Omar AOURAOU

Le document est une mise en demeure avant poursuites datée du 19 mai 2025 émise par l'URSSAF Centre-Val de Loire pour une dette de cotisation subsidiaire maladie (CSM) de 1898,00€ envers Mme Aouraou Farida. Ce document ne constitue pas un bulletin ou attestation de pension retraite, pièce attendue pour le thème Budget du dossier patrimonial d'Omar Aouraou. De plus, la mise en demeure est adressée à Farida (épouse en cours de divorce), pas au client Omar Aouraou, ce qui soulève une question de titularité du compte en question.

Le document fourni est un dernier avis avant poursuites émis par l'URSSAF concernant une Cotisation Subsidiaire Maladie (CSM), datant du 19 mai 2025, pour un montant de 1898,00 EUR. Il n'existe aucun lien avec les bulletins ou attestations de pension retraite du conjoint (Farida) demandés au titre du budget du foyer. Le document concerne des dettes sociales non payées d'Omar AOURAOU lui-même et ne fournit aucune information sur les revenus de retraite du conjoint mentionné.

Document requis : avis d'impôt sur le revenu 2023 établi en 2024 pour Omar AOURAOU - présent et lisible (3 pages, établi 19/09/2024). Incohérences identifiées : (1) Le foyer déclaré compte 2,00 parts avec deux déclarants (Omar AOURAOU et Farida MEHARZI née MEHARZI), alors que le client déclare un divorce EN COURS - la situation matrimoniale n'est pas clarifiée fiscalement ; (2) Revenus fonciers nets de 109.441€ déclarés, sans détails sur les deux immeubles estimés (750.000€ et 500.000€) ni justification de ce montant ; (3) Aucune mention d'une résidence fiscale en Arabie Saoudite malgré la déclaration client, ni de revenus étrangers déclarés ; (4) Train de vie estimé 80.000€/an hors impôts mais impôt net dû : 35.283€ + prélèvements = 54.107€ annuels (cohérent avec le revenu net imposable 99.622€).

Le document présenté est un avis d'impôt de 2022 établi en 2024 pour Omar Aouraou, seul contribuable (aucune mention de Farida). Cependant, le client déclare être actuellement marié à Farida avec un divorce en cours, ce qui devrait se refléter dans les avis. L'adresse d'imposition indiquée (1 sq de Padirac, 75016 Paris) correspond à celle déclarée. Manquent : les deux autres avis d'impôt sur le revenu demandés (années antérieures). Incohérence majeure : le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite, mais l'avis place la résidence fiscale en France sans mention de la situation internationale.

L'avis d'impôt 2022 fourni est lisible et complet (établi 06/06/2024, exigible 16/08/2024). Cependant, trois incohérences factuelles apparaissent : (1) Le foyer déclaré comprend deux déclarants (AOURAOU Omar et MEHARZI/AOURAOU Farida) avec impôt total de 61 322€, alors que le client indique un divorce EN COURS ; (2) Les revenus fonciers nets de 144 399€ génèrent un train de vie calculé incompatible avec l'estimation déclarée de 80 000€ annuels hors impôts ; (3) Aucune mention d'une résidence fiscale en Arabie Saoudite ne figure sur l'avis, ce qui devrait être déclaré auprès de l'administration française en cas de statut de non-résident. Le document ne correspond pas aux trois derniers avis demandés (un seul avis de 2022 fourni).

Le document est lisible et non expiré (avis de 2022, mise en recouvrement 30/06/2024). Cependant, seul un avis d'impôt sur le revenu est fourni alors que trois derniers avis étaient demandés. Incohérence majeure : le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite avec une adresse française à titre personnel, or cet avis présente l'imposition française comme exigible immédiatement (sans délai), ce qui suppose une résidence fiscale française. L'adresse de l'avis (1 sq de Padirac, 75016) correspond à l'adresse déclarée, mais l'absence de mention de situation internationale ou de revenus étrangers sur l'avis soulève des questions de cohérence avec la déclaration de résidence fiscale saoudienne.

