates d'initiation	Dates de livraison	Projets total	Délai
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	LMNP résidence services Location nue	15/09/2025 04/02/2026	22/03/2026 en cours	2	188 jours
PL Pierre LAMOUREUX	Projet Denormandie	02/06/2025	18/12/2025	1	199 jours
Total portefeuille	2 clients sur 7			3	194 j moy.

Répartition par type de programme du portefeuille

1

LMNP résidence services

50 % du portefeuille

1

Projet Denormandie

50 % du portefeuille

0

Ancien rénové

0

Location nue

Assets du portefeuille · honoraires de conseil

Honoraires de conseil

Détail de vos études patrimoniales facturées · études réalisées, frais d'études, honoraires moyens.

Études et missions réalisées

4

cumul 2026 · portefeuille

M-1

▲+1

T-1

▲+2

N-1

▲+3

Honoraires HT facturés

48 800 €

cumul 2026 · portefeuille

M-1

▲+12 800 €

T-1

▲+18 %

N-1

▲+24 %

Honoraire moyen

12 200 €

moyenne du portefeuille

M-1

▲+8 %

T-1

▲+4 %

N-1

▲+6 %

Détail de mes études patrimoniales

4 études réalisées · cliquez pour le détail client

Clients	Entrée en relation	Type de conseil	Dates de l'étude	Honoraires facturés
BD Bertrand & Monique DUPONT-TOPIN	15/03/2025	Étude patrimoniale Immatriculation de société Pacte d'associés	12/05/2026 03/04/2026 22/04/2026	12 800 €
PL Pierre LAMOUREUX	04/03/2024	Étude patrimoniale Optimisation rémunération gérant	22/05/2025 14/09/2025	14 200 €
AH Albert & Cécile HUYGHE	22/01/2025	Étude patrimoniale	14/04/2026	10 800 €
ML Maître LACROIX	12/01/2024	Étude patrimoniale	28/02/2025	11 000 €
Total portefeuille	4 études réalisées · 4 clients sur 7			48 800 €

Répartition par type de mission du portefeuille

2

Étude patrimoniale

50 % du portefeuille

1

Optimisation de la rémunération du gérant

25 % du portefeuille

1

Immatriculation de sociétés

25 % · statuts et / ou pacte d'associés

Partenaires · environnement professionnel · Cabinet Paris Étoile

Partenaires & apporteurs d'affaires

Deux populations distinctes : les partenaires recommandables que PRIVEOS active pour ses clients (notaires, avocats, experts comptables identifiés et qualifiés), et les apporteurs d'affaires qui amènent des clients à notre réseau (avocats, notaires, comptables, agents immo, clients satisfaits, podcasteurs...).

Partenaires actifs

42

recommandables + apporteurs

Recommandés au client

18

notaires, avocats, comptables identifiés

Apporteurs d'affaires

24

amènent des clients au cabinet

Affaires apportées 2026

38

clients entrés via apporteurs

1 · Partenaires identifiés et qualifiés par PRIVEOS

Partenaires à qui je transmets des clients

Notaires · Avocats · Experts-comptables que les ingénieurs peuvent activer pour un dossier

Partenaire	Profession	Localisation	Spécialité	Dossiers traités 2026
Maître Sophie BERNHEIM SCP Bernheim & Partners	Notaire	Paris 8e	Transmission · démembrement	14
Maître Pascal BONNARD Cabinet indépendant	Avocat	Paris 16e	Droit fiscal · IFI	11
Cabinet GRANT THORNTON Antoine DELMAS · associé	Expert-comptable	Paris La Défense	Holdings · sociétés patrimoniales	9
Maître Catherine ROSSI Étude Rossi-Marchand	Notaire	Lyon 6e	Successions · donation	7
Maître Julien VERMEULEN Vermeulen & Associés	Avocat	Bordeaux	Droit des sociétés · pacte d'associés	6
Cabinet MAZARS Cellule patrimoniale	Expert-comptable	Strasbourg	Audit · structuration fiscale	5
… 12 autres partenaires recommandables · Voir l'intégralité (18)

2 · Personnes qui amènent des clients à PRIVEOS et au cabinet

Apporteurs d'affaires

Avocats · Notaires · Comptables · Agents immo · Clients satisfaits · Podcasteurs · Influenceurs