Un seul avis d'impôt 2024 est fourni au lieu de trois demandés. Le document indique une résidence fiscale en Arabie Saoudite (P/O BOX RYAD 62941) alors que le client déclare une adresse en France (1 square de Padirac, 75016 Paris). Le revenu fiscal de référence (122 907 €) est inférieur au train de vie estimé (80 000 € minimum annuel déclaré). L'absence de prélèvement et le remboursement de 861 € semblent incohérents avec une patrimoine déclaré de 1,25 M€ et des revenus fonciers nets de 114 594 € visibles dans le détail. Les deux déclarants (Omar et Farida) figurent sur un même avis, contredisant le processus de divorce en cours annoncé.

Le document est une déclaration 2042/2042C/2042 RICI pour l'année 2024 datée et signée, lisible et complet. Cependant, plusieurs incohérences factuelles apparaissent : (1) Le statut matrimonial indique « Marié(e)s » avec un mariage codifié en 2024, alors que le client déclare un divorce EN COURS ; (2) L'adresse au 1er janvier 2025 est indiquée en Arabie Saoudite (Ryad, P/O BOX 62941), ce qui contredit la résidence fiscale française revendiquée (1 square de Padirac, 75016 Paris) mentionnée comme adresse antérieure au 1.1.2024 ; (3) Les revenus déclarés (10 699€ d'assurance-vie + 14 875€ de placements + 114 594€ fonciers = 140 168€ bruts) sont notoirement insuffisants au regard d'un train de vie estimé à 80 000€ annuels et de patrimoines immobiliers évalués à 1,25M€ ; (4) Le formulaire comporte de nombreuses sections vierges (revenus professionnels, enfants, etc.) sans justification.

Le document est une déclaration 2042 pour 2024 au nom d'Omar AOURAOU et Farida AOURAOU, datée de 2025, lisible et non expirée. Incohérences identifiées : (1) Situation familiale : la déclaration indique un mariage (M coché) en 2024, alors que le client déclare un divorce EN COURS avec Farida et un second mariage au Liban en 2010 non déclaré en France ; (2) Résidence fiscale : le formulaire pour non-résidents (page 4) indique un « Code régime : 3 » (non-résident non français) avec adresse en Arabie Saoudite (Ryad), mais l'adresse de correspondance reste Paris 16e, ce qui crée une ambiguïté sur le statut fiscal réel ; (3) Revenus déclarés : 25 168 € de revenus de capitaux mobiliers et 114 594 € de revenus fonciers, sans justification de source étrangère explicite malgré la résidence déclarée en Arabie Saoudite ; (4) Patrimoine immobilier : aucune mention des deux biens estimés (750 000 € et 500 000 €) ni de leur régime fiscal.

Le document fourni est un acte de vente notarié daté de novembre 2002 relatif à la vente d'un ensemble immobilier aux LIAS (Seine-Saint-Denis) par SCI CLEMENCEAU à Omar AOURAOU et Farida MEHARZI, pour un prix total de 256.000 EUR. Cet acte n'est pas une déclaration fiscale 2042-C. Incohérence majeure : le document indique un premier mariage en janvier 1990 suivi d'une séparation de biens en 1997 (contrat chez Maître Haloche à Pantin), tandis que les données client mentionnent un second mariage en 2010 au Liban avec Farida (actuelle épouse) et un divorce en cours. La vente de 2002 concerne un bien d'une valeur bien inférieure (256.000 EUR) aux biens déclarés (750.000 et 500.000 EUR), et sa localisation (Seine-Saint-Denis) diffère des adresses déclarées (Paris 16e et 8e).

Le document est un avis de dégrèvement émis par la Direction générale des finances publiques (12/05/2025) portant sur un montant de 61322 EUR pour l'année 2022, adressé à Omar AOURAOU. Il s'agit d'un avis administratif et non d'une déclaration 2074 (annexe fiscalité) demandée. Le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite avec un train de vie estimé à 80000 EUR annuels, mais cet avis indique un dégrèvement sans détail sur la situation internationale. Les revenus déclarés semblent anormalement bas (montant net d'impôt ramené à 0) comparés au train de vie annoncé et à la valeur estimée des biens immobiliers français (1,25M EUR).

Le formulaire 2044 2024 est signé conjointement par AOURAOU OMAR et AOURAOU FARIDA pour trois SCI (JOF, IMMO JAD, FALL) et quatre immeubles en location. Or le client déclare être en divorce en cours avec Farida depuis 2010 (mariage non déclaré en France). Une déclaration conjointe des revenus fonciers nécessite une situation matrimoniale stable. Il existe également une divergence sur les biens : le document mentionne plusieurs immeubles parisiens (Senlis, Paris 20e, Paris 8e) sans correspondance claire avec les deux biens (square de Padirac 750k€ et rue Trémoille 500k€) déclarés comme patrimoine principal. Enfin, la résidence fiscale déclarée en Arabie Saoudite n'est pas documentée (pas de justificatif de domiciliation).

Le document est lisible et complet pour 2025. Incohérences identifiées : (1) Situation familiale : la déclaration n'indique aucune cocher pour concubinage (9GL) ni mariage 2024 avec option séparation (9GM), alors que le client déclare être marié depuis 2010 et en cours de divorce. (2) Valeurs immobilières : le client estime la résidence principal square Padirac à 750 000 EUR, or la déclaration l'enregistre uniquement comme bien indirect (9CA) à 208 000 EUR sans valeur en 9AA (résidence principale). (3) Bien rue Trémoille : estimé 500 000 EUR par le client, déclaré 1 096 000 EUR en 9AB. (4) La résidence fiscale en Arabie Saoudite n'est pas documentée dans le formulaire. (5) Le montant IFI théorique (545 307 EUR en 9GH) paraît important au regard de la base taxable déclarée.

Le document est un avis IFI officiel établi par la DGFiP le 20/09/2024 pour le couple AOURAOU Omar/Farida (référence 24 75 0547661 81). Il est lisible et complet. Cependant, les valorisations immobilières retenues divergent fortement des estimations clients : l'administration retient 208 000 € pour la résidence principale (vs 750 000 € estimés par le client) et 3 252 100 € pour les autres immeubles bâtis (vs 500 000 € estimés). La détention indirecte (628 237 €) n'était pas mentionnée dans les données client. L'impôt IFI à payer s'élève à 19 464 €, date limite 15/11/2024.

Le document est un avis IFI officiel de la DGFiP établi en 2024 pour l'année 2023, lisible et complet. Cependant, le patrimoine immobilier retenu (3 792 531 €) diverge fortement des estimations du client : résidence principale 208 000 € (client estimait 750 000 €) et autres immeubles bâtis 3 252 100 € (client estimait 500 000 € pour le bien rue de la Trémoille). L'avis mentionne également une détention indirecte de 332 431 € en parts ou actions représentatives d'immeubles, non mentionnée par le client. Le document indique un statut marital « AOURAOU OMAR OU AOURAOU FARIDA » compatible avec la situation déclarée (divorce en cours), et les pénalités appliquées (intérêts de retard 0,80% + majoration 10%) suggèrent un redressement.

Le document fourni est un Avis de Situation Déclarative (ASDIR) français établi par la Direction Générale des Finances Publiques pour 2024, alors que la demande portait sur un justificatif fiscal étranger (Arabie Saoudite). L'adresse déclarée dans le document est 'P/O BOX RYAD 62941 RYAD ARABIE SAOUDITE' (cohérente avec la résidence fiscale en Arabie Saoudite), mais le document est émis par l'administration fiscale française, non saoudienne. Incohérence majeure : le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite et une adresse française au 1 square de Padirac, or l'ASDIR mentionne uniquement l'adresse saoudienne et indique un revenu fiscal de référence de 122 907 EUR avec un remboursement de 861 EUR. Le train de vie estimé à 80 000 EUR hors impôts ne correspond pas clairement aux revenus déclarés. Le document ne justifie pas la situation fiscale réelle du client à l'étranger.

Le document fourni est une note d'honoraires (facture n° 20250003880) émise par MRK EUROPEAN le 20 mai 2025, et non une liasse fiscale professionnelle demandée. L'adresse du client indiquée est « 1 avenue Georges Clemenceau, 93260 Les Lilas » alors que le client déclare résider à « 1 square de Padirac, 75016 Paris ». Le document est lisible mais ne correspond pas au type de pièce attendu pour l'analyse patrimoniale d'un professionnel.