Apporteur	Profil	Dossier concerné	Affaires totales apportées	CA généré cumul	Statut
Linda TRABELSI Cabinet d'avocat	Avocat	Dossier MOREAU-2026-04 · Romain BERTHIER	8 dossiers depuis 2024	186 400 €	Top apporteur
		Dossier ROUSSEAU-2026-02 · Émilie LAMBERT
		Dossier VIDAL-2025-11 · Antoine ROSSI + 5 autres dossiers
Maître Hugo PERIER Notaire indépendant	Notaire	Dossier LEROY-2026-04 · Antoine ROSSI	5 dossiers depuis 2024	112 200 €	Actif
Cabinet ARTHURIMMO Agent immobilier · Lyon	Agent immo	Dossier HUYGHE-2026-03 · Émilie LAMBERT	4 dossiers depuis 2025	68 000 €	Actif
Famille DELANNOY Client ambassadeur · servi par Luc THILLIEZ	Client ambassadeur	Dossier neveu DELANNOY-2026-04 · Luc THILLIEZ	3 dossiers depuis 2024	52 800 €	VIP
Cabinet GRANT THORNTON Aussi partenaire recommandable (cf. section 1)	Expert-comptable	Dossier SAS MAILLARD-2026-02 · Émilie LAMBERT	3 dossiers depuis 2025	48 600 €	Actif
Podcast "Patrimoine & Cie" Marc LEMAIRE · podcasteur	Média / influence	Dossier MARTINEAU-2026-04 · Jordan AGNESSENS	2 dossiers depuis 2026	32 400 €	Émergent
Maître Pascal BONNARD Aussi partenaire recommandable (cf. section 1)	Avocat	Dossier BERTHAUD-2026-03 · Marvin MOUTON	2 dossiers depuis 2025	28 800 €	Actif
… 17 autres apporteurs d'affaires · Voir l'intégralité (24)

Lecture : chaque apporteur peut amener plusieurs dossiers (exemple Linda TRABELSI · Cabinet d'avocat avec 8 dossiers cumulés depuis 2024). La colonne Affaires totales apportées donne la vue cumulée pour identifier les apporteurs récurrents et fidéliser la relation.

Outils · catalogue produits · consultation

Catalogue produits

Catalogue complet des produits référencés au niveau PRIVEOS (licences). Quatre catégories accessibles via une mise en relation directe ou un module dédié pour vos clients.

1 · Investissement financier

Demande de mise en relation avec un référent PRIVEOS pour le placement de produits financiers (assurance vie, PEA, contrat de capitalisation, compte-titres, PER).

Assurance vie PEA Capitalisation Compte-titres PER

2 · Investissement immobilier

Demande de mise en relation avec un partenaire immobilier référencé par PRIVEOS (Denormandie, LMNP, neuf, ancien rénové, SCPI).

Projet Denormandie LMNP Neuf Ancien rénové SCPI

3 · Assurance

Accès au module assurance multi-compagnies (Crédit logement, emprunteur, prévoyance, mutuelle, homme clé). Souscription directe via le module connecté.

Emprunteur immo Prêt conso Prévoyance pro Mutuelle dirigeant Homme clé

4 · Immatriculation de société

Demande de mise en relation avec le partenaire juridique référencé par PRIVEOS pour l'immatriculation de sociétés patrimoniales (SCI, SAS, SARL holding, etc.).

SCI SAS holding SARL holding SARL famille SCEA

Outils · simulateurs & calculateurs · consultation & calculateurs

Simulateurs & calculateurs

Outils mis à disposition des cabinets licenciés et des clients : simulations fiscales, financières et immobilières.

Investissement financier

Calculateur d'intérêts composés. Capital de départ, versements mensuels, taux annuel, horizon. Visualisation graphique de la croissance.

Prêt immobilier

Simulation de prêt immobilier (prêt simple, prêt gigogne). Calcul des mensualités, durée, TAEG, coût total du crédit, tableau d'amortissement.

Impôt sur la Fortune Immobilière

Calcul de l'IFI selon barème en vigueur, prise en compte des dettes déductibles et abattements.

Donation

Optimisation des donations entre vifs : abattements par enfant, par petit-enfant, durée de réutilisation (15 ans).

Succession

Calcul des droits de succession, simulation par héritier, estimation des pénalités selon les barèmes en vigueur.

PER · Plan Épargne Retraite

Optimisation des versements PER, économie d'impôt selon TMI, simulation de rente future et capital à la sortie.

Référentiel · méthode & ressources pour mes ingénieurs

Process & méthodologie

Référentiel opérationnel du Cabinet Paris Étoile : zone IA pour interrogation contextuelle, manuel opératoire, contrat-cadre licenciés, bibliothèque de modèles documentaires, éléments de communication.