Le document présente les comptes 2024 de SCI IMMO JAD (société immobilière non soumise à l'IS) avec un bénéfice de 69 273 EUR et des actifs de 920 831 EUR. Incohérences identifiées : (1) Le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite mais figure comme gérant résident à 1 square Padirac, Paris 75016 avec adresse de naissance PARIS - situation contradictoire vis-à-vis des obligations fiscales France/étranger ; (2) Les biens 'résidence principale' et '10 rue de la Trémoille' (estimés 750k et 500k EUR) ne figurent pas au bilan de la SCI qui ne détient que des constructions pour 830 848 EUR brut ; (3) Le client indique un train de vie de 80 000 EUR annuel alors que les revenus personnels ne sont pas documentés en dehors de la SCI. Le dossier fiscal 2072-C confirme 3 associés (Omar 60 parts, Farida 50 parts, Omar 50 parts) mais les modalités du divorce en cours et les impacts patrimoniaux ne sont pas clarifiés.

L'extrait Kbis de la SCI IMMO JAD identifie Omar AOURAOU comme associé (non gérant) avec Farida MEHARZI (gérante-associée) et Jad Omar AOURAOU. Or, le client déclare que 'Omar continuera de gérer ses actifs' après le divorce, ce qui contredit son statut actuel d'associé non-gérant. Le document affiche une adresse commune à Paris 16e (Square de Padirac) pour tous les associés, mais ne documente que cette SCI alors que le client déclare posséder également un bien rue de la Trémoille (75008) pour 500 000 EUR. Aucune justification du patrimoine immobilier estimé à 1,25M EUR n'est fournie au-delà de cet extrait Kbis relatif à une seule structure. La situation internationale (résidence fiscale Arabie Saoudite) et le mariage non déclaré en France créent des enjeux de conformité non clarifiés.

Le document constitue les statuts mis à jour de SCI FALL au 10 août 2020, certifiés conformes à l'original et enregistrés au RCS Paris (SIREN 811 109 602). Cependant, les statuts actualisés indiquent un capital social de 2.200 EUR divisé en 2.200 parts réparties entre trois associés : Omar AOURAOU (800 parts), Farida MEHARZI (800 parts), et Jad Omar AOURAOU (600 parts). Selon le procès-verbal du 10 août 2020, une augmentation de capital de 1.200 EUR a été décidée le 10 juillet 2020, ce qui porte le capital de 1.000 EUR initial à 2.200 EUR. Le client Omar AOURAOU est bien mentionné comme associé gérant. La date de certification (10/08/2020) et la référence au dépôt enregistré (09/12/2020, numéro 131250) conforme. Le document est lisible, complet et non expiré.

Le document est un procès-verbal d'assemblée générale extraordinaire du 10 août 2020 (dépôt RCS du 09/12/2020) et des statuts mis à jour de la SCI FALL. Cependant, le client déclare une résidence fiscale en Arabie Saoudite et une adresse en France au square de Padirac (75016), alors que les statuts et procès-verbal mentionnent une adresse au 1 rue Georges Clemenceau, 93260 LES LILAS. De plus, le client déclare un divorce en cours avec Farida MEHARZI (épouse AOURAOU), alors que le document du 10 août 2020 montre cette dernière comme associée et gérante de la SCI FALL avec 800 parts sur 2200. Aucun document de scission de parts ou de dissolution de la communauté d'intérêts n'est fourni pour clarifier la situation post-séparation.

Le dossier fourni concerne exclusivement SCI FALL (SIREN 81110960), société immobilière détenue à titre collectif par trois associés (Farida Aouraou, Omar Aouraou et Jad Aouraou avec respectivement 800, 800 et 600 parts). Les comptes N-1 et N montrent un exercice 2024 déficitaire (-6 588,53€) et l'exercice 2023 très déficitaire (-21 202,06€). Le client déclare détenir personnellement des résidences estimées à 1 250 000€ (Padirac 750k€ + Trémoille 500k€), or ces biens ne figurent pas au bilan personnel fourni. Le dossier fourni ne contient que les comptes de la SCI FALL mais aucun bilan personnel, aucune liasse fiscale personnelle (IR), et ne documente donc pas la situation patrimoniale déclarée par le client lui-même en immobilier direct.

Le document présenté est une facture/note d'honoraires pour l'établissement des comptes annuels et liasse fiscale 2024, adressée à SCI IMMO JAD (entité juridique différente du client Omar AOURAOU). Il ne s'agit pas d'une lettre de mission d'expert-comptable pour le thème patrimoine professionnel. Le document est lisible et daté de 2025, mais correspond à un type de pièce erroné et à un destinataire non identifié comme lié au client déclaré.

Document attendu : relevé bancaire de la société pour Omar AOURAOU (thème patrimoine professionnel). Document reçu : facture/note d'honoraires n°20250003877 de MRK European datée du 19 mai 2025, adressée à SCI FALL (Paris). Le document est lisible et complet (montant TTC 1 386,00 €), mais ne correspond pas à la demande. Aucun relevé bancaire de société n'est fourni. Il existe une incohérence : le tiers facturant est une entité (SCI FALL) distincte du client nommé (Omar AOURAOU), et aucune information bancaire de société n'est présente.

Le document fourni est un ensemble d'attestations d'assurance (télétravail, habitation, automobile) émises par SOGESSUR datées du 20 décembre 2024, non des titres de propriété ou attestations immobilières demandées. Le bien à l'adresse 1 square de Padirac est assuré au nom de Mme Farida Aouraou (contrat habitation n°119450462), non au nom du client Omar Aouraou, alors que les déclarations indiquent que c'est la résidence principale d'Omar. Les deux biens immobiliers déclarés (750 000 EUR et 500 000 EUR) ne sont pas documentés par des titres de propriété ou attestations appropriées permettant de vérifier la propriété.

Le document est un acte reçu par Maître Bourges datant du 15 juin 1990 concernant un cahier des charges pour l'adjudication d'un immeuble à Paris (92-100-108-116 Boulevard Suchet, etc.). Il n's'agit pas d'un DPE du bien d'usage demandé. De plus, le document ne correspond à aucune des deux adresses mentionnées par le client (1 square de Padirac 75016 ou 10 rue de la Trémoille 75008). Le document est lisible mais ancien (30 ans) et ne constitue pas la pièce pertinente pour justifier les valeurs immobilières déclarées.

Le document fourni est un acte notarié datant du 19 juin 1990 concernant l'adjudication de lots immobiliers (886 et 842) par la Société SIMOBER à Paris. Il ne s'agit pas d'un contrat d'assurance habitation (MRH ou PNO) comme attendu pour le client Omar AOURAOU. Le document est lisible mais obsolète (plus de 30 ans) et sans rapport avec la couverture d'assurance demandée pour les résidences déclarées au square de Padirac et rue de la Trémoille.

Le document est un avis d'impôts locaux 2024 émis par la commune de Paris 16, lisible et complet, avec date limite de paiement du 15/10/2024 (non expiré). Cependant, le propriétaire identifié est SARL GAB GESTIONNAIRE (25 rue Rousselle, 92800 Puteaux), tandis que le client déclaré est Omar AOURAOU. Aucune mention du nom Omar AOURAOU n'apparaît sur le document.

Le document présenté est une page 3 d'acte notarié datant de 1990, relatant la vente d'un bien immobilier avec mention de conditions suspensives et de quittance. Il ne correspond pas au type de pièce demandé (appels de charges de copropriété). De plus, le document identifie Madame MONTIGNY comme bénéficiaire de la quittance, alors que le client déclaré est Omar AOURAOU. Aucune information relative à des charges de copropriété ou des appels de fonds n'apparaît dans ce document.

Le document fourni est un avis d'impôts fonciers 2024 pour un bien situé à Pantin (Seine-Saint-Denis, département 93), au nom d'AUPM GAB. Or le client déclare posséder une résidence principale au square de Padirac (75016 Paris) et un bien au 10 rue de la Trémoille (75008 Paris), tous deux en région parisienne (75). Le document ne correspond pas à une estimation immobilière professionnelle de moins de six mois comme demandé. Aucune cohérence n'existe entre le bien imposé à Pantin et les biens déclarés par le client à Paris.