Mettre le référentiel en ligne EN LIGNE

À mettre à disposition des licenciés OUI

Assistant IA · méthodologie

Interrogez le référentiel PRIVEOS

L'IA est entraînée sur l'ensemble du référentiel : process, contrat licenciés, bibliothèque, FAQ. Posez vos questions en langage naturel, obtenez la réponse contextualisée et le lien vers le document source.

Suggestions :

Manuel opératoire

Accessible licenciés OUI

Document maître décrivant l'ensemble des process opérationnels du Cabinet Paris Étoile · 168 pages · mis à jour le 24 avril 2026.

Section 1 · Onboarding client (étapes 01 → 03)Voir →

Section 2 · Étude patrimoniale (étape 04)Voir →

Section 3 · Restitution & signature (étape 05)Voir →

Section 4 · Suivi récurrent (étape 06)Voir →

Contrat-cadre licenciés · licence de marque

Accessible licenciés OUI

Au moment de la souscription, un seul modèle est utilisé : licence de marque. Inclut les documents pré-contractuels obligatoires.

Licence de marque · contrat unique · 5 ingénieursv3.1 →

Document d'Information Précontractuelle (DIP)Voir →

État général du marchéVoir →

Note : à l'avenir, des modèles franchise / mandataire pourront s'ajouter selon l'évolution juridique du réseau.

Bibliothèque de modèles documentaires

Accessible licenciés OUI

Document d'entrée en relation

Modèle conforme ORIAS · CIF · IAS, à signer par le client lors du 1er rendez-vous.

KYC · Know Your Customer

Formulaire LCB-FT, identification complète + justificatifs.

Questionnaire de qualification

Profil patrimonial · objectifs · horizon · tolérance risque.

Lettre de mission

Cadre contractuel de l'étude · objet · honoraires · délais.

Étude patrimoniale anonymisée

Modèle d'étude type · structure · diagnostic · préconisations.

Dossier client anonymisé

Dossier complet anonymisé pour formation et exemple type.

Éléments de communication

PRIVEOS

Logo principal

PRIVEOS

Logo doré sur blanc

FOND D'ÉCRAN

Présentation

CHARTE GRAPHIQUE

PDF · 24 pages

Partenaire	Nature	Type d'accord	Mode de rémunération
UTMOST	Assureur	Convention de courtage	Rétrocessions de commissions
VITIS LIFE	Assureur	Convention de courtage	Rétrocessions de commissions
Banque Internationale à Luxembourg	Banque	Convention de courtage	Rétrocessions de commissions et honoraires de courtage
SWISSQUOTE	Banque	Convention de courtage	Rétrocessions de commissions et honoraires de courtage

Médiateur interne ANACOFI	Activités IAS (Assurance)	Activités IOBSP
Médiateur compétent litiges avec une entreprise : Médiateur de l'ANACOFI 92 rue d'Amsterdam 75009 Paris Litiges entre professionnels	La Médiation de l'Assurance TSA 50110 75441 Paris Cedex 09 www.mediation-assurance.org	ANM Conso 25 Allée Rose Dieng Kuntz 75019 Paris www.anm-conso.com
Médiateur compétent litiges avec un consommateur : Médiateur CIF (AMF) · M. Rémi BOUCHEZ — Médiateur de l'AMF · 17, place de la Bourse — 75082 Paris cedex 02 · www.amf-france.org · Litiges avec un consommateur — activité CIF