Le document attendu était une estimation immobilière professionnelle de moins de six mois. Le document fourni est un avis d'impôts locaux (taxe foncière 2024) établi pour la commune de Pantin (93), montant à 6 938,00 EUR, avec une date limite de paiement au 15/10/2024. Les références cadastrales mentionnent un bien à Pantin, ce qui ne correspond pas aux adresses déclarées du client (square de Padirac 75016 ou rue de la Trémoille 75008, tous deux à Paris). Aucune estimation de valeur immobilière professionnelle n'est présente dans ce document administratif fiscal.

L'acte est un contrat d'acquisition d'immeuble du 27 octobre 2015 à Pantin (93500), signé par Vito POLIZZI (vendeur) et SCI FALL (acquéreur). Or, le client déclaré est Omar AOURAOU. Omar AOURAOU n'apparaît dans l'acte que comme caution solidaire du prêt, non comme acquéreur. Les biens déclarés par le client (square de Padirac à Paris 75016 et rue de la Trémoille à Paris 75008) ne correspondent pas à l'immeuble vendu à Pantin (93500) qui comporte résidence commerciale, boutique et deux bâtiments.

Vendeur du document : SCI CAP SAINT JACQUES, alors que le client est Omar AOURAOU (aucune mention dans l'acte). Acquéreurs du document : Marc Pascal François CIMAMONTI et Emmanuelle LIRON (mariés le 20/11/1987 à Bidart), alors que le client est Omar AOURAOU marié en 2010 au Liban. Bien vendu : appartement situé 16 rue Saint Jacques, 13006 Marseille, alors que le client déclare une résidence principale au 1 square de Padirac, 75016 Paris. Date de l'acte : 22 février 2000, bien antérieur à la déclaration de mariage d'Omar en 2010. Aucune correspondance entre les parties identifiées dans le document notarié et le client attendu Omar AOURAOU.

Le document fourni (Contrat 823555148052) est un échéancier de remboursement de crédit immobilier datant de mai 2023 à septembre 2029, détaillant les montants de capital, d'intérêt et les soldes restants dus. Le client a déclaré attendre un bail locatif en cours. Ces deux documents correspondent à des situations patrimoniales distinctes : l'un reflète une position de débiteur (prêt), l'autre une position de bailleur ou preneur à bail. Le nom du client (Omar AOURAOU) ne figure pas sur le document analysé.

Le client a déclaré devoir fournir un bail locatif en cours (thème Immobilier), or le document est un tableau d'amortissement de crédit (Contrat 823555148052) datant de 05/07/2024, détaillant 117 termes mensuels de remboursement d'un prêt immobilier de 216 580,40 EUR. Le document n'est donc pas conforme à la pièce demandée. De plus, ce crédit immobilier n'a pas été mentionné par le client dans ses informations déclarées (seules deux propriétés estimées sont mentionnées, sans indication de financement).

Le document fourni est une attestation datée du 22 février 2006 délivrée par le notaire Antoine PLOCQUE, certifiant la vente de la société SIBER à Monsieur Omar AOURAOU et Madame Farida MAHARZI. Il décrit l'immeuble vendu situé à Paris (10-12 rue de la Tremoille, 8ème arrondissement) et ses lots constitutifs. Aucun état locatif ou relevé de gestion locative n'est présent dans ce document. Ce type d'acte de vente ne contient pas les informations attendues pour justifier une situation locative (loyers perçus, états des lieux, durée des baux, conditions locatives, etc.).

Le document produit est un acte authentique datant du 17 novembre 2008 portant sur la vente d'un ensemble immobilier à Paris 20ème arrondissement entre SCI LE JARDIN DES SOUPIRS (vendeur) et SCI J.O.F. (acquéreur). Il s'agit d'une vente VEFA avec financement par Crédit du Nord, non d'un mandat de gestion locative. Bien que Monsieur et Madame Omar AOURAOU soient mentionnés dans le document en tant que caution personnelle et solidaire, le document ne correspond pas au type de pièce attendu pour un mandat de gestion immobilière.

Le document analysé est un DPE établi le 19/03/2025 pour un bien situé 20 Passage des sourirs 75020 Paris, propriétaire M. AOURAOU OMAR. Il s'agit d'un diagnostic technique immobilier, non d'un mandat de gestion locative. Les adresses ne correspondent pas : le DPE concerne un bien à Paris 20 (70,14 m²), tandis que le client déclare une résidence principale square de Padirac 75016 Paris (estimée 750 000 EUR) et un bien rue de la Trémoille 75008 Paris (500 000 EUR). Le document est lisible et valide jusqu'au 18/03/2035, mais ne correspond pas au type de pièce demandé pour l'analyse de conformité patrimoniale.

Le document demandé était des avenants au bail pour le client Omar AOURAOU. Le document fourni est un acte authentique de vente d'une propriété bâtie datant de l'an 2003, impliquant deux sociétés (Marisim et SCI Immo Jad) sans lien apparent avec le client nommé. Il ne s'agit ni d'avenants au bail, ni d'un document relatif aux biens déclarés du client (résidence square de Padirac ou rue de la Trémoille à Paris). Le document n'est pas lisible intégralement (première page seulement) et ne correspond pas au thème immobilier attendu (avenants au bail).

Le document analysé est un acte notarié établissant les pouvoirs conférés à Madame Farida MEHARZI, épouse d'Omar AOURAOU, en tant que gérante d'une ladite société, ainsi que les interventions du Prêteur (Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel) et du Cautionnaire. Il s'agit d'un document de nature commerciale/administrative relatif à une procuration de gestion sociale, non un décompte de charges locatives ou relevé de gestion immobilière tel que demandé. Le document ne contient aucune information de gestion locative, charges ou provisions.

Le document fourni (contrat n°823555148057) est un état d'amortissement d'emprunt immobilier daté du 05/07/2024, contenant 180 échéances mensuelles avec capital et intérêts. Il ne correspond pas au type de document demandé : bail commercial ou professionnel. Aucune mention du client Omar AOURAOU n'apparaît dans le document. Le document est lisible et complet mais n'est pas pertinent pour la demande de justificatif de bail commercial/professionnel.

Le document analysé est un tableau d'amortissement de prêt (contrat n°823555148057) datant de 05/07/2024, présentant 180 termes d'amortissement avec détails mensuels (capital, intérêts, assurances). Il ne s'agit pas d'un bail notarié (contrat de location immobilière) tel que demandé. Aucune mention du client 'Omar AOURAOU' n'apparaît sur le document. Le document est lisible et complet mais ne correspond pas au type de pièce attendue pour la gestion patrimoniale immobilière (bail).

Le document analyse est un acte de cautionnement datant de 1961 concernant une affaire immobilière à Villepinte (Seine-Saint-Denis). Les parties identifiées sont Madame de Villepinte et Monsieur De (nationalités marocaine et française), ainsi que la SCI IMMO JAD comme créancier. Le client déclaré est Omar AOURAOU, qui n'apparaît nulle part dans le document examiné. Il existe une incoherence majeure : aucun lien ne peut être établi entre le client Omar AOURAOU et les parties contractantes de cet acte de 1961.

Le document analysé est un extrait d'acte de vente notarié portant sur une propriété bâtie à Bagnolet (Seine-Saint-Denis), décrivant la nature des droits vendus, les références de publication, les charges et conditions, ainsi que la propriété-jouissance. Il s'agit d'un acte translatif de propriété datant de 2003, non des appels de charges périodiques de copropriété attendus. Aucune mention du client Omar AOURAOU n'apparaît dans le document. La pièce ne correspond pas à la documentation requise pour l'analyse de conformité patrimoniale demandée.

Le document est un avis d'impôts fonciers 2024 relatif à la commune de Paris 20, adressé à SARL 6AB gestionnaire, pour un numéro de propriétaire 120 A07214 N. Or, les informations client mentionnent deux biens locatifs à Paris (75008 et 75016) mais aucun bien à Paris 20. Le document est lisible et complet (somme 1 522 €, date limite 15/10/2024) mais ne correspond pas aux biens déclarés par le client Omar AOURAOU.