Actif	Camille JOUBERT	Yannick BERTHOUX	Commun · SCI · enfants	Dette	Valeur nette
IMMO RP Résidence principale · Paris 12e · T4 95 m² · indivision 60/40	432 000 €	288 000 €	—	-280 000 €	440 000 €
LOCATIF Reims · T3 nu · 100 % Camille	165 000 €	—	—	-95 000 €	70 000 €
LOCATIF Lyon · T2 LMNP réel · 100 % Camille	220 000 €	—	—	-110 000 €	110 000 €
LOCATIF Lille · Immeuble 4 lots · SCI BERTHOUX-JOUBERT IMMO 50/50	—	—	980 000 €	-720 000 €	260 000 €
Sous-total immobilier	817 000 €	288 000 €	980 000 €	-1 205 000 €	880 000 €
FINANCIER PEA Bourse Direct · ETF MSCI World + émergents	78 000 €	—	—	—	78 000 €
FINANCIER AV Linxea Spirit 2 · 60 % UC / 40 % €	95 000 €	—	—	—	95 000 €
FINANCIER PER Linxea · versement 5 000 €/an	22 000 €	—	—	—	22 000 €
FINANCIER CTO Boursorama · actions tech US	24 000 €	—	—	—	24 000 €
FINANCIER Livret A + LDDS · Camille	34 950 €	—	—	—	34 950 €
FINANCIER PEA Saxo Bank · actions individuelles européennes	—	145 000 €	—	—	145 000 €
FINANCIER 🇱🇺 AV Vitis Life Luxembourg · droit lux. · 80 % UC	—	240 000 €	—	—	240 000 €
FINANCIER CTO Saxo · OAT + obligations corporate	—	65 000 €	—	—	65 000 €
FINANCIER Trésorerie SASU BERTHOUX CONSEIL	—	85 000 €	—	—	85 000 €
FINANCIER Livret A · Yannick	—	22 950 €	—	—	22 950 €
FINANCIER 3 Livrets A enfants (Léa 8,5 · Tom 6,2 · Inès 3,8 k)	—	—	18 500 €	—	18 500 €
FINANCIER Compte commun + comptes individuels	—	—	22 000 €	—	22 000 €
Sous-total financier	253 950 €	557 950 €	40 500 €	—	852 400 €
ATYPIQUE 🥇 Or physique · 4 lingots 250 g · AuCOFFRE	—	18 000 €	—	—	18 000 €
Sous-total atypique	—	18 000 €	—	—	18 000 €
PATRIMOINE TOTAL	1 070 950 €	863 950 €	1 020 500 €	-1 205 000 €	1 750 400 €

Détenteur	Support	Plafond	Solde
Camille JOUBERT	Livret A · BPALC	22 950 €	22 950 €
Camille JOUBERT	LDDS · BPALC	12 000 €	12 000 €
Yannick BERTHOUX	Livret A · BNP	22 950 €	22 950 €
Léa BERTHOUX-JOUBERT · 12 ans	Livret A enfant	22 950 €	8 500 €
Tom BERTHOUX-JOUBERT · 9 ans	Livret A enfant	22 950 €	6 200 €
Inès BERTHOUX-JOUBERT · 6 ans	Livret A enfant	22 950 €	3 800 €
Total livrets foyer			76 400 €

Prêt	Banque	CRD	Taux	Mensualité	Échéance
Crédit RP Paris 12e Indivision Camille 60 / Yannick 40 · quotité 50/50	Crédit Agricole IDF	280 000 €	1,20 %	1 770 €	Sept. 2043
Crédit Reims T3 100 % Camille · quotité 100 % Camille	Société Générale	95 000 €	2,10 %	680 €	Mai 2036
Crédit Lyon T2 LMNP 100 % Camille · quotité 100 % Camille	BNP Paribas	110 000 €	1,80 %	680 €	Nov. 2042
Crédit SCI Lille Porté par SCI · cautionnement personnel Camille + Yannick	Caisse d'Épargne HDF	720 000 €	1,95 %	4 350 €	Mars 2042
TOTAL CRÉDITS		1 205 000 €	—	7 480 € / mois	—

Poste	Mensuel	Annuel
REVENUS DU FOYER	—	—
Salaire net Camille (80 %)	1 850 €	22 200 €
Variable Camille	—	5 000 €
Rémunération Yannick SASU (assimilé salarié)	2 950 €	35 400 €
Dividendes SASU Yannick	—	20 000 €
Loyers nets locatifs (Reims + Lyon)	700 €	8 400 €
Allocations familiales (3 enfants)	350 €	4 200 €
Total revenus annuels nets	—	95 200 €
CHARGES DU FOYER	—	—
Crédits (4 prêts)	7 480 €	89 760 €
Charges courantes (alimentation, énergie, transport)	2 800 €	33 600 €
École privée Léa + Tom + crèche Inès	900 €	10 800 €
Activités enfants + vacances	500 €	6 000 €
Mutuelle santé foyer	220 €	2 640 €
Assurances habitation + auto	180 €	2 160 €
Impôt sur le revenu	990 €	11 850 €
Taxe foncière RP	—	2 200 €
Total charges annuelles	—	159 010 €
REVENUS LOCATIFS BRUTS (compensent les crédits)	—	66 240 €
CAPACITÉ D'ÉPARGNE NETTE ANNUELLE	—	~ 2 430 €/mois

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