Le document analysé est un extrait d'acte de vente immobilière (contrat de vente avec prix de 830.848,00 €, négociation par agence SOPAFIM, financement par prêt hypothécaire). Il ne correspond pas au type de document demandé : une IFU (Information Fiscale pour l'Usufruitier) ou une attestation fiscale de gestionnaire. Aucun lien établi avec le client Omar AOURAOU mentionné dans les données déclarées.

Le document affiche un relevé d'épargne avec plusieurs comptes (Compte Sur Livret, Antarius Selection, Antarius Avenir) et soldes associés, daté et lisible. Cependant, aucun nom de client n'apparaît sur le document fourni. Le client déclaré est Omar AOURAOU, mais l'absence d'identification nominative sur ce relevé empêche de confirmer qu'il s'agit bien de son document. Il est impossible de valider la correspondance entre le demandeur et le titulaire du compte.

Le document fourni est un relevé de comptes d'épargne (Compte Sur Livret, Antarius Selection/Avenir) d'une institution financière, alors que la demande porte sur un relevé de situation récent du support financier pour le thème « Actifs financiers » du client Omar AOURAOU. Aucun élément d'identification du client (nom, prénom, date) n'apparaît sur le document, rendant impossible la vérification de concordance avec les données déclarées. Les montants totaux observés (environ 1,6M€) ne correspondent pas au train de vie déclaré (80k€/an) ni aux estimations patrimoniales déclarées (immobilier). L'absence de date et de relevé de portefeuille global (actions, obligations, assurances-vie, PEA, etc.) constitue une lacune majeure pour une analyse patrimoniale complète.

Le relevé affiche des comptes au nom de 'M. AOURAOU OMAR' et 'M.OU MME AOURAOU OMAR', suggérant une situation conjugale active. Or le client déclare un divorce EN COURS avec Farida. L'absence de clarification sur le statut matrimonial actuel crée une ambiguïté sur la titularité et la gestion des actifs. De plus, le document est tronqué (dernière ligne incomplète) et ne constitue qu'un extrait de relevé de compte, non un 'relevé annuel du support financier' complet attendu pour une analyse patrimoniale. L'actif financier visible (152 000 EUR) contraste aussi avec la déclaration de patrimoine immobilier (1,25 M EUR) sans documentation justificative fournie.

Le document attendu était un 'Relevé de performances historiques (thème Actifs financiers)' pour le client Omar AOURAOU. Le document analysé est une page 3/6 d'un 'Analyse Comptes et Services' émis par Île de France, contenant un tableau de services bancaires (moyens de paiement, offres banque, services) et une analyse d'épargne détaillant une épargne disponible de 164 000 € avec deux placements (Compte Sur Livret et LDD Solidaire). Il s'agit d'un relevé de situation patrimoniale et bancaire, non d'un historique de performances d'actifs financiers.

Le document fourni est une analyse de comptes et services émanant de Crédit Agricole Île-de-France, datée du 21/05/2025, présentant un relevé de solde de compte de dépôt. Or, le document attendu doit être les conditions tarifaires du contrat ou de l'enveloppe relatif aux actifs financiers. Ce document ne contient aucune information tarifaire, de frais, de commissions ou de conditions contractuelles. Il s'agit d'une pièce inadéquate au regard de la demande.

Le document fourni est un relevé ANTARIUS au 22/05/2025 au nom de 'MME AOURÂOU FARIDA Née MEHARZI' (née 16/06/1961), alors que le client déclaré est Omar AOURAOU. Le nom du contractant ne correspond pas à l'identité du client qui doit être analysé. De plus, les données déclarées indiquent un divorce EN COURS avec Farida, ce qui soulève une question de légalité du rattachement du contrat au dossier patrimonial d'Omar. Le contrat lui-même (ANTARIUS AVENIR N° 03145-2205156, cadre VIE, gestion libre, valeur 236 364,10 EUR au 22/05/2025) est lisible et non expiré (durée 25 ans depuis 14/05/2008